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儘管面臨疫情和地緣政治衝突的紛擾，台灣上市公司 2022 年營運仍展現韌性，整體營收達 40.2 兆元、年增 5.34％，證交所表示，若以股息發放率不變推估，2022 年台股現金股息有機會較 2021 年的 2.19 兆元更上一層樓，現金殖利率也高居全球之冠！根據證交所官網公告，截至 2022 年底，台股現金殖利率高達 4.88%，高於第 2 名新加坡的 4.09%，也優於英、港、陸、日、美、韓等國，即便今（2023）年來台股反彈，殖利率仍傲視全球。每年 6～8 月是台股的除權息旺季，只要比台股現金股利殖利率 4.88% 高的標的，都成為投資人追逐的熱門標的，其中包含 8 檔台股高股息 ETF。有投資人認為可以投資這 8 檔台股高股息 ETF 來「領息兼抗通膨」。對於這樣的想法，知名財經作家陳重銘與蕭世斌也贊同，但對於如何評估與挑選這 8 檔高股息 ETF，2 位專家卻有不同的想法。推薦文章：ETF 人氣王換人當！00878 超車 0056，最會漲的高股息 ETF 是「007XX」！陳重銘：2 原則挑選，買 ETF 也要做產業配置許多台股掛牌 ETF 都會配息，其中有些非高股息 ETF 也配出相當高的股息。陳重銘提醒，股市不再走大多頭，這些非高股息 ETF 是否能繼續高配息，很難說。投資人應掌握以下 2 個原則，才能長期且穩定地領息：原則 1：辨識是假的還是真的高股息。陳重銘舉例去年配出高股息的半導體 ETF，以及部分前 10 大成分股配息不高的 ETF，例如某檔 ETF 台積電（2330）占比高，其他成分股配息金額不多，但卻配出高股息，就是假的。原則 2：無法只買一檔就一網打盡所有高股息個股，要做產業配置。陳重銘建議的 ETF 配置有 2 種：配置 1：錢少，只能先買 1 檔。建議國泰股利精選 30（00701），因成分股有台積電及約 4 成的金融股，可以貼近大盤，且配息穩定。配置 2：錢多，可配置至少 2 檔，則有 3 個組合。組合①：元大高股息(0056)＋永豐優息存股(00907) 產業配置與配息互補型，涵蓋科技、金融、傳產，雙月配與年配的領息搭配。組合②：元大高股息（0056）＋國泰永續高股息(00878)＋富邦特選高股息（00900）一網打盡過去、現在與未來的高殖利率股，若特別偏愛其中一檔，可相對拉高持有比例。組合③：組合②＋國泰股利精選 30（00701）最完整組合，可貼近大盤。蕭世斌：4 面向評估，7 檔高股息 ETF 隨便買，長期都會賺蕭世斌一向強調要看長期表現，而非幾個月或只看一年，同時要看的是總報酬（資本利得＋配息），而非僅看配息的高低。因此，台股長期趨勢向上讓蕭世斌認為這 8 檔台股高股息 ETF 基本上沒問題，至於該怎麼挑，可以從 4 個面向來思考：面向 1：不該看歷史績效挑選蕭世斌強調，看績效挑選就像看後照鏡開車，對於未來（前方）的績效並非百分百正相關，他觀察過去 4 年的高股息 ETF 並得出結論：幾乎每檔高配息 ETF 都賺錢，且配息不低，但是每年的第 1 名都不一樣，說明每年績效會如何並無法預先知道，因此投資人只要確認買的 ETF 都是賺錢的即可。面向 2：不根據現金股利殖利率來挑選蕭世斌觀察後，發現這 8 檔 ETF 中只有 1 檔沒有配到本金，甚至於有 1 檔 95% 的配息是來自於本金，所以殖利率沒有一點意義。面向 3：配息頻率不該是挑選重點蕭世斌強調最終該看的是穩定地拿到多少配息，拿到的息若拿來花用，就沒有再投入的複利效果。況且投資獲利並非只看配息，若要安穩獲利也不能只看配息。面向 4：以夏普比例在報酬與風險間取得平衡點夏普比例是每承擔 1 單位風險可以獲得多少報酬。蕭世斌計算 3 年夏普比例發現，最高的是元大台灣高息低波（00713）。更多好文推薦給你：買高殖利率股穩賺？打破 3 迷思，用 0056 成分股自組高配息「復仇者聯盟」（圖：shutterstock，僅為示意 / 本文內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）

台股現金殖利率全球 No.1！陳重銘、怪老子教你聰明買高股息 ETF

2023/03/10

高股息 , ETF , 台股 , 股市 , 投資

6,117

作者：

小原大

儘管面臨疫情和地緣政治衝突的紛擾，台灣上市公司 2022 年營運仍展現韌性，整體營收達 40.2 兆元、年增 5.34％，證交所表示，若以股息發放率不變推估，2022 年台股現金股息有機會較 2021 年的 2.19 兆元更上一層樓，現金殖利率也高居全球之冠！

根據證交所官網公告，截至 2022 年底，台股現金殖利率高達 4.88%，高於第 2 名新加坡的 4.09%，也優於英、港、陸、日、美、韓等國，即便今（2023）年來台股反彈，殖利率仍傲視全球。

每年 6～8 月是台股的除權息旺季，只要比台股現金股利殖利率 4.88% 高的標的，都成為投資人追逐的熱門標的，其中包含 8 檔台股高股息 ETF。有投資人認為可以投資這 8 檔台股高股息 ETF 來「領息兼抗通膨」。對於這樣的想法，知名財經作家陳重銘與蕭世斌也贊同，但對於如何評估與挑選這 8 檔高股息 ETF，2 位專家卻有不同的想法。

推薦文章：ETF 人氣王換人當！00878 超車 0056，最會漲的高股息 ETF 是「007XX」！

陳重銘：2 原則挑選，買 ETF 也要做產業配置

許多台股掛牌 ETF 都會配息，其中有些非高股息 ETF 也配出相當高的股息。陳重銘提醒，股市不再走大多頭，這些非高股息 ETF 是否能繼續高配息，很難說。投資人應掌握以下 2 個原則，才能長期且穩定地領息：

原則 1：辨識是假的還是真的高股息。

陳重銘舉例去年配出高股息的半導體 ETF，以及部分前 10 大成分股配息不高的 ETF，例如某檔 ETF 台積電（2330）占比高，其他成分股配息金額不多，但卻配出高股息，就是假的。

原則 2：無法只買一檔就一網打盡所有高股息個股，要做產業配置。

陳重銘建議的 ETF 配置有 2 種：

配置 1：錢少，只能先買 1 檔。建議國泰股利精選 30（00701），因成分股有台積電及約 4 成的金融股，可以貼近大盤，且配息穩定。

配置 2：錢多，可配置至少 2 檔，則有 3 個組合。

組合①：元大高股息(0056)＋永豐優息存股(00907)

產業配置與配息互補型，涵蓋科技、金融、傳產，雙月配與年配的領息搭配。

組合②：元大高股息（0056）＋國泰永續高股息(00878)＋富邦特選高股息（00900）

一網打盡過去、現在與未來的高殖利率股，若特別偏愛其中一檔，可相對拉高持有比例。

組合③：組合②＋國泰股利精選 30（00701）

最完整組合，可貼近大盤。

蕭世斌：4 面向評估，7 檔高股息 ETF 隨便買，長期都會賺

蕭世斌一向強調要看長期表現，而非幾個月或只看一年，同時要看的是總報酬（資本利得＋配息），而非僅看配息的高低。因此，台股長期趨勢向上讓蕭世斌認為這 8 檔台股高股息 ETF 基本上沒問題，至於該怎麼挑，可以從 4 個面向來思考：

面向 1：不該看歷史績效挑選

蕭世斌強調，看績效挑選就像看後照鏡開車，對於未來（前方）的績效並非百分百正相關，他觀察過去 4 年的高股息 ETF 並得出結論：幾乎每檔高配息 ETF 都賺錢，且配息不低，但是每年的第 1 名都不一樣，說明每年績效會如何並無法預先知道，因此投資人只要確認買的 ETF 都是賺錢的即可。

面向 2：不根據現金股利殖利率來挑選

蕭世斌觀察後，發現這 8 檔 ETF 中只有 1 檔沒有配到本金，甚至於有 1 檔 95% 的配息是來自於本金，所以殖利率沒有一點意義。

面向 3：配息頻率不該是挑選重點

蕭世斌強調最終該看的是穩定地拿到多少配息，拿到的息若拿來花用，就沒有再投入的複利效果。況且投資獲利並非只看配息，若要安穩獲利也不能只看配息。

面向 4：以夏普比例在報酬與風險間取得平衡點

夏普比例是每承擔 1 單位風險可以獲得多少報酬。蕭世斌計算 3 年夏普比例發現，最高的是元大台灣高息低波（00713）。

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（圖：shutterstock，僅為示意 / 本文內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）

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台股現金殖利率全球 No.1！陳重銘、怪老子教你聰明買高股息 ETF