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高股息配息機制愈發嚴格，金管會指出ETF的實際配息率不應高於追蹤指數的參考配息率，顯示未來配息率將慢慢回歸至成分股配息表現，本篇將教你如何知道哪些ETF的成分股配息底氣好、哪些則需留意。《ETF存股計畫》APP：一鍵試算高股息每月股息收益手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/tlos9g ________________________________________ 「超額配息」將改善！如何查詢參考配息率？在前一篇我們提到金管會針對高股息的配息機制修訂《ETF採用收益平準金作為收益分配來源實務指引》，主要針對過去一直發生的「超額配息」進行規範，也就是透過價差收益以及收益平準金來填埔配息，營造出配息率動輒就可以10%的高額報酬錯覺；那其中一項控管就是「ETF實際配息率不得超過追蹤指數的參考配息率」，白話文就是配息率應該回歸到成分股現金股利的初衷，讓ETF的年化配息率能回到4%~6%的合理區間。那麼我們要如何知道參考配息率？以下提供兩個方法。方法1：透過臺灣指數股份有限公司查詢台股ETF的追蹤指數大多是與臺灣指數股份有限公司合作發行，我們可以從該網站去查詢指定指數在某個時間範圍的含息報酬以及價格報酬，將兩者相減後大致就能知道參考的配息報酬。不過有部分ETF的追蹤指數是由國外發行，像國泰永續高股息(00878)、FT臺灣永續高息(00961)的指數就需另外尋找，還是會有些不方便。方法2(建議)：查看ETF成分股殖利率工具前面提到這個指引規範主要是希望讓ETF的配息率能回歸到成分股本身的現金股利，因此更直接的方式就是透過成分股的殖利率去計算出這檔ETF的殖利率大致落在什麼區間，也就是可以期待的合理殖利率參考值。因此筆者自行製作了這個小工具方便查詢，點擊下方連結就能透過ETF存股計畫APP打開小工具免費使用。點擊使用ETF成分股殖利率工具：https://www.cmoney.tw/r/194/ck33v2 《ETF存股計畫》：每月靠股息幫自己加薪5000元要存多少？一鍵試算！一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類，像是產業、概念股、集團股等等，但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。那麼在《ETF存股計畫》APP中，ETF的報價可以一次查看，並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型並且更細分不同種類，也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。「存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算，方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版，除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外，也可以在上面發問來解決你的疑難雜症！好用無廣告的ETF工具馬上來試用！👉手機點我下載延伸閱讀：高股息配息遭管制？教你快速查找配息組成來源 (圖片來源：ETF存股計畫/責任編輯：Tim) ________________________________________ ＊本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載，否則不排除訴諸法律途徑。＊本文章所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人仍須謹慎評估，自行承擔交易風險。

「超額配息」將改善！一張表看哪些高股息配息底氣夠

2025/08/12

ETF , 配息 , 收益平準金 , 資本利得 , 成分股

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作者：ETF存股計畫

小原大

高股息配息機制愈發嚴格，金管會指出ETF的實際配息率不應高於追蹤指數的參考配息率，顯示未來配息率將慢慢回歸至成分股配息表現，本篇將教你如何知道哪些ETF的成分股配息底氣好、哪些則需留意。

《ETF存股計畫》APP：一鍵試算高股息每月股息收益

手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/tlos9g

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「超額配息」將改善！如何查詢參考配息率？

在前一篇我們提到金管會針對高股息的配息機制修訂《ETF採用收益平準金作為收益分配來源實務指引》，主要針對過去一直發生的「超額配息」進行規範，也就是透過價差收益以及收益平準金來填埔配息，營造出配息率動輒就可以10%的高額報酬錯覺；那其中一項控管就是「ETF實際配息率不得超過追蹤指數的參考配息率」，白話文就是配息率應該回歸到成分股現金股利的初衷，讓ETF的年化配息率能回到4%~6%的合理區間。

那麼我們要如何知道參考配息率？以下提供兩個方法。

方法1：透過臺灣指數股份有限公司查詢

台股ETF的追蹤指數大多是與臺灣指數股份有限公司合作發行，我們可以從該網站去查詢指定指數在某個時間範圍的含息報酬以及價格報酬，將兩者相減後大致就能知道參考的配息報酬。

不過有部分ETF的追蹤指數是由國外發行，像國泰永續高股息(00878)、FT臺灣永續高息(00961)的指數就需另外尋找，還是會有些不方便。

方法2(建議)：查看ETF成分股殖利率工具

前面提到這個指引規範主要是希望讓ETF的配息率能回歸到成分股本身的現金股利，因此更直接的方式就是透過成分股的殖利率去計算出這檔ETF的殖利率大致落在什麼區間，也就是可以期待的合理殖利率參考值。因此筆者自行製作了這個小工具方便查詢，點擊下方連結就能透過ETF存股計畫APP打開小工具免費使用。

點擊使用ETF成分股殖利率工具：https://www.cmoney.tw/r/194/ck33v2