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空頭反彈 深套短期難解,2 情境 均首重資金控管 年初以來,不管台股還是美股都從高檔回落,直到今(2022)年 6 月底、7 月初才見到小幅度反彈,不少疫情後才加入股市的新手投資人,都難以適應這一波的下殺,而在股海生存已久的老手,也難免會有來不及止損的時候,顯然套牢是每個投資人都會面對的課題。 避免套牢的最佳解法是投資人適時地審視自己的資金部位,做好風險管理,在購買股票前先設立停損點。只是,實際情況經常是敵不過人性與股市的誘惑,下跌時總認為不用等太久就會反彈,但往往陷入套牢的深淵中。 推薦閱讀:他 26 歲就靠投資 累積 3000 萬資產!財經版主小路 3 策略系統化選股:風險、資金控管一把抓!   2 情境 2 做法,持股基本面是關鍵 因此,該怎麼解套經常於股市大跌時成為投資人急迫想要解決的難題,本刊與專家訪談後得到的結論是,投資人主要可以做兩件事情:一是趁反彈時停損,另一個是逢低加碼,兩者各有不同的應用情境與實務操作方法。 持股基本面不確定或有疑慮,做法:反彈就停損 拉高現金部位 波段操作者或未實現損失已達 2 成以上的投資人,如果當初進場的理由是根據技術面、聽親朋好友推薦買入,未考量基本面或產業前景,建議遇到反彈應適時停損,將手上現金部位拉高。創富創投創辦人張智超就表示,現在股市的資金部位應降至 2~3 成,或是讓自己感到舒服的水位,保持靈活操作的空間,這樣未來股市若繼續下跌,才有充足的資金進場。 因為股市雖然短時間內不可能再出現前兩年的大多頭,但也不會天天下跌,只要抓準時機還是能在非多頭時期減少損失、創造報酬。 停損這件事說起來很容易,但對部分投資人來說極具挑戰,這時不妨好好思考接下來幾個月的股市展望,將最壞的情況羅列出來並做打算,例如台股以電子業為主,近期陸續傳出廠商砍單、手機銷量預測下修等負面消息,因此可以初步預期相關公司在今年第 4 季甚至到明年第 1 季的業績都不太樂觀。 又例如大幅度回檔的股票大多是疫情間突然表現很好,又剛好搭上美國聯準會(Fed)無限量化寬鬆的資金潮,可以預見未來幾年內很難再出現類似情況,此時投資人就應該正視並轉變心態,做好資金控管。 張智超強調,投資是一輩子的事,不用拘泥於眼前帳面的損益,將眼光放遠才有機會得到更高額的報酬。 推薦閱讀:不學基本面,還想進股市?專家教你 2 方法判讀財報好壞,快速抓出進場時機! 持股基本面長期無虞,做法:趁重跌加碼 降低存股成本 這個方法適合買進持有的長期投資人或想領息的存股族。這兩種投資人買入股票時,大多考量公司是否有配發股息,或只挑大型且體質良好的股票,擁有上述特質的公司大多獲利較佳且具有穩定性,在股市下跌時能提供一定的保護效果,因此可以抓緊時機逢低加碼。 上述投資人不應有停損或者停止進場的想法,應慶幸現在市況低迷,提供不少便宜的進場點,根據 JP Morgan 的研究指出,當你持有股票 1 年時,報酬率大約落在 -39%~47% 間,持有 5 年範圍更是縮小至 -3%~28%,這顯示當你持有股票的時間越久,虧錢的機率就越低,因此投資人應持續投入股市並長期持有,提升自己正報酬的機會。 另外,包括電動車、半導體和 5G 相關的 ETF,都是不少國人定期定額的愛好標的,建議看好產業或公司前景的投資人,逢低加碼之前要先確認是否仍持續看好該產業或公司,若未來長線趨勢不變,加碼攤平、拉低成本,才有機會創造更好的報酬。 推薦閱讀:看不懂「財報」,學技術分析也無用!專家教你簡單看懂 3 大報表,選股也能快狠準!   錢雜誌 APP 上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 更多精彩內容,請鎖定 2022年9月號《Money錢》 (圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

空頭反彈,是該停損還是逢低加碼?評估 2 作法,持股基本面是關鍵!

2022/09/08
套牢 , 資金控管 , 基本面 , 操作技巧 , 逢低加碼 , 降低成本

空頭反彈 深套短期難解,2 情境 均首重資金控管

年初以來,不管台股還是美股都從高檔回落,直到今(2022)年 6 月底、7 月初才見到小幅度反彈,不少疫情後才加入股市的新手投資人,都難以適應這一波的下殺,而在股海生存已久的老手,也難免會有來不及止損的時候,顯然套牢是每個投資人都會面對的課題。

避免套牢的最佳解法是投資人適時地審視自己的資金部位,做好風險管理,在購買股票前先設立停損點。只是,實際情況經常是敵不過人性與股市的誘惑,下跌時總認為不用等太久就會反彈,但往往陷入套牢的深淵中。

 

2 情境 2 做法,持股基本面是關鍵

因此,該怎麼解套經常於股市大跌時成為投資人急迫想要解決的難題,本刊與專家訪談後得到的結論是,投資人主要可以做兩件事情:一是趁反彈時停損,另一個是逢低加碼,兩者各有不同的應用情境與實務操作方法。

持股基本面不確定或有疑慮,做法:反彈就停損 拉高現金部位

波段操作者或未實現損失已達 2 成以上的投資人,如果當初進場的理由是根據技術面、聽親朋好友推薦買入,未考量基本面或產業前景,建議遇到反彈應適時停損,將手上現金部位拉高。創富創投創辦人張智超就表示,現在股市的資金部位應降至 2~3 成,或是讓自己感到舒服的水位,保持靈活操作的空間,這樣未來股市若繼續下跌,才有充足的資金進場。

因為股市雖然短時間內不可能再出現前兩年的大多頭,但也不會天天下跌,只要抓準時機還是能在非多頭時期減少損失、創造報酬。

停損這件事說起來很容易,但對部分投資人來說極具挑戰,這時不妨好好思考接下來幾個月的股市展望,將最壞的情況羅列出來並做打算,例如台股以電子業為主,近期陸續傳出廠商砍單、手機銷量預測下修等負面消息,因此可以初步預期相關公司在今年第 4 季甚至到明年第 1 季的業績都不太樂觀。

又例如大幅度回檔的股票大多是疫情間突然表現很好,又剛好搭上美國聯準會(Fed)無限量化寬鬆的資金潮,可以預見未來幾年內很難再出現類似情況,此時投資人就應該正視並轉變心態,做好資金控管。

張智超強調,投資是一輩子的事,不用拘泥於眼前帳面的損益,將眼光放遠才有機會得到更高額的報酬。

持股基本面長期無虞,做法:趁重跌加碼 降低存股成本

這個方法適合買進持有的長期投資人或想領息的存股族。這兩種投資人買入股票時,大多考量公司是否有配發股息,或只挑大型且體質良好的股票,擁有上述特質的公司大多獲利較佳且具有穩定性,在股市下跌時能提供一定的保護效果,因此可以抓緊時機逢低加碼。

上述投資人不應有停損或者停止進場的想法,應慶幸現在市況低迷,提供不少便宜的進場點,根據 JP Morgan 的研究指出,當你持有股票 1 年時,報酬率大約落在 -39%~47% 間,持有 5 年範圍更是縮小至 -3%~28%,這顯示當你持有股票的時間越久,虧錢的機率就越低,因此投資人應持續投入股市並長期持有,提升自己正報酬的機會。

另外,包括電動車、半導體和 5G 相關的 ETF,都是不少國人定期定額的愛好標的,建議看好產業或公司前景的投資人,逢低加碼之前要先確認是否仍持續看好該產業或公司,若未來長線趨勢不變,加碼攤平、拉低成本,才有機會創造更好的報酬。

 

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(圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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