中國信託銀行推出「樂退GO」退休專案
行銷企劃
兩大策略三大主題 定期定額新臺幣1,000元起輕鬆規劃
根據2018年中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）「家庭樂活享退指數」調查報告顯示，臺灣家庭的退休規劃滿意度、退休準備度與退休後過理想生活信心度三項指數僅51.3分，創三年新低。為讓更多民眾有意願提早進行退休規劃，中國信託銀行今（17）日推出退休專屬投資方案「樂退GO」，以「好入門、好划算、好幫手」為概念，為民眾篩選出適合退休規劃的投資產品，讓民眾「樂退」不再是口號。
中信銀行「樂退GO」定期定額門檻僅新臺幣 1,000元起，即可透過中國信託網路銀行輕鬆加入「樂退GO」專案，今年底前申購享有投資期間零申購手續費的優惠，持有滿2年以上免收贖回手續費。中信銀行表示，希望退休生活舒適，需設法讓財富增值，透過理財商品達成目標，使用數位金融服務可讓交易更簡便，加入「樂退GO」可不受時空限制，輕鬆享受「好入門、好划算、好幫手」的高性價比服務。
定期定額的長期投資方法容易上手，適合無暇持續累積退休資產的小資族或上班族，不僅可平均成本並分散風險，只要選取具有復甦或創高特性的市場或標的，當指數波動越大，越有機會取得較佳成本，長期累積將能獲得期望的報酬率，是累積退休財富的好方法。中信銀行專業團隊針對定期定額投資提出二大策略建議，「滾雪球策略」運用債券型或平衡基金，以長期再投資方式累積財富；「1+1策略」利用股票基金與債券基金不同的風險屬性，依個人對風險承受度配置資產，增加資產的累積速度。
中信銀行也針對民眾投資時在意的方向，以投資標的規劃三大投資主題。「潮流感」主題為中信銀行專業團隊從上千檔境內外基金，篩選出成立10年以上的標的，再利用先進的演算機制，辨別出過往績效最適退休投資的標的；「熟悉感」主題特色，在於90%以上的投資標的為耳熟能詳的ETF，如元大台灣50ETF(0050)、元大高股息ETF(0056)，運用存股概念堆疊出未來樂退生活。「輕鬆感」主題則是能讓投資人依預定退休年期，選擇目標到期日基金，此類型基金會隨著民眾退休時間點，動態調整資產配置，滿足不同年齡層的退休準備，詳情可至https://reurl.cc/5L4oz查詢。另可搭配中信銀行信用卡扣款，減少扣款失敗率，更可達到紀律投資及維持長期投資，推進退休樂活人生。
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