10檔市值型ETF經理費、保管費一次看,這檔費率最低!


國泰台灣領袖50(00922)昨天(5/13)正式生效經保費的新制,從原本的0.2%改成隨規模遞減的階梯式調整,在百花齊放的市值型ETF中提升競爭力。本篇筆者統計目前10檔大盤型ETF的經理費與保管費比較,看看目前哪些ETF的經保費率最低。

 

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什麼是內扣費用?它是怎麼影響我們的績效?

內扣費用是指ETF在運作過程中,所有會自動從基金資產中扣除的費用總和,主要包括經理費、保管費,有時還包含指數授權費、成分股更換時的交易成本等,這些費用在每天的ETF淨值中就會扣除這些成本,這些費用是不會明列的,所以常常說內扣費用是一種「隱型成本」。
 
換言之,即使每年內扣費率只有0.3~0.5%,長期下來也會侵蝕複利效果,最終資產可能相差數萬到數十萬元!因此在兩檔差不多的ETF之中,內扣費用就可以當作選擇的考量之一。

 

市值型ETF中誰的經保費最有優勢?

以走勢貼近大盤的ETF來說,目前市場上約有10檔這類型的ETF,投資人有時多多少少會不知道該選哪一檔,以下幫大家整理目前這10檔的經保費規則,比較目前市值型ETF中誰最具優勢。

1.元大台灣50(0050)─目前經保費約0.158%

經理費隨規模階梯式遞減:

  1. 1,000億(含)以下0.15%

  2. 逾1,000億~5,000億(含)0.10%

  3. 逾5,000億~1兆(含)0.08%

  4. 逾1兆0.05%

保管費:

  1. 1兆(含)以下0.03%

  2. 逾1兆0.025%

 

2.富邦台50(006208) ─目前經保費約0.185%

經理費:0.15%

保管費:0.035%

 

3.兆豐藍籌30(00690) ─目前經保費約0.315%

經理費:0.28%

保管費:0.035%

 

4.富邦公司治理(00692) ─目前經保費約0.185%

經理費:0.15%

保管費:0.035%

 

5.元大台灣ESG永續(00850) ─目前經保費約0.335%

經理費隨規模調降:

  1. 20億(含)以下0.45%

  2. 逾20億~50億(含)0.35%

  3. 逾50億0.30%

保管費:0.035%

 

6.FT台灣Smart(00905) ─目前經保費約0.335%

經理費隨規模調降:

  1. 20億(含)以下0.45%

  2. 逾20億~50億(含)0.35%

  3. 逾50億0.30%

保管費 0.035%

 

7.國泰台灣領袖50(00922) ─目前經保費約0.219%

經理費隨規模階梯式遞減:

  1. 200億(含)以下0.20%

  2. 逾200億~500億(含)0.15%

  3. 逾500億~2,000億(含)0.13%

  4. 逾2,000億0.10%

保管費:0.03%

 

8.群益台灣ESG低碳50(00923) ─目前經保費約0.355%

經理費:0.32%

保管費:0.035%

 

9.保德信市值動能50(009803) ─目前經保費約0.335%

經理費隨規模階梯式遞減:

  1. 50億(含)以下0.30%

  2. 逾50億0.25%

保管費:0.035%

 

10.聯邦台灣精彩50(009804) ─目前經保費約0.185%

經理費:0.15%

保管費:0.035%

 

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統計下來,目前經保費最有優勢的為規模最大的元大台灣50(0050),在今年調降後經保費率僅0.158%;而經保費最高的為群益台ESG低碳50(00923),目前0.355%,在費率上較不具優勢。

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一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類,像是產業、概念股、集團股等等,但是比較少會有ETF的分類,部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等,那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便,自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計畫》APP中,ETF的報價可以一次查看,並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型並且更細分不同種類,也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率,幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。

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延伸閱讀:ETF新手入門字典:50個你一定要懂的投資名詞!

 

(圖片來源:ETF存股計畫/責任編輯:Tim)

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