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對於存股族,金融股具有較穩定的殖利率,可作為長期持有標的之一。價值投資達人股人阿勳認為,金融股也適合做波段投資,只要了解產業特性,有機會獲得比存股更高的投資效益。股人阿勳表示,根據高盛預估,美國聯準會(Fed)啟動升息循環,可能持續到 2023 年第 1 季,利率約落在 4.75%~5%。以下分析金融業 5 個常見商業模式,以及升息對各金融業的影響。   金融業的 5 個商業模式  1. 銀行業,升息對之有利: 升息循環下,貸款利率會增加而降低貸款人意願,但因存放款利差擴大,有助於銀行的淨利息收益。 2. 證券業,升息對之不利: 升息讓市場不確定性提高,導致投資人信心低落、撤離資金,使得股市交易量下滑,相對不利於證券商表現。 3. 期貨業,升息對之有利: 多頭走勢將產生變化,股市波動度增加,有利於期貨業表現。 4. 票券業,升息對之不利: 升息期間,票券商向銀行借貸的利率增加,使得票券商的成本提高,相對不利。 5. 保險業,升息對之不利: 壽險業主要靠實現股票及債券資本利得來獲利,升息後利率上升,債券價格下跌,股票也不再持續高漲,約有1~2年利空,獲利相較多頭時期下滑。   金融股波段策略 股人阿勳建議,以中長波段來輪流投資金融股,在降息前夕賣出銀行股或期貨股,買進壽險股;升息前夕則相反,賣出壽險股,買進銀行股或期貨股,並做好資金控管,也就是在相對高點時持有現金,才有機會在相對低點布局。   股人阿勳App這裡載? 價值河流圖App → https://stockmantalk.page.link/oJYo

股人阿勳:金融股不只能存 也能波段操作!

2023/01/03
金融股 , 金融業 , 波段操作

對於存股族,金融股具有較穩定的殖利率,可作為長期持有標的之一。價值投資達人股人阿勳認為,金融股也適合做波段投資,只要了解產業特性,有機會獲得比存股更高的投資效益。股人阿勳表示,根據高盛預估,美國聯準會(Fed)啟動升息循環,可能持續到 2023 年第 1 季,利率約落在 4.75%~5%。以下分析金融業 5 個常見商業模式,以及升息對各金融業的影響。

 

金融業的 5 個商業模式 

1. 銀行業,升息對之有利:

升息循環下,貸款利率會增加而降低貸款人意願,但因存放款利差擴大,有助於銀行的淨利息收益。

2. 證券業,升息對之不利:

升息讓市場不確定性提高,導致投資人信心低落、撤離資金,使得股市交易量下滑,相對不利於證券商表現。

3. 期貨業,升息對之有利:

多頭走勢將產生變化,股市波動度增加,有利於期貨業表現。

4. 票券業,升息對之不利:

升息期間,票券商向銀行借貸的利率增加,使得票券商的成本提高,相對不利。

5. 保險業,升息對之不利:

壽險業主要靠實現股票及債券資本利得來獲利,升息後利率上升,債券價格下跌,股票也不再持續高漲,約有1~2年利空,獲利相較多頭時期下滑。

 

金融股波段策略

股人阿勳建議,以中長波段來輪流投資金融股,在降息前夕賣出銀行股或期貨股,買進壽險股;升息前夕則相反,賣出壽險股,買進銀行股或期貨股,並做好資金控管,也就是在相對高點時持有現金,才有機會在相對低點布局。

 

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