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目前市面上光是股票型ETF就有一百多檔,對於剛起步或是準備開始投資的新手來說可能很陌生甚至有選擇障礙,本篇筆者會先以市值型ETF來介紹幾檔適合新手入門的標的,讓投資小白在選擇上有更多方向可以參考。 《ETF投資人都在用!最新ETF資訊、學習交流社團、存股計算機》立即免費使用(請使用手機點擊唷!)👉https://etfchoice.page.link/Me2a________________________________________ 這8檔市值型ETF適合當第一支存股 1.第一代市值型ETF─0050 元大台灣50 掛牌時間:20.8年 年化報酬率:10.88% 新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐ 0050應該是每個人第一個會認識的ETF,也是台股最老牌的ETF,以台灣市值前50大的公司為成分股,這些公司通常是發展穩健、具龍頭地位,有大者恆大的特性,而如果作為第一支存股的角度來看,0050跟006208同樣都是納入市值前50大的公司,但006208的管理費較0050低許多,並且價格較低,對小資來說比較容易累積股數獲得成就感,兩個選的話筆者認為006208可優先考量。   - 2.第一代市值型ETF─006208 富邦台50 掛牌時間:11.8年 年化報酬率:14.08% 新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐ 006208的成分股跟0050一模一樣,筆者的建議就如同上述,根據國外的統計數字,如果一個人的投資績效跟大盤一樣,基本上就贏80%的投資人了!所以投資大盤的ETF很適合作為新手第一個存股的標的!    - 3.第二代市值型ETF─00692 富邦公司治理 掛牌時間:6.9年 年化報酬率:15.23% 新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐ 00692屬於第二代市值型ETF,將ESG跟財務指標納入選股邏輯,成分股有100檔,但台積電佔比就43%,而其中有43檔是市值前50大的公司,管理費跟006208一樣很低,從上市到現在的績效來看略高於006208約6%,也是很適合做為入門的標的,另外00692有個特別的地方是近幾年的殖利率都有達5.3%以上,高於0050、006208約2-3%,有兼具成長+高息的特性。  - 4.第二代市值型ETF─00850 元大台灣ESG永續掛牌時間:4.7年年化報酬率:20.05%新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐也是屬第二代市值型ETF,目前成分股有84檔,其中41檔與0050重疊,比較特別的是00850屬於季配息,其他幾檔都是半年配,年化殖利率大約也有5%,跟00692一樣建議是將股息再投入,筆者的看法是存市值型的目的會是資產滾動,配息不是重點,另外這檔的台積電佔比約34%,受台積電影響的程度相比上面幾檔會稍微小一點,唯一是掛牌時間比較短,經歷空頭的經驗還不多,長期來看表現應該會比00692略高一些。  - 5.第三代市值型ETF─00922 國泰台灣領袖50掛牌時間:1.1年年化報酬率:31.09%新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐第三代市值型ETF除了ESG跟財務指標以外,還加入低碳概念,00922就是為了低碳趨勢而生的市值型ETF。話雖如此,50檔成分股裡面還是有42檔跟0050重疊,因為上市只有一年,年化報酬率就比較沒有參考價值,如果把前面幾檔拉在一起看近一年的表現,其實00922的績效跟前面的00692、00850沒有什麼差異,那麼現階段要選的話選成立時間較長的ETF會比較好,不過00922的股價目前是今天介紹的ETF裡最低的,小資存起來會比較有成就感。  - 6.第三代市值型ETF─00923 群益台灣ESG低碳50掛牌時間:1.1年年化報酬率:32.55%新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐00923的50檔成分股中有36檔為市值前50大,同樣是低碳概念,00923與00922最大的差異就在於選股邏輯上,00922以低碳「轉型」為指標,並且包含上市上櫃;00923則是僅含上市,並直接剔除碳密度指標最高的前20%(企業年度碳排放量/年度營收),也就是只要排碳量高就會被剔除,所以在00923成分股中看不到污染性高的水泥、塑膠產業,這部分就還不錯,比00922明確多了。00923目前也同樣只上市一年,以近一年表現來看是以上六檔中最好的,現在價格跟00922一樣低於20元,未來蠻值得關注。 - 7.號稱台股QQQ、科技版0050─00935 野村臺灣創新科技50掛牌時間:0.5年年化報酬率:-新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐QQQ是追蹤那斯達克指數的一檔美股ETF(科技股為主),那既然只納入科技類股,在績效上當然會比大盤型的ETF有更高的期待報酬,那麼要面對的就是單一產業別的風險,適合能承受大波動的投資人考慮,但如果還很年輕,有本錢承受風險的時候就不用太保守。00935中只有前10大成分股為市值前50大,佔比達75%,但這十檔在0050中也有65%的佔比,所以這樣要跟其他支做搭配的話建議往非科技產業成分較高的ETF去挑選。 -  8.去年飆漲快一倍的飆股ETF─00733 富邦台灣中小掛牌時間:5.9年年化報酬率:25.65%新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐00733算是去年的飆股之一,主要在於他的選股策略是追求超額報酬,所以這檔ETF也會是波動比較大的標的,在空頭時最大的回撤幅度達到40%,一樣是適合想追求比大盤更好的績效而且心臟也大顆的投資人,另外就是00733在選股上會排除市值前50大,當盤面上在拉權值股的時候,00733就不太會有什麼表現。另外00733一年有四次調整成分股,每一次調整幾乎都是大換血,所以在內扣成本上也比前面幾檔高5倍以上,但只要能往上噴,大家都可以接受。00733也是適合跟上面幾檔ETF來搭配的標的。   筆者總結 今天介紹了8檔以「資產成長」為投資目的的ETF,適合年輕、距離退休至少15-20年以上的投資人,這類型的ETF以長線為主,動輒就是至少十年,所以不要輕易被市場短期波動影響,建議透過券商系統設定定期定額,就能比較好的維持紀律以及存股習慣。 而高股息ETF較適合需要「穩定現金流」,通常適合有大筆資金、準備退休的投資人,未來筆者會再專門寫一篇高股息的文章。   適合新手使用的免費ETF工具 投資新手容易陷入不知道有哪些工具可以使用的困難,一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等, 但是比較少會有ETF的分類,部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等,那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便,自己一個一個拉自選股又有點麻煩。 那麼在《ETF存股計劃》APP中,ETF的報價可以一次查看,並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型等(目前還沒有槓桿型跟反向型),也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率,幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。   「存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算,方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。   「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版,除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外,也可以在上面發問來解決你的疑難雜症!   完全免費無廣告的ETF工具馬上來試用! 請使用手機點擊唷!👉 https://etfchoice.page.link/Me2a    延伸閱讀:從夏普值找出高CP值的優良ETF!內附10檔績優ETF清單!  (圖片來源:Canva、筆者整理/責任編輯:Tim)   *本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經,未經許可嚴禁轉載,否則不排除訴諸法律途徑。*本文章所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人仍須謹慎評估,自行承擔交易風險。

【新手存股】8檔適合新手的ETF!十年資產翻倍!長期績效打贏80%的投資人

2024/04/25
ETF , 資產成長 , 市值型ETF , 0050 , 006208

目前市面上光是股票型ETF就有一百多檔,對於剛起步或是準備開始投資的新手來說可能很陌生甚至有選擇障礙,本篇筆者會先以市值型ETF來介紹幾檔適合新手入門的標的,讓投資小白在選擇上有更多方向可以參考。

《ETF投資人都在用!最新ETF資訊、學習交流社團、存股計算機》
立即免費使用(請使用手機點擊唷!)👉https://etfchoice.page.link/Me2a
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這8檔市值型ETF適合當第一支存股

1.第一代市值型ETF─0050 元大台灣50
掛牌時間:20.8年
年化報酬率:10.88%
新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐
0050應該是每個人第一個會認識的ETF,也是台股最老牌的ETF,以台灣市值前50大的公司為成分股,這些公司通常是發展穩健、具龍頭地位,有大者恆大的特性,而如果作為第一支存股的角度來看,0050006208同樣都是納入市值前50大的公司,但006208的管理費較0050低許多,並且價格較低,對小資來說比較容易累積股數獲得成就感,兩個選的話筆者認為006208可優先考量。

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2.第一代市值型ETF─006208 富邦台50
掛牌時間:11.8年
年化報酬率:14.08%
新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐
006208的成分股跟0050一模一樣,筆者的建議就如同上述,根據國外的統計數字,如果一個人的投資績效跟大盤一樣,基本上就贏80%的投資人了!所以投資大盤的ETF很適合作為新手第一個存股的標的! 

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3.第二代市值型ETF─00692 富邦公司治理
掛牌時間:6.9年
年化報酬率:15.23%
新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐
00692屬於第二代市值型ETF,將ESG跟財務指標納入選股邏輯,成分股有100檔,但台積電佔比就43%,而其中有43檔是市值前50大的公司,管理費跟006208一樣很低,從上市到現在的績效來看略高於006208約6%,也是很適合做為入門的標的,另外00692有個特別的地方是近幾年的殖利率都有達5.3%以上,高於0050006208約2-3%,有兼具成長+高息的特性。 

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4.第二代市值型ETF─00850 元大台灣ESG永續
掛牌時間:4.7年
年化報酬率:20.05%
新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐
也是屬第二代市值型ETF,目前成分股有84檔,其中41檔與0050重疊,比較特別的是00850屬於季配息,其他幾檔都是半年配,年化殖利率大約也有5%,跟00692一樣建議是將股息再投入,筆者的看法是存市值型的目的會是資產滾動,配息不是重點,另外這檔的台積電佔比約34%,受台積電影響的程度相比上面幾檔會稍微小一點,唯一是掛牌時間比較短,經歷空頭的經驗還不多,長期來看表現應該會比00692略高一些。 

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5.第三代市值型ETF─00922 國泰台灣領袖50
掛牌時間:1.1年
年化報酬率:31.09%
新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐
第三代市值型ETF除了ESG跟財務指標以外,還加入低碳概念,00922就是為了低碳趨勢而生的市值型ETF。話雖如此,50檔成分股裡面還是有42檔跟0050重疊,因為上市只有一年,年化報酬率就比較沒有參考價值,如果把前面幾檔拉在一起看近一年的表現,其實00922的績效跟前面的0069200850沒有什麼差異,那麼現階段要選的話選成立時間較長的ETF會比較好,不過00922的股價目前是今天介紹的ETF裡最低的,小資存起來會比較有成就感。 

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6.第三代市值型ETF─00923 群益台灣ESG低碳50
掛牌時間:1.1年
年化報酬率:32.55%
新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐
00923的50檔成分股中有36檔為市值前50大,同樣是低碳概念,00923與00922最大的差異就在於選股邏輯上,00922以低碳「轉型」為指標,並且包含上市上櫃;00923則是僅含上市,並直接剔除碳密度指標最高的前20%(企業年度碳排放量/年度營收),也就是只要排碳量高就會被剔除,所以在00923成分股中看不到污染性高的水泥、塑膠產業,這部分就還不錯,比00922明確多了。
00923目前也同樣只上市一年,以近一年表現來看是以上六檔中最好的,現在價格跟00922一樣低於20元,未來蠻值得關注。

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7.號稱台股QQQ、科技版0050─00935 野村臺灣創新科技50
掛牌時間:0.5年
年化報酬率:-
新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐
QQQ是追蹤那斯達克指數的一檔美股ETF(科技股為主),那既然只納入科技類股,在績效上當然會比大盤型的ETF有更高的期待報酬,那麼要面對的就是單一產業別的風險,適合能承受大波動的投資人考慮,但如果還很年輕,有本錢承受風險的時候就不用太保守。
00935中只有前10大成分股為市值前50大,佔比達75%,但這十檔在0050中也有65%的佔比,所以這樣要跟其他支做搭配的話建議往非科技產業成分較高的ETF去挑選。

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8.去年飆漲快一倍的飆股ETF─00733 富邦台灣中小
掛牌時間:5.9年
年化報酬率:25.65%
新手入門推薦:⭐⭐⭐⭐⭐
00733算是去年的飆股之一,主要在於他的選股策略是追求超額報酬,所以這檔ETF也會是波動比較大的標的,在空頭時最大的回撤幅度達到40%,一樣是適合想追求比大盤更好的績效而且心臟也大顆的投資人,另外就是00733在選股上會排除市值前50大,當盤面上在拉權值股的時候,00733就不太會有什麼表現。另外00733一年有四次調整成分股,每一次調整幾乎都是大換血,所以在內扣成本上也比前面幾檔高5倍以上,但只要能往上噴,大家都可以接受。00733也是適合跟上面幾檔ETF來搭配的標的。

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筆者總結

今天介紹了8檔以「資產成長」為投資目的的ETF,適合年輕、距離退休至少15-20年以上的投資人,這類型的ETF以長線為主,動輒就是至少十年,所以不要輕易被市場短期波動影響,建議透過券商系統設定定期定額,就能比較好的維持紀律以及存股習慣。

而高股息ETF較適合需要「穩定現金流」,通常適合有大筆資金、準備退休的投資人,未來筆者會再專門寫一篇高股息的文章。

 

適合新手使用的免費ETF工具

投資新手容易陷入不知道有哪些工具可以使用的困難,一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等, 但是比較少會有ETF的分類,部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等,那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便,自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計劃》APP中,ETF的報價可以一次查看,並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型等(目前還沒有槓桿型跟反向型),也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率,幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。

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「存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算,方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。

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「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版,除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外,也可以在上面發問來解決你的疑難雜症!

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完全免費無廣告的ETF工具馬上來試用!

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延伸閱讀:從夏普值找出高CP值的優良ETF!內附10檔績優ETF清單!

 (圖片來源:Canva、筆者整理/責任編輯:Tim)


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*本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經,未經許可嚴禁轉載,否則不排除訴諸法律途徑。
*本文章所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人仍須謹慎評估,自行承擔交易風險。

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