退休族如何投資高股息ETF？0056、00878…殖利率 5％ 起跳！
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退休族如何投資高股息 ETF？
根據今（2022）年 1 月底統計，前 5 大高股息 ETF 總規模已經突破 2,000 億元，顯示不管市場如何震盪，「高股息」深受投資人喜愛。目前最具人氣的高股息 ETF 中，中信中國高股息（00882）去年受到中國股市重挫影響，報酬率持平，不過配息率卻有 6.99%。另外，元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、元大台灣高息低波（00713），3 檔以台股為主的高股息 ETF，股息殖利率分別達 5.5% 到 6.8% 不等，去年全年報酬率更在 19% 到 31% 之間。但令人驚訝的是，去年 12 月 22 日才剛掛牌的富邦特選高股息（00900），投資人在還看不到績效下，只憑著名稱就搶進近 300 億元，不知道是過度樂觀，還是盲目押注。
許多退休族的理財重心以債券基金為主，但目前全球處於低利率環境，債券收益大幅縮水，若再加上近期因為通膨壓力大增，各國央行陸續準備升息，反而讓債券價格下跌，都讓退休族備感資產縮水之苦。在長壽化與通膨升高環境下，退休族的理財配置應適度搭配股票。其中高股息 ETF，是相當適合的投資標的。不過，也不能盲目搶進，投資時有 2 個方向要留意。
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高股息 ETF 投資 2 要點
方向 1：評估長期股息殖利率
穩定的股息殖利率是第一要件，目前台股高股息 ETF 共有 7 檔，但並非每一檔每年都可以穩定配息。其中 0056、元大台灣高息低波、FH 富時高息低波（00731）、富邦台灣優質高息（00730）都可穩定配息，但國泰股利精選 30（00701）配息較不穩定。另外 2 檔發行時間尚短，沒有 3 年以上的參考訊息。
方向 2：股價波動性
一般而言，配得出高股息的股票通常獲利穩定，同時股價波動較小。例如金融股股息殖利率多可達到 3%～5% 水準，但股價表現較為溫吞。去年有幾檔高股息 ETF，股價卻都有亮眼表現，甚至不輸給權值股 ETF，投資人在歡喜之餘，也要留意風險。尤其台股位在歷史高點，新發行的 ETF 布局價格都在相對高價，而今年有烏俄危機、升息趨勢，都可能為市場帶來大幅震盪，投資人可能賺到股息卻賠掉價差。
提醒退休族，高股息 ETF 雖然是適合的投資標的
但建議比重不要太高，此外，以目前行情來看，最好採取定期定額分批投資，才能降低價格波動風險。
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本文精采內容來自 2022 年 3 月號《Money錢》，文中受訪者的情況或許有變，但提供的觀點、建議仍具參考性。 掌握最新投資理財資訊且，請鎖定 2022年7月號《Money錢》
( 圖：shutterstock，僅示意 / 本文內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上 )
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