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雖然市值型ETF跟高股息ETF本身就是為了不同投資需求所設計的商品，但還是有不少投資人會討論這兩檔的選擇，本篇會從各個方面分析這兩檔截然不同的ETF，讓大家更能知道自己適合哪一種。《ETF存股計畫》APP：試算定期定額你可以幾歲退休手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/6b32ug ________________________________________ 從配息、報酬率表現來看：含息報酬率0050較佳以國泰永續高股息(00878)上市當天為基準日(2020/7/20)，假設以單筆30萬分別投入00878及0050，分別能買進19,582股、3,091股，統計至2025/5/15，00878總共能領到約11.67萬股息、0050領到約7.17萬；不過從股價報酬來看，00878的股價報酬為38.58%、0050則是88.05%，以含息報酬率來看的話00878為86.88%、0050為117.91%，也就是即使將股息再投入，0050的績效仍然高於00878。從抗跌程度來比較：00878抗跌優、0050多頭成長力道強不過我們從回撤幅度來看，期間最大幅度落在2022/10/25以及2025/4/9這兩天，00878的抗跌程度就明顯比0050好很多，主要是產業分布的差異以及高股息本身波動就比市值型ETF小一些。從走勢圖來比較，在2023年間雖然00878的績效有一度超車0050，但在AI領導股市走向多頭的2024年開始又被0050超越，我們可以從走勢圖觀察到的重點除了多頭市場中市值型ETF的漲幅力道比高股息強勁以外，在遇到股市震盪的跌幅也會更大，不過漲回的力道也會相對強勁，主要就是因為權值股更容易拉抬加權指數的上漲。而台股歷史上多頭的時間比空頭還長，因此市場長期會是向上成長。總結：00878適合這三種族群從以上的數據我們來做個總結，00878適合什麼樣的投資人？第一個不外乎就是退休族；第二個則是有現金流需求的投資人，將股息用來cover帳單、教育費或是貸款等等支出；第三個則是願意犧牲一些報酬率來換取較低股市風險的投資人。而0050則是適合所有會在股市裡待上10年以上的投資人。至於如果是固定會將股息再投入、單純希望未來退休靠股息做為生活費的投資人，其實反而先將資金投入0050，等未來退休再轉去高股息的效益會比較好，主要是上面看到含息報酬率0050優於00878的關係，長期能累積到更多的資本。最後還是要說這兩檔沒有誰好誰壞，只有誰適合自己，大家可以從本篇的分析來認知自己的投資屬性，只要能賺錢的都是好投資。 ________________________________________ 《ETF存股計畫》：試算定期定額你可以幾歲退休一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類，像是產業、概念股、集團股等等，但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。那麼在《ETF存股計畫》APP中，ETF的報價可以一次查看，並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型並且更細分不同種類，也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。「存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算，方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版，除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外，也可以在上面發問來解決你的疑難雜症！完全免費無廣告的ETF工具馬上來試用！👉手機點我下載延伸閱讀：10檔市值型ETF經理費、保管費一次看，這檔費率最低！ (圖片來源：ETF存股計畫/責任編輯：Tim) ________________________________________ ＊本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載，否則不排除訴諸法律途徑。＊本文章所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人仍須謹慎評估，自行承擔交易風險。

選0050還是00878？你到底該不該存高股息？

2025/05/16

ETF , 存股 , 市值型ETF , 高股息

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作者：ETF存股計畫

小原大

雖然市值型ETF跟高股息ETF本身就是為了不同投資需求所設計的商品，但還是有不少投資人會討論這兩檔的選擇，本篇會從各個方面分析這兩檔截然不同的ETF，讓大家更能知道自己適合哪一種。

《ETF存股計畫》APP：試算定期定額你可以幾歲退休

手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/6b32ug

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從配息、報酬率表現來看：含息報酬率0050較佳

以國泰永續高股息(00878)上市當天為基準日(2020/7/20)，假設以單筆30萬分別投入00878及0050，分別能買進19,582股、3,091股，統計至2025/5/15，00878總共能領到約11.67萬股息、0050領到約7.17萬；不過從股價報酬來看，00878的股價報酬為38.58%、0050則是88.05%，以含息報酬率來看的話00878為86.88%、0050為117.91%，也就是即使將股息再投入，0050的績效仍然高於00878。

從抗跌程度來比較：00878抗跌優、0050多頭成長力道強

不過我們從回撤幅度來看，期間最大幅度落在2022/10/25以及2025/4/9這兩天，00878的抗跌程度就明顯比0050好很多，主要是產業分布的差異以及高股息本身波動就比市值型ETF小一些。

從走勢圖來比較，在2023年間雖然00878的績效有一度超車0050，但在AI領導股市走向多頭的2024年開始又被0050超越，我們可以從走勢圖觀察到的重點除了多頭市場中市值型ETF的漲幅力道比高股息強勁以外，在遇到股市震盪的跌幅也會更大，不過漲回的力道也會相對強勁，主要就是因為權值股更容易拉抬加權指數的上漲。而台股歷史上多頭的時間比空頭還長，因此市場長期會是向上成長。

總結：00878適合這三種族群

從以上的數據我們來做個總結，00878適合什麼樣的投資人？第一個不外乎就是退休族；第二個則是有現金流需求的投資人，將股息用來cover帳單、教育費或是貸款等等支出；第三個則是願意犧牲一些報酬率來換取較低股市風險的投資人。而0050則是適合所有會在股市裡待上10年以上的投資人。至於如果是固定會將股息再投入、單純希望未來退休靠股息做為生活費的投資人，其實反而先將資金投入0050，等未來退休再轉去高股息的效益會比較好，主要是上面看到含息報酬率0050優於00878的關係，長期能累積到更多的資本。

最後還是要說這兩檔沒有誰好誰壞，只有誰適合自己，大家可以從本篇的分析來認知自己的投資屬性，只要能賺錢的都是好投資。

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