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本篇的存股Q&A針對一些投資朋友已經持有或是計畫買入的ETF組合,不確定這樣的配置是否OK,或是有面臨二選一的難題時,筆者在這篇會提供一些建議,用幾個要點來幫各位初步健檢自己的投資組合,提升整個組合的效率。   《ETF存股計劃》存股族必備免費工具,計算存股收益、打造最佳投資組合! 手機點擊下載👉https://etfchoice.page.link/7mAh ________________________________________​ 這幾檔ETF擇一就好! 最近國泰台灣領袖50(00922)的詢問度蠻高的,筆者猜想可能是因為這次配息表現不錯的關係,跟先前的FT臺灣Smart(00905)一樣,就筆者的角度來看,下列這幾檔的成分股重疊度高且走勢都貼近大盤,因此都把他們歸納在同一類型,績效的差異主要會來自台積電的比重影響比較大,那麼只要你的清單中出現下列這幾檔ETF的話,筆者會建議擇一就可以。 回來聊聊配息高的這點,這邊有一個小觀念,在不將股息再投入的情況下,配息其實是變相的在幫你從市場上減碼,因此上述幾檔即便走勢相近,配息多的總績效勢必不會比配息少的績效好,那如果都會將股息再投入的話,配多配少就不會是首要的考量重點對吧?   從1個重點幫自己投資組合健檢 接下來是投資配置的部分,通常筆者會建議的重點會在「低重疊、讓持股涵蓋更多市場」的方向去思考,比方說市值型可以搭配中小型、低波動、國外型來參考,這樣能讓你的投資組合更有計劃性與邏輯,而不是這個買一點那個買一點,容易讓自己失去投資方向。那如果在40歲以上的投資朋友,也會建議至少將20%配置在債券上,50歲則30%,以此類推,可以以違約風險較低美債、投等債為參考方向。   《ETF存股計劃》:免費幫你試算存到第一桶金要多久! 《ETF存股計劃》APP 提供完整詳細的ETF類別篩選,如熱門排行、市值型、高股息、國際型、債券型等等,而其中也有根據ETF特色做更詳細的子分類,未來也將可查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率,幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考,輕鬆配置出自己的ETF組合,並且可以建立自己的自選清單,方便隨時追蹤每日績效變化。   「存股計算機」這個工具可以幫你計算生命週期存股計劃(設定提前退休目標)、投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算,方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。   「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版,除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外,也可以在上面發問來解決你的疑難雜症! 完全免費無廣告的ETF工具馬上來試用!👉手機點我下載   延伸閱讀:《存股Q&A-2》30秒計算領息目標的所需本金,找到最佳投資組合   (圖片來源:CMoney、ETF存股計劃/責任編輯:Tim) ________________________________________   *本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經,未經許可嚴禁轉載,否則不排除訴諸法律途徑。*本文章所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人仍須謹慎評估,自行承擔交易風險。

《存股Q&A-3》ETF這樣配置好嗎? 幫自己的投資組合做初步健檢!

2024/10/17
ETF , 投資組合 , 投資配置 , 市值型 , 高股息 , 債券

本篇的存股Q&A針對一些投資朋友已經持有或是計畫買入的ETF組合,不確定這樣的配置是否OK,或是有面臨二選一的難題時,筆者在這篇會提供一些建議,用幾個要點來幫各位初步健檢自己的投資組合,提升整個組合的效率。

 

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這幾檔ETF擇一就好!

最近國泰台灣領袖50(00922)的詢問度蠻高的,筆者猜想可能是因為這次配息表現不錯的關係,跟先前的FT臺灣Smart(00905)一樣,就筆者的角度來看,下列這幾檔的成分股重疊度高且走勢都貼近大盤,因此都把他們歸納在同一類型,績效的差異主要會來自台積電的比重影響比較大,那麼只要你的清單中出現下列這幾檔ETF的話,筆者會建議擇一就可以

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回來聊聊配息高的這點,這邊有一個小觀念,在不將股息再投入的情況下,配息其實是變相的在幫你從市場上減碼,因此上述幾檔即便走勢相近,配息多的總績效勢必不會比配息少的績效好,那如果都會將股息再投入的話,配多配少就不會是首要的考量重點對吧?

 

從1個重點幫自己投資組合健檢

接下來是投資配置的部分,通常筆者會建議的重點會在「低重疊、讓持股涵蓋更多市場」的方向去思考,比方說市值型可以搭配中小型、低波動、國外型來參考,這樣能讓你的投資組合更有計劃性與邏輯,而不是這個買一點那個買一點,容易讓自己失去投資方向。那如果在40歲以上的投資朋友,也會建議至少將20%配置在債券上,50歲則30%,以此類推,可以以違約風險較低美債、投等債為參考方向。

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存股計算機」這個工具可以幫你計算生命週期存股計劃(設定提前退休目標)、投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算,方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。

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社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版,除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外,也可以在上面發問來解決你的疑難雜症!

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(圖片來源:CMoney、ETF存股計劃/責任編輯:Tim)

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