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本篇的存股Q&A也是許多投資朋友會問到的問題，每個月定期定額一筆資金，希望能在幾年內達到他想要每個月領到的股息目標，但不知道怎麼做才能在期望的時間內達到目標，或是他已經有選好標的，但不確定選的對不對。那麼本篇筆者針對這個問題來教大家做計算，以及找出達成率高的投資組合與配置。《ETF存股計劃》存股族必備免費工具，計算存股收益、打造最佳投資組合！手機點擊下載👉https://etfchoice.page.link/7q1w ________________________________________ 如何計算自己的領息目標所需本金以及找到最佳組合？許多投資人投入高股息不外乎就是希望透過固定週期的配息來獲得現金流，達到幫自己加薪或是cover生活費的效果，最近在社團中就有許多投資朋友問到如果想要在幾年後達到月領多少錢股息的目標該如何配置比較好，這邊筆者提供一個簡單的計算方式。定期定額1萬元，想在5年後達到月領5千元的目標假設以上的情境，我們可以用反推的方式，月領5,000元=一年6萬，那麼以年化殖利率6~8%去計算本金需要約75~100萬，建議採取的策略是在這5年期間投入市值型ETF來累積資金，達到資金目標後再轉移至高股息ETF。那我們從《ETF存股計劃》APP的存股計算機來看，全部投入0050的話，5年內達到目標大約需月存9,348元~12,463元，有機會達到目標但仍有不確定性，那就可以思考是否配置一部分比例到科技股、半導體相關更具股價動能的ETF來提高達成率。我們這邊試算配置元大台灣50(0050)、國泰費城半導體(00830)每月各投入5,000元，5年後約剛好能達到100萬，理想上這個組合能達到目標，不過仍要考量到這5年期間的總體經濟或其他不可控的系統性風險，能增加投入的資金還是最能提升目標達成率的方法。如何在眾多選擇中找出合適標的？那為什麼市面上有不少像新光臺灣半導體30(00904)、群益半導體收益(00927)的半導體ETF，筆者會選到00830這檔？其實台股的ETF很多是在最近兩三年裡冒出來的，因此沒有太多過往的數據可以做回測，而00830雖然成立5年多的時間不長也不短，但這檔追蹤的是美國費城半導體指數，因此我們可以直接參考費半指數過去的表現，費半指數過去10年的年化報酬率約達19%，那麼就具有一定的參考性。《ETF存股計劃》：提供存股試算、ETF分析的免費ETF工具《ETF存股計劃》APP 提供完整詳細的ETF類別篩選，如熱門排行、市值型、高股息、國際型、債券型等等，而其中也有根據ETF特色做更詳細的子分類，未來也將可查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考，輕鬆配置出自己的ETF組合，並且可以建立自己的自選清單，方便隨時追蹤每日績效變化。「存股計算機」這個工具可以幫你計算生命週期存股計劃(設定提前退休目標)、投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算，方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版，除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外，也可以在上面發問來解決你的疑難雜症！完全免費無廣告的ETF工具馬上來試用！👉手機點我下載延伸閱讀：《存股Q&A》小資族不建議存高股息？0050、006208選哪檔？ (圖片來源：CMoney、ETF存股計劃/責任編輯：Tim) ________________________________________ ＊本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載，否則不排除訴諸法律途徑。＊本文章所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人仍須謹慎評估，自行承擔交易風險。

《存股Q&A-2》30秒計算領息目標的所需本金，找到最佳投資組合

2024/10/14

ETF , 存股 , 高股息 , 市值型ETF , 半導體

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作者：ETF存股計劃

小原大

本篇的存股Q&A也是許多投資朋友會問到的問題，每個月定期定額一筆資金，希望能在幾年內達到他想要每個月領到的股息目標，但不知道怎麼做才能在期望的時間內達到目標，或是他已經有選好標的，但不確定選的對不對。那麼本篇筆者針對這個問題來教大家做計算，以及找出達成率高的投資組合與配置。

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如何計算自己的領息目標所需本金以及找到最佳組合？

許多投資人投入高股息不外乎就是希望透過固定週期的配息來獲得現金流，達到幫自己加薪或是cover生活費的效果，最近在社團中就有許多投資朋友問到如果想要在幾年後達到月領多少錢股息的目標該如何配置比較好，這邊筆者提供一個簡單的計算方式。

定期定額1萬元，想在5年後達到月領5千元的目標

假設以上的情境，我們可以用反推的方式，月領5,000元=一年6萬，那麼以年化殖利率6~8%去計算本金需要約75~100萬，建議採取的策略是在這5年期間投入市值型ETF來累積資金，達到資金目標後再轉移至高股息ETF。那我們從《ETF存股計劃》APP的存股計算機來看，全部投入0050的話，5年內達到目標大約需月存9,348元~12,463元，有機會達到目標但仍有不確定性，那就可以思考是否配置一部分比例到科技股、半導體相關更具股價動能的ETF來提高達成率。

我們這邊試算配置元大台灣50(0050)、國泰費城半導體(00830)每月各投入5,000元，5年後約剛好能達到100萬，理想上這個組合能達到目標，不過仍要考量到這5年期間的總體經濟或其他不可控的系統性風險，能增加投入的資金還是最能提升目標達成率的方法。

如何在眾多選擇中找出合適標的？

那為什麼市面上有不少像新光臺灣半導體30(00904)、群益半導體收益(00927)的半導體ETF，筆者會選到00830這檔？其實台股的ETF很多是在最近兩三年裡冒出來的，因此沒有太多過往的數據可以做回測，而00830雖然成立5年多的時間不長也不短，但這檔追蹤的是美國費城半導體指數，因此我們可以直接參考費半指數過去的表現，費半指數過去10年的年化報酬率約達19%，那麼就具有一定的參考性。

《ETF存股計劃》：提供存股試算、ETF分析的免費ETF工具

《ETF存股計劃》APP 提供完整詳細的ETF類別篩選，如熱門排行、市值型、高股息、國際型、債券型等等，而其中也有根據ETF特色做更詳細的子分類，未來也將可查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考，輕鬆配置出自己的ETF組合，並且可以建立自己的自選清單，方便隨時追蹤每日績效變化。