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一次投資美國、全球市場,5 分鐘認識 6 檔熱門美股 ETF 根據歷史數據顯示,美股 ETF 的長期報酬率佳,且涵蓋許多全球知名大型股,只要買進 1 檔 ETF 就能參與美國甚至全世界的市場,本期就為新手投資人介紹 6 檔熱門美股 ETF。   全美規模最大 ETF,買 1 股即參與美國整體市場 Vanguard 整體股市 ETF 小檔案 ETF 代號:VTI 追蹤指數:CRSP 美國全市場指數(CRSP US Total Market Index) ETF 費用率:0.03% 投資標的類型:美國全市場型股票 成分股數量:4,066 檔 ETF 規模:1.1 兆美元(截至 2022/9/30) Vanguard 整體股市 ETF(美股代號VTI)是由 Vanguard 公司於 2001 年發行,該檔 ETF 追蹤 CRSP 美國全市場指數,涵蓋美國大型、中型、小型公司,目前成分股達 4,066 檔,總規模約 1.1 兆美元,為美國市場上排名第 1 大的 ETF。 根據 Vanguard 官網資料顯示,截至今年 9 月 30 日,VTI 持股的產業分布前 5 名為:科技 24.9%、非必需消費品 14.9%、醫療保健 14.3%、工業 12.7%、金融 11.4%,前 5 大成分股依序為蘋果、微軟、亞馬遜、特斯拉、字母控股 A 股。 VTI 每年在 3、6、9、12 月發放配息,由於其成分股多為科技股,當企業獲利時,通常選擇不配發股息,而是將盈餘用於併購或再投資,因此每年配息率僅約 1%~2%;但因多數成分股的股價成長快速,VTI 近 10 年的年化報酬率約近 10%。 值得留意 2 件事,首先,VTI 的總資產規模超過 1.1 兆美元,但其總費用率僅 0.03%,對於喜愛大盤型 ETF 的投資人,可作為長期持有的參考標的。 其次,雖然 VTI 是追蹤美國全市場指數,根據其持股名單,VTI 成分股仍多集中於大型股,其餘中小型股的分散情況相對較不顯著,建議搭配其他 ETF,來達成投資組合的分散風險。 因全球總經環境的不確定性,近期美股持續震盪,VTI 的股價走勢亦然,建議以定期定額方式,分批買進並長期持有 VTI,就能避免買在相對高點,又可分散投資成本。   1 檔 ETF 買進全世界 低費用率有助獲利增長 Vanguard 全世界股票 ETF 小檔案 ETF 代號:VT 追蹤指數:富時全球全市場指數(FTSE Global All Cap Index) ETF 費用率:0.07% 投資標的類型:全球股票型 成分股數量:9,554 檔 ETF 規模:284 億美元(截至 2022/9/30) 對於想買進全球股票的美股投資人,Vanguard 全世界股票 ETF(美股代號VT)可作為參考標的,該檔 ETF 由 Vanguard 公司於 2008 年發行,至今總規模約達 284 億美元。 VT 追蹤的指數為富時全球全市場指數,該指數追蹤全球約 42 個市場,包含成熟市場(其中美國占約 6 成)與新興市場的大型股、中型股、小型股等,買進 VT 等於是用 1 檔 ETF 就能買到全世界的股票。 根據 Vanguard 官網資料顯示,截至今年 9 月 30 日,VT 持有的股數為 9,554 檔,其持股的產業分布前 5 名為:科技 19.05%、金融 15.28%、醫療保健 11.92%、非必需消費品 11.14%、工業 10.56%;其中,前 5 大成分股為蘋果、微軟、亞馬遜、特斯拉、字母控股 A 股。 VT 的主要特點有 2,一是持股數量多、產業分布多元化,有助分散風險,另一個是費用率低,且其發行公司會不定期調降費用,自今年 2 月 25 日起,VT 費用率從 0.08% 調整為 0.07%,長期投資人須付出的投資成本較低,有助於績效表現。 VT 屬於季配息 ETF,每年在 3、6、9、12 月發放配息,今年已發放 3 次配息,分別為 3 月每股發放約 0.25 美元,6 月發放約 0.59 美元,9 月發放約 0.4 美元,累積股息約 1.24 美元,相較去年的整年配息約 1.9 美元,今年仍有潛在的成長空間。 觀察 VT 的長期殖利率表現,因 VT 並非挑選高殖利率的成分股,其殖利率約 2%~2.5%,相對部分殖利率高達 4% 的個股來說較低;以長期走勢而言,VT 的每年平均年化報酬率都近 10%,屬於穩定向上的 ETF。   投資美股大盤指數 必知 3 檔 ETF 在美股 ETF 中,有 3 檔追蹤 S&P 標普 500 指數的代表性 ETF。首先是 SPDR 公司於 1993 年發行的 SPDR 標普 500 指數 ETF(美股代號SPY),是美國的第 1 檔 ETF,也是追蹤 S&P 500 指數的 ETF 中,規模與交易量都最大的 ETF。 其次,是由安碩集團(iShares)在 2000 年發行的 iShares 核心標普 500 指數 ETF(美股代號IVV),該標的是追蹤 S&P 500 指數的 ETF 中規模第 2 大的。 另一檔則是 Vanguard 標普 500 指數 ETF(美股代號VOO),是由發行 VT、VTI 的 Vanguard 公司於 2010 年成立,是 3 檔追蹤美國大盤指數中最晚發行的 ETF。 雖然 SPY、IVV、VOO 與 S&P 500 指數的成分股相同,但因 ETF 有管理費、保管費、雜支費等內扣費用,這 3 檔 ETF 的個股比重會比 S&P 500 指數稍少一些;在 3 檔 ETF 的持股名單前 5 名中,都有蘋果、微軟、亞馬遜、特斯拉、字母控股 A 股,僅比重有些微差異。 比較 SPY、IVV、VOO 的費用率,SPY 的費用率 0.0945% 為三者之中最高,IVV 和 VOO 則同樣是 0.03%,至於股價,SPY 與 IVV 的差異不大,VOO 則為三者之中最低。 至於配息,SPY、IVV、VOO 都為季配息,SPY 和 IVV 是 3、6、9、12 月配息,VOO 則是 3、7、10、12 月配息。觀察 3 檔 ETF 去年的總配息,SPY 每股發放約 5.69 美元,IVV 約為 5.71 美元,VOO 約為 5.42 美元,因 VOO 股價為最低者,故配息略低於其他兩者。 對於小額投資人,若想投資 S&P500 指數的相關 ETF,建議挑選費用率較低的 IVV 或 VOO,雖然每日成交量少於 SPY,但其發行公司與 ETF 規模,在市場上仍具有舉足輕重的地位。   美國科技股指標 ETF,一次買進 100 檔成長股 追求高成長、高獲利的投資人,通常會選擇科技類股,在美股 ETF 中,以 Invesco 那斯達克 100 指數 ETF(美股代號QQQ)最廣為人知,該檔 ETF 由景順集團(Invesco)於 1999 年發行,追蹤「那斯達克 100 指數」,也就是從那斯達克綜合指數中,排除金融類股之外,將最大的 100 檔股票以市值加權計算而成的指數。 根據 Invesco 官網數據顯示,截至今年 10 月 18 日,QQQ 的科技股持股比例達 48.77%,且 QQQ 的成分股中不含金融類股,因此被視為美國科技股的參考指標之一。 攤開 QQQ 的持股名單可發現,比重最高為蘋果 13.67%,遠高於 SPY 的 7% 與 VTI 的 5.86%,若看好美國科技股的長期表現,QQQ 更適合納入配置。 雖然 QQQ 的費用率為 0.2%,相對其他 ETF 來得高,不過,觀察近 10 年的年化報酬率,追蹤美國大盤指數的 SPY 約 9.7%,QQQ 則約 14.4%,因此受到追求高成長、高獲利的投資人青睞。 至於近 10 年的最大虧損,SPY 約 -50.8%,QQQ 約 -49.7%,可見 QQQ 的最大虧損約略小於 SPY,但因 QQQ 高度集中於科技股,建議應具備較高的風險承受力,並搭配其他防禦型投組來分散風險。 Invesco 那斯達克 100 指數 ETF 小檔案 ETF 代號:QQQ 追蹤指數:那斯達克 100 指數(NASDAQ-100 Index) ETF 費用率:0.2% 投資標的類型:美國大型非金融業股票 成分股數量:102 檔 ETF 規模:1,479 億美元(截至 2022/10/19)   本文精采內容來自2022年11月號《Money錢》,掌握最新投資理財資訊,請鎖定 2023年2月號《Money錢》 (圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

1 檔 ETF 投資美國、全球市場!5 分鐘認識 6 檔熱門美股 ETF,費用率最低只要 0.03%!

2023/02/03
美股 , ETF , 美國市場 , 美股大盤

一次投資美國、全球市場,5 分鐘認識 6 檔熱門美股 ETF

根據歷史數據顯示,美股 ETF 的長期報酬率佳,且涵蓋許多全球知名大型股,只要買進 1 檔 ETF 就能參與美國甚至全世界的市場,本期就為新手投資人介紹 6 檔熱門美股 ETF。

 

全美規模最大 ETF,買 1 股即參與美國整體市場

Vanguard 整體股市 ETF 小檔案

  • ETF 代號:VTI
  • 追蹤指數:CRSP 美國全市場指數(CRSP US Total Market Index)
  • ETF 費用率:0.03%
  • 投資標的類型:美國全市場型股票
  • 成分股數量:4,066 檔
  • ETF 規模:1.1 兆美元(截至 2022/9/30)

Vanguard 整體股市 ETF(美股代號VTI)是由 Vanguard 公司於 2001 年發行,該檔 ETF 追蹤 CRSP 美國全市場指數,涵蓋美國大型、中型、小型公司,目前成分股達 4,066 檔,總規模約 1.1 兆美元,為美國市場上排名第 1 大的 ETF。

根據 Vanguard 官網資料顯示,截至今年 9 月 30 日,VTI 持股的產業分布前 5 名為:科技 24.9%、非必需消費品 14.9%、醫療保健 14.3%、工業 12.7%、金融 11.4%,前 5 大成分股依序為蘋果、微軟、亞馬遜、特斯拉、字母控股 A 股。

VTI 每年在 3、6、9、12 月發放配息,由於其成分股多為科技股,當企業獲利時,通常選擇不配發股息,而是將盈餘用於併購或再投資,因此每年配息率僅約 1%~2%;但因多數成分股的股價成長快速,VTI 近 10 年的年化報酬率約近 10%。

值得留意 2 件事,首先,VTI 的總資產規模超過 1.1 兆美元,但其總費用率僅 0.03%,對於喜愛大盤型 ETF 的投資人,可作為長期持有的參考標的。

其次,雖然 VTI 是追蹤美國全市場指數,根據其持股名單,VTI 成分股仍多集中於大型股,其餘中小型股的分散情況相對較不顯著,建議搭配其他 ETF,來達成投資組合的分散風險。

因全球總經環境的不確定性,近期美股持續震盪,VTI 的股價走勢亦然,建議以定期定額方式,分批買進並長期持有 VTI,就能避免買在相對高點,又可分散投資成本。

 

1 檔 ETF 買進全世界 低費用率有助獲利增長

Vanguard 全世界股票 ETF 小檔案

  • ETF 代號:VT
  • 追蹤指數:富時全球全市場指數(FTSE Global All Cap Index)
  • ETF 費用率:0.07%
  • 投資標的類型:全球股票型
  • 成分股數量:9,554 檔
  • ETF 規模:284 億美元(截至 2022/9/30)

對於想買進全球股票的美股投資人,Vanguard 全世界股票 ETF(美股代號VT)可作為參考標的,該檔 ETF 由 Vanguard 公司於 2008 年發行,至今總規模約達 284 億美元。

VT 追蹤的指數為富時全球全市場指數,該指數追蹤全球約 42 個市場,包含成熟市場(其中美國占約 6 成)與新興市場的大型股、中型股、小型股等,買進 VT 等於是用 1 檔 ETF 就能買到全世界的股票。

根據 Vanguard 官網資料顯示,截至今年 9 月 30 日,VT 持有的股數為 9,554 檔,其持股的產業分布前 5 名為:科技 19.05%、金融 15.28%、醫療保健 11.92%、非必需消費品 11.14%、工業 10.56%;其中,前 5 大成分股為蘋果、微軟、亞馬遜、特斯拉、字母控股 A 股。

VT 的主要特點有 2,一是持股數量多、產業分布多元化,有助分散風險,另一個是費用率低,且其發行公司會不定期調降費用,自今年 2 月 25 日起,VT 費用率從 0.08% 調整為 0.07%,長期投資人須付出的投資成本較低,有助於績效表現。

VT 屬於季配息 ETF,每年在 3、6、9、12 月發放配息,今年已發放 3 次配息,分別為 3 月每股發放約 0.25 美元,6 月發放約 0.59 美元,9 月發放約 0.4 美元,累積股息約 1.24 美元,相較去年的整年配息約 1.9 美元,今年仍有潛在的成長空間。

觀察 VT 的長期殖利率表現,因 VT 並非挑選高殖利率的成分股,其殖利率約 2%~2.5%,相對部分殖利率高達 4% 的個股來說較低;以長期走勢而言,VT 的每年平均年化報酬率都近 10%,屬於穩定向上的 ETF。

 

投資美股大盤指數 必知 3 檔 ETF

在美股 ETF 中,有 3 檔追蹤 S&P 標普 500 指數的代表性 ETF。首先是 SPDR 公司於 1993 年發行的 SPDR 標普 500 指數 ETF(美股代號SPY),是美國的第 1 檔 ETF,也是追蹤 S&P 500 指數的 ETF 中,規模與交易量都最大的 ETF。

其次,是由安碩集團(iShares)在 2000 年發行的 iShares 核心標普 500 指數 ETF(美股代號IVV),該標的是追蹤 S&P 500 指數的 ETF 中規模第 2 大的。

另一檔則是 Vanguard 標普 500 指數 ETF(美股代號VOO),是由發行 VT、VTI 的 Vanguard 公司於 2010 年成立,是 3 檔追蹤美國大盤指數中最晚發行的 ETF。

雖然 SPY、IVV、VOO 與 S&P 500 指數的成分股相同,但因 ETF 有管理費、保管費、雜支費等內扣費用,這 3 檔 ETF 的個股比重會比 S&P 500 指數稍少一些;在 3 檔 ETF 的持股名單前 5 名中,都有蘋果、微軟、亞馬遜、特斯拉、字母控股 A 股,僅比重有些微差異。

比較 SPY、IVV、VOO 的費用率,SPY 的費用率 0.0945% 為三者之中最高,IVV 和 VOO 則同樣是 0.03%,至於股價,SPY 與 IVV 的差異不大,VOO 則為三者之中最低。

至於配息,SPY、IVV、VOO 都為季配息,SPY 和 IVV 是 3、6、9、12 月配息,VOO 則是 3、7、10、12 月配息。觀察 3 檔 ETF 去年的總配息,SPY 每股發放約 5.69 美元,IVV 約為 5.71 美元,VOO 約為 5.42 美元,因 VOO 股價為最低者,故配息略低於其他兩者。

對於小額投資人,若想投資 S&P500 指數的相關 ETF,建議挑選費用率較低的 IVV 或 VOO,雖然每日成交量少於 SPY,但其發行公司與 ETF 規模,在市場上仍具有舉足輕重的地位。

 

美國科技股指標 ETF,一次買進 100 檔成長股

追求高成長、高獲利的投資人,通常會選擇科技類股,在美股 ETF 中,以 Invesco 那斯達克 100 指數 ETF(美股代號QQQ)最廣為人知,該檔 ETF 由景順集團(Invesco)於 1999 年發行,追蹤「那斯達克 100 指數」,也就是從那斯達克綜合指數中,排除金融類股之外,將最大的 100 檔股票以市值加權計算而成的指數。

根據 Invesco 官網數據顯示,截至今年 10 月 18 日,QQQ 的科技股持股比例達 48.77%,且 QQQ 的成分股中不含金融類股,因此被視為美國科技股的參考指標之一。

攤開 QQQ 的持股名單可發現,比重最高為蘋果 13.67%,遠高於 SPY 的 7% 與 VTI 的 5.86%,若看好美國科技股的長期表現,QQQ 更適合納入配置。

雖然 QQQ 的費用率為 0.2%,相對其他 ETF 來得高,不過,觀察近 10 年的年化報酬率,追蹤美國大盤指數的 SPY 約 9.7%,QQQ 則約 14.4%,因此受到追求高成長、高獲利的投資人青睞。

至於近 10 年的最大虧損,SPY 約 -50.8%,QQQ 約 -49.7%,可見 QQQ 的最大虧損約略小於 SPY,但因 QQQ 高度集中於科技股,建議應具備較高的風險承受力,並搭配其他防禦型投組來分散風險。

Invesco 那斯達克 100 指數 ETF 小檔案

  • ETF 代號:QQQ
  • 追蹤指數:那斯達克 100 指數(NASDAQ-100 Index)
  • ETF 費用率:0.2%
  • 投資標的類型:美國大型非金融業股票
  • 成分股數量:102 檔
  • ETF 規模:1,479 億美元(截至 2022/10/19)

 

本文精采內容來自2022年11月號《Money錢》,掌握最新投資理財資訊,請鎖定 2023年2月號《Money錢》

(圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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