本篇的存股Q&A針對一些投資朋友已經持有或是計畫買入的ETF組合,不確定這樣的配置是否OK,或是有面臨二選一的難題時,筆者在這篇會提供一些建議,用幾個要點來幫各位初步健檢自己的投資組合,提升整個組合的效率。
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這幾檔ETF擇一就好!
最近國泰台灣領袖50(00922)的詢問度蠻高的,筆者猜想可能是因為這次配息表現不錯的關係,跟先前的FT臺灣Smart(00905)一樣,就筆者的角度來看,下列這幾檔的成分股重疊度高且走勢都貼近大盤,因此都把他們歸納在同一類型,績效的差異主要會來自台積電的比重影響比較大,那麼只要你的清單中出現下列這幾檔ETF的話,筆者會建議擇一就可以。
回來聊聊配息高的這點,這邊有一個小觀念,在不將股息再投入的情況下,配息其實是變相的在幫你從市場上減碼,因此上述幾檔即便走勢相近,配息多的總績效勢必不會比配息少的績效好,那如果都會將股息再投入的話,配多配少就不會是首要的考量重點對吧?
從1個重點幫自己投資組合健檢
接下來是投資配置的部分,通常筆者會建議的重點會在「低重疊、讓持股涵蓋更多市場」的方向去思考,比方說市值型可以搭配中小型、低波動、國外型來參考,這樣能讓你的投資組合更有計劃性與邏輯,而不是這個買一點那個買一點,容易讓自己失去投資方向。那如果在40歲以上的投資朋友,也會建議至少將20%配置在債券上,50歲則30%,以此類推,可以以違約風險較低美債、投等債為參考方向。
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(圖片來源:CMoney、ETF存股計劃/責任編輯:Tim)
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