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  本文你將會看到 美國股市是全球最大、流動性最高,也是監管機制最完整的股票市場 美國大盤指數ETF報酬率顯著高於台灣大盤指數ETF 美台前十大市值公司比較顯示美國產業的多元性,相對台股可提供投資人更多選擇 美股投資優點諸多,然投資人仍要注意潛在缺點 美國股市是全球最大、流動性最高,也是監管機制最完整的股票市場 美國股市是全球最大、流動性最高,也是監管機制最完整的股票市場,具有極高的多元化程度,包括各個行業的領頭羊作為大型權值股供投資人選擇、全世界最多的新創公司作為價值股供投資人參與世界最先進的技術發展,同時還有各種衍生性商品,提供投資人多元的避險工具選擇。主要的交易所有紐約證券交易所(NYSE)和納斯達克股票市場(NASDAQ),它們使用電子交易和人工交易進行股票買賣。美股的交易時間是美國東部時間的上午9點半至下午4點,相對於其他國家來說較長。此外,美國股市沒有漲跌幅限制,即股票價格在一天內的波動理論上沒有上限或下限,但仍可能會因為劇烈波動,觸發短暫的停止交易( 限價上升-限價下降機制, LULD)。監管機構為美國證券交易委員會(SEC)。 相對之下,台灣股市的市場規模較小,掛牌公司數量相對較少,容易受到主力作手洗盤影響,因此也比較有可能被法人操作。且台股市場以科技業為主導,反映了台灣經濟的產業結構。台灣證券交易所(TWSE)是主要的交易所,使用電子交易制度。台股的交易時間為上午9點至下午1點半,相對較短。與美國不同,台灣股市針對上市櫃公司有10%的漲跌幅限制,即每日股價波動有一個明確的範圍。台灣股市由金融監督管理委員會(FSC)進行監管。 美國大盤指數ETF報酬率顯著高於台灣大盤指數ETF 根據財經M平方提供的數據,以追蹤美國大盤指數(S&P500指數)ETF SPY 以及追蹤台灣大盤指數ETF 0050 作為比較標的,計算兩者的報酬率,可以看出美國大盤指數ETF報酬率顯著高於台灣大盤指數ETF,也就意味著長期投資美國的ETF的報酬表現將會超越投資台股的多數人,因此,相對於投資台股,美股提供了更好的獲利誘因。 美台前十大市值公司比較顯示美國產業的多元性,相對台股可提供投資人更多選擇 相對於台股,美股較全面,也較多消費財,因此對於投資人而言較為友善,舉例而言,在美國股市中,排名前十的公司主要分佈在技術、軟體、互聯網、零售、半導體、社交媒體、綜合企業、汽車製造、製藥和金融服務等多樣化的行業。蘋果公司以接近3兆美元的市值位居榜首,其次是微軟、谷歌和亞馬遜,市值均在1兆美元以上。這些公司的市值和行業地位反映了其在消費者生活中的重要性和影響力,也使投資人可以再更多元的領域中挑選自己熟悉的產業進行投資。 相比之下,多是中間財的在台灣股市投資門檻較高,市值前十大的公司集中在半導體、電子、石化、金融服務和電信等行業。台積電 (2330)以約估0.5兆台幣的市值位居第一,接著是聯發科 (2454)和鴻海精密 (2317),這些公司的市值遠低於台積電,顯示出台股市場的集中度較高,投資人也被迫在有限的領域中選擇投資標的,若無相關背景或產業知識較容易投資錯誤標的。 美股投資優點諸多,然投資人仍要注意潛在缺點 綜上所述,投資美股有諸多優點,首先,美股市場包含眾多全球知名公司,不僅產業類別豐富,還提供了更廣泛的投資選擇,且以過去大盤數據來看,報酬率表現優於台股大盤。其次,美股市場的安全性相當高,每位投資人都可享有證券投資人保護公司(SIPC)提供的每人50萬美元的保額。此外,美國擁有全球最大的GDP,財富500強中的眾多企業都在美股掛牌,因此投資美股等同於參與全球經濟。 另一方面,投資美股也有一些缺點需要考慮。首先,美股的股利稅率高達30%,可能會消耗掉部分股息收益。其次,一些大公司並不支付股息,這可能會影響特定投資人尋求穩定現金流的需求。 延伸閱讀 【關鍵趨勢】美股 2023 年風生水起,道瓊及費半突破歷史新高,2024 年能否繼續翱翔天際? 【關鍵趨勢】利率停滯期浮現,找對投資機會讓你發家致富! 版權聲明 本文章之版權屬撰文者與 CMoney 全曜財經,未經許可嚴禁轉載,否則不排除訢諸法律途徑。 免責宣言 本網站所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人應自行承擔交易風險。

【美股入門系列】投資美股必讀,新手不要錯過,美股台股大不同!

2024/01/22
美股 , 台股 , 投資 , 入門

 

美國股市是全球最大、流動性最高,也是監管機制最完整的股票市場

美國股市是全球最大、流動性最高,也是監管機制最完整的股票市場,具有極高的多元化程度,包括各個行業的領頭羊作為大型權值股供投資人選擇、全世界最多的新創公司作為價值股供投資人參與世界最先進的技術發展,同時還有各種衍生性商品,提供投資人多元的避險工具選擇。主要的交易所有紐約證券交易所(NYSE)和納斯達克股票市場(NASDAQ),它們使用電子交易和人工交易進行股票買賣。美股的交易時間是美國東部時間的上午9點半至下午4點,相對於其他國家來說較長。此外,美國股市沒有漲跌幅限制,即股票價格在一天內的波動理論上沒有上限或下限,但仍可能會因為劇烈波動,觸發短暫的停止交易( 限價上升-限價下降機制, LULD)。監管機構為美國證券交易委員會(SEC)。

相對之下,台灣股市的市場規模較小,掛牌公司數量相對較少,容易受到主力作手洗盤影響,因此也比較有可能被法人操作。且台股市場以科技業為主導,反映了台灣經濟的產業結構。台灣證券交易所(TWSE)是主要的交易所,使用電子交易制度。台股的交易時間為上午9點至下午1點半,相對較短。與美國不同,台灣股市針對上市櫃公司有10%的漲跌幅限制,即每日股價波動有一個明確的範圍。台灣股市由金融監督管理委員會(FSC)進行監管。

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美國大盤指數ETF報酬率顯著高於台灣大盤指數ETF

根據財經M平方提供的數據,以追蹤美國大盤指數(S&P500指數)ETF SPY 以及追蹤台灣大盤指數ETF 0050 作為比較標的,計算兩者的報酬率,可以看出美國大盤指數ETF報酬率顯著高於台灣大盤指數ETF,也就意味著長期投資美國的ETF的報酬表現將會超越投資台股的多數人,因此,相對於投資台股,美股提供了更好的獲利誘因。

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美台前十大市值公司比較顯示美國產業的多元性,相對台股可提供投資人更多選擇

相對於台股,美股較全面,也較多消費財,因此對於投資人而言較為友善,舉例而言,在美國股市中,排名前十的公司主要分佈在技術、軟體、互聯網、零售、半導體、社交媒體、綜合企業、汽車製造、製藥和金融服務等多樣化的行業。蘋果公司以接近3兆美元的市值位居榜首,其次是微軟、谷歌和亞馬遜,市值均在1兆美元以上。這些公司的市值和行業地位反映了其在消費者生活中的重要性和影響力,也使投資人可以再更多元的領域中挑選自己熟悉的產業進行投資。

相比之下,多是中間財的在台灣股市投資門檻較高,市值前十大的公司集中在半導體、電子、石化、金融服務和電信等行業。台積電 (2330)以約估0.5兆台幣的市值位居第一,接著是聯發科 (2454)和鴻海精密 (2317),這些公司的市值遠低於台積電,顯示出台股市場的集中度較高,投資人也被迫在有限的領域中選擇投資標的,若無相關背景或產業知識較容易投資錯誤標的。

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美股投資優點諸多,然投資人仍要注意潛在缺點

綜上所述,投資美股有諸多優點,首先,美股市場包含眾多全球知名公司,不僅產業類別豐富,還提供了更廣泛的投資選擇,且以過去大盤數據來看,報酬率表現優於台股大盤。其次,美股市場的安全性相當高,每位投資人都可享有證券投資人保護公司(SIPC)提供的每人50萬美元的保額。此外,美國擁有全球最大的GDP,財富500強中的眾多企業都在美股掛牌,因此投資美股等同於參與全球經濟。

另一方面,投資美股也有一些缺點需要考慮。首先,美股的股利稅率高達30%,可能會消耗掉部分股息收益。其次,一些大公司並不支付股息,這可能會影響特定投資人尋求穩定現金流的需求。

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