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隨著ETF的發展越來越成熟,產品也逐漸多元化,同時也增加了挑選的困難度,這之中,股息是大多台灣投資人喜愛的ETF,領息又可以賺價差更是人人所追求的,這也使得其成為兵家必爭之地。 復華台灣科技優息(00929)、群益台灣精選高息(00919)、群益半導體收益(00927),過去一年以來所發行的ETF中,就屬這三檔受到最多投資人關注。 三檔股息ETF有所不同,00927高價股權重較高 雖然這三檔都有追求股息的成分,但其實大不相同,追蹤指數的母體來說,00929從台灣上市上櫃電子類股中挑選,而00927是以半導體產業為主,00919則是以全部上市上櫃股票做為母體。 00929和00927的持股從上述來看,理應不會相差太多,因為在台股中,電子類股也包含了半導體業,不過事實並非如此。主要還是最關鍵的股利指標有不小差異,00929是以股息殖利率來加權,而00927則是選用現金股利發放總額的開平方根加權。 由於高價股發放的現金股利金額通常也較高,這使得高價股在00927的權重會較高,該檔ETF的前三大持股分別為台積電(2330)、聯發科(2454)、日月光投控(3711),且持股佔比分別高達14.75%、10.95%、6.81%。 近年來,許多ETF最令投資人擔憂的正是台積電(2330)比例太高,而無法有效的分散風險,這樣一來也不難理解為什麼00927相較於00929較不受投資人青睞。因此若投資組合中已經有高比例的台積電,就不適合再買入00927。 00929正中台灣投資人喜好,評估3面向是否適合投資 說到00929為什麼能在過去3個多月就異軍突起,成為規模最快突破500億元的台股ETF,有兩個重要原因,第一,因為他是首檔採月配息的ETF,第二是推出時間點正好搭上AI熱潮,同時包含「科技」和「優息」兩大元素的ETF,等於滿足了投資人想領息又想賺價差的配置,不可能不受歡迎。 不過若想投資00929,還是要回歸適不適合自己,以配息頻率來說,若是上班族身分的投資人,每個月的薪水其實就是穩定現金流,沒有必要再去追求高頻率的股息,因為 除了額外拿到股息會覺得愉悅外,也沒有其他特別好處。 此外,因為都是電子類股,業績表現有很大的程度和景氣好壞相關,近期超乎預期的表現,主要是反映AI的成長將爆發,但這部分佔各家公司營收比例都不高,不太可能就此扭轉景氣循環對個股的影響,這是投資前需要理解的風險。 不過單以持股分散度來說,沒有過度集中於某些股票,佔比最大的為矽創(8016),為3.63%,也沒有很多大型股,主要為中型股,因此若是投資組合中,只有大型股ETF,可考慮投資00929,但若已配置中小型股為主的ETF,必要性就相對較低。   (本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

00929月月配最夯!該分手00878轉向它?

2023/09/20
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隨著ETF的發展越來越成熟,產品也逐漸多元化,同時也增加了挑選的困難度,這之中,股息是大多台灣投資人喜愛的ETF,領息又可以賺價差更是人人所追求的,這也使得其成為兵家必爭之地。

復華台灣科技優息(00929)、群益台灣精選高息(00919)、群益半導體收益(00927),過去一年以來所發行的ETF中,就屬這三檔受到最多投資人關注。

三檔股息ETF有所不同,00927高價股權重較高

雖然這三檔都有追求股息的成分,但其實大不相同,追蹤指數的母體來說,00929從台灣上市上櫃電子類股中挑選,而00927是以半導體產業為主,00919則是以全部上市上櫃股票做為母體。

00929和00927的持股從上述來看,理應不會相差太多,因為在台股中,電子類股也包含了半導體業,不過事實並非如此。主要還是最關鍵的股利指標有不小差異,00929是以股息殖利率來加權,而00927則是選用現金股利發放總額的開平方根加權。

由於高價股發放的現金股利金額通常也較高,這使得高價股在00927的權重會較高,該檔ETF的前三大持股分別為台積電(2330)、聯發科(2454)、日月光投控(3711),且持股佔比分別高達14.75%、10.95%、6.81%。

近年來,許多ETF最令投資人擔憂的正是台積電(2330)比例太高,而無法有效的分散風險,這樣一來也不難理解為什麼00927相較於00929較不受投資人青睞。因此若投資組合中已經有高比例的台積電,就不適合再買入00927。

00929正中台灣投資人喜好,評估3面向是否適合投資

說到00929為什麼能在過去3個多月就異軍突起,成為規模最快突破500億元的台股ETF,有兩個重要原因,第一,因為他是首檔採月配息的ETF,第二是推出時間點正好搭上AI熱潮,同時包含「科技」和「優息」兩大元素的ETF,等於滿足了投資人想領息又想賺價差的配置,不可能不受歡迎。

不過若想投資00929,還是要回歸適不適合自己,以配息頻率來說,若是上班族身分的投資人,每個月的薪水其實就是穩定現金流,沒有必要再去追求高頻率的股息,因為 除了額外拿到股息會覺得愉悅外,也沒有其他特別好處。

此外,因為都是電子類股,業績表現有很大的程度和景氣好壞相關,近期超乎預期的表現,主要是反映AI的成長將爆發,但這部分佔各家公司營收比例都不高,不太可能就此扭轉景氣循環對個股的影響,這是投資前需要理解的風險。

不過單以持股分散度來說,沒有過度集中於某些股票,佔比最大的為矽創(8016),為3.63%,也沒有很多大型股,主要為中型股,因此若是投資組合中,只有大型股ETF,可考慮投資00929,但若已配置中小型股為主的ETF,必要性就相對較低。

 

(本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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