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台灣投資人熱烈擁抱高股息ETF,今年以來高股息ETF規模暴增,其中,元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878),分別突破2000億元以上,緊追在國民ETF元大台灣50(0050)之後。另外幾檔高股息ETF規模也快速成長,去年10月才剛加入的群益台灣精選高息(00919),可算是其中黑馬,不僅規模快速攀高,年化股息殖利率高達10%更令人驚豔。 連續二次配息超過10%配息率新紀錄 群益台灣精選高息00919,去年10月掛牌時規模僅27.6億元,至今年8月底規模已經衝上184.1億元,成長幅度達567%。為何00919如此吸引人?最主要原因是,6月首次配息配0.54元,單次配息率2.66%,年化配息率高達10.6%,讓投資人驚訝不已。 此外,根據群益投信最新公告,00919將在 9月18日第二次除息,每單位仍配發0.54元,按8/31淨值20.56計算,單次配息率2.6%,年化配息率依然高達10.4%。若想參加這次除息的投資人,最後買進日是9月15日。 未來持續穩配高息續航力大 00919已經連續兩次配出0.54元高息,以行動表態高息ETF配息求穩的企圖心,不過更讓人驚艷的是,從最新淨值組成觀察最新可配息金額,未來四季高息續航力值得期待。按目前淨值推估,全年股息殖利率應該有機會維持10%水準,創下台股ETF配息新高紀錄。 為何00919可以配出這麼高的利息,我們進一步觀察該ETF 20.58元淨值組成,來自於股息收益就有2.66元,來自於投資收益有2.92元,因此,光是00919今年領到的股息,就足以支應每季0.54元的股息配發。此外,該基金採取收益平準金制度,即使新增許多投資者、基金規模大增,也不會稀釋原投資者的配息權益。 00919群益台灣精選高息ETF淨值組成(2023/08/31) 說明:1.*可分配投資收益係指:現金股利、利息收入等收入,及收益平準金扣除本基金應負擔之費用2.**資本利得係指:已實現與未實現資本損益,以及已實現與未實現資本損益平準金。資料來源:群益投信網站 選股精準卡位,確保高股息 當然,投資人一定會問?00919如何能配出這麼高的股息?會不會有賺到股息賠掉價差的風險呢?想要了解其中眉角,我們先認識一下00919的選股邏輯。 00919選股原則 資料來源:群益投信官網 群益台灣精選高股息00919,首先挑選上市櫃公司前300大市值企業,再挑選日成交量大於8000萬、且近四季ROE(股東權益報酬率)大於0的公司。這代表挑選的是大市值、高流通率、且經營體質相對較佳的公司,再從中挑選出高股息公司。 00919每年二次持股調整。第一次在5月底,因為所有公司已經公布當年股利政策,可以精準挑出高配息股票,等待除息旺季領取股利。由於目前多數ETF在6月底調整持股,00919比別人提早一個月卡位,可以用較低價位布局股票,坐等除息旺季來臨。 第二次持股調整在12月底,屆時已經有當年前三季財報可參考,可以挑出當年獲利好、EPS成長高的公司率先卡位,等待隔年配發高股息的機會。二次的持股調整,可以精準掌握住高股息股票,為投資人鎖住高股息殖利率。 EPS逐年成長,才能成為高股息股票 當然,投資人內心期望,不只是領取高股息,還期待股價成長。今年部分高股息ETF正巧買進AI概念股,股價大爆衝。但股價大漲之後,投資人又擔心,是否要承擔股價下跌風險。事實上00919選股邏輯重視企業的獲利成長率,一家公司每股獲利(EPS)持續成長,才能配得出高股利,這樣的公司配息後,還有填息機會,不用過度擔心股價修正風險。另外,若股價漲幅過大,EPS卻無法成長,可能就不符合「高股息」條件,在下次ETF持股調整時會被排除換股,如此也不會過度追高股價,反而可逢低買進股價被低估的高殖利率股。 以00919目前持股來看,既有掌握電子股成長動能,但又未過度集中在某些熱門股上,股價呈現緩步上揚走勢,而且領到的股息殖利率也相當豐厚,應該可以讓投資人安心續抱。 00919前十大持股 資料來源︰CMONEY、投信官網、2023/8/31 何時適合買進?單筆、定時定額有不同嗎? 由於7月底以來,台股自17463點往下修正,究竟何時才是進場好時機呢?投資人不仿從二個角度來評估: 1.單筆投資,計算殖利率,決定好買點。 由於00919已經連續兩次配息0.54元,我們可以試算一下。當淨值為20元時,單次股息殖利率為2.7%,年化配息率為10.8%。若淨值上漲至22元時,單次配息率為2.45%,年化配息率為9.8%。若淨值下跌至18元時,單次配息率為3%,年化配息率為12%。 換句話說,因為未來一年股息資訊明確,只要股價下跌,配息率就提高,投資人反而可以積極進場。當然,未來也不排除配息金額高於0.54元,投資人可按上述方式,計算適當的進場價位。 假設每季配息固定0.54元,何時進場試算表 2.定期定額,每月存一張,累積配息再買進。 如果採取定期定額投資方式,每月買進一張00919,假設配息金額不變,每季配發0.54元,每年配發2.16元。一年下來買進12張,可配發利息25920元,拿股息就可多買進一張00919。 以此類推,若持續投資五年,共計買進60張00919,累積股息可買進張數共計22張,5年後就可擁有82張00919,每年配息能力可達17.7萬元。 這個假設的前提是,每年配息金額不變。若是配息金額較低,可能無法多買22張,若是配息金額較高,可累積張數可能更多。另外,若隨著淨值持續成長,每月投入金額就不只2萬元,可能需要更多資金。 每月買一張00919,透過配息再買進,可增加多少張數? 說明:以上試算,假設淨值20元不變,每季配息0.54元不變 不管是單筆投資還是定期定額,買高股息ETF的投資人,想要的是穩定收益,以及避免股價下跌風險。即使股價短期上下波動,但若能掌握買在便宜價,或是定期定額降低股價波動風險,且持續投資累積單位數增加配息收益,應該都可以賺到細水長流的股息收益,當一個輕輕鬆鬆的投資閒人。 (以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)歡迎加入林奇芬治富俱樂部 https://www.facebook.com/mrsmoney888  

高股息ETF 00919,連兩季年化配息率都逾10% 穩配高息續航力大

2023/09/04

台灣投資人熱烈擁抱高股息ETF,今年以來高股息ETF規模暴增,其中,元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878),分別突破2000億元以上,緊追在國民ETF元大台灣50(0050)之後。另外幾檔高股息ETF規模也快速成長,去年10月才剛加入的群益台灣精選高息(00919),可算是其中黑馬,不僅規模快速攀高,年化股息殖利率高達10%更令人驚豔。

連續二次配息超過10%配息率新紀錄

群益台灣精選高息00919,去年10月掛牌時規模僅27.6億元,至今年8月底規模已經衝上184.1億元,成長幅度達567%。為何00919如此吸引人?最主要原因是,6月首次配息配0.54元,單次配息率2.66%,年化配息率高達10.6%,讓投資人驚訝不已。

此外,根據群益投信最新公告,00919將在 9月18日第二次除息,每單位仍配發0.54元,按8/31淨值20.56計算,單次配息率2.6%,年化配息率依然高達10.4%。若想參加這次除息的投資人,最後買進日是9月15日。

未來持續穩配高息續航力大

00919已經連續兩次配出0.54元高息,以行動表態高息ETF配息求穩的企圖心,不過更讓人驚艷的是,從最新淨值組成觀察最新可配息金額,未來四季高息續航力值得期待。按目前淨值推估,全年股息殖利率應該有機會維持10%水準,創下台股ETF配息新高紀錄。

為何00919可以配出這麼高的利息,我們進一步觀察該ETF 20.58元淨值組成,來自於股息收益就有2.66元,來自於投資收益有2.92元,因此,光是00919今年領到的股息,就足以支應每季0.54元的股息配發。此外,該基金採取收益平準金制度,即使新增許多投資者、基金規模大增,也不會稀釋原投資者的配息權益。

00919群益台灣精選高息ETF淨值組成(2023/08/31)

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說明:1.*可分配投資收益係指:現金股利、利息收入等收入,及收益平準金扣除本基金應負擔之費用
2.**資本利得係指:已實現與未實現資本損益,以及已實現與未實現資本損益平準金。
資料來源:群益投信網站

選股精準卡位,確保高股息

當然,投資人一定會問?00919如何能配出這麼高的股息?會不會有賺到股息賠掉價差的風險呢?想要了解其中眉角,我們先認識一下00919的選股邏輯。

00919選股原則

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資料來源:群益投信官網

群益台灣精選高股息00919,首先挑選上市櫃公司前300大市值企業,再挑選日成交量大於8000萬、且近四季ROE(股東權益報酬率)大於0的公司。這代表挑選的是大市值、高流通率、且經營體質相對較佳的公司,再從中挑選出高股息公司。

00919每年二次持股調整。第一次在5月底,因為所有公司已經公布當年股利政策,可以精準挑出高配息股票,等待除息旺季領取股利。由於目前多數ETF在6月底調整持股,00919比別人提早一個月卡位,可以用較低價位布局股票,坐等除息旺季來臨。

第二次持股調整在12月底,屆時已經有當年前三季財報可參考,可以挑出當年獲利好、EPS成長高的公司率先卡位,等待隔年配發高股息的機會。二次的持股調整,可以精準掌握住高股息股票,為投資人鎖住高股息殖利率。

EPS逐年成長,才能成為高股息股票

當然,投資人內心期望,不只是領取高股息,還期待股價成長。今年部分高股息ETF正巧買進AI概念股,股價大爆衝。但股價大漲之後,投資人又擔心,是否要承擔股價下跌風險。
事實上00919選股邏輯重視企業的獲利成長率,一家公司每股獲利(EPS)持續成長,才能配得出高股利,這樣的公司配息後,還有填息機會,不用過度擔心股價修正風險。另外,若股價漲幅過大,EPS卻無法成長,可能就不符合「高股息」條件,在下次ETF持股調整時會被排除換股,如此也不會過度追高股價,反而可逢低買進股價被低估的高殖利率股。

00919目前持股來看,既有掌握電子股成長動能,但又未過度集中在某些熱門股上,股價呈現緩步上揚走勢,而且領到的股息殖利率也相當豐厚,應該可以讓投資人安心續抱。

00919前十大持股

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資料來源︰CMONEY、投信官網、2023/8/31

何時適合買進?單筆、定時定額有不同嗎?

由於7月底以來,台股自17463點往下修正,究竟何時才是進場好時機呢?投資人不仿從二個角度來評估:

1.單筆投資,計算殖利率,決定好買點。

由於00919已經連續兩次配息0.54元,我們可以試算一下。當淨值為20元時,單次股息殖利率為2.7%,年化配息率為10.8%。若淨值上漲至22元時,單次配息率為2.45%,年化配息率為9.8%。若淨值下跌至18元時,單次配息率為3%,年化配息率為12%。

換句話說,因為未來一年股息資訊明確,只要股價下跌,配息率就提高,投資人反而可以積極進場。當然,未來也不排除配息金額高於0.54元,投資人可按上述方式,計算適當的進場價位。

假設每季配息固定0.54元,何時進場試算表

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2.定期定額,每月存一張,累積配息再買進。

如果採取定期定額投資方式,每月買進一張00919,假設配息金額不變,每季配發0.54元,每年配發2.16元。一年下來買進12張,可配發利息25920元,拿股息就可多買進一張00919

以此類推,若持續投資五年,共計買進60張00919,累積股息可買進張數共計22張,5年後就可擁有82張00919,每年配息能力可達17.7萬元。

這個假設的前提是,每年配息金額不變。若是配息金額較低,可能無法多買22張,若是配息金額較高,可累積張數可能更多。另外,若隨著淨值持續成長,每月投入金額就不只2萬元,可能需要更多資金。

每月買一張00919,透過配息再買進,可增加多少張數?

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說明:以上試算,假設淨值20元不變,每季配息0.54元不變

不管是單筆投資還是定期定額,買高股息ETF的投資人,想要的是穩定收益,以及避免股價下跌風險。即使股價短期上下波動,但若能掌握買在便宜價,或是定期定額降低股價波動風險,且持續投資累積單位數增加配息收益,應該都可以賺到細水長流的股息收益,當一個輕輕鬆鬆的投資閒人。

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)
歡迎加入林奇芬治富俱樂部 https://www.facebook.com/mrsmoney888

 

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