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師法巴菲特慢慢致富,華倫存股 年領 5 萬變 250 萬 今(2022)年台股開高走低,加權指數從年初 18,000 多點,最低跌到 10 月 25 日的 12,629 點,一度重挫 3 成,許多投資人憂心忡忡;師法價值投資大師華倫巴菲特(Warren Buffet)、長期存好股的華倫卻不擔心,因為股災讓他可以用更優惠的價格買到更多好股票,未來股息收入會持續增加。 華倫是周文偉的筆名,之所以會取這個筆名,就是因為他完全認同巴菲特的價值投資精神,而且身體力行。他原本晚上在補習班授課,白天在學校代課,經過長達 18 年持續存好股,股息年收入從當初僅 5 萬元左右,到今年已超過 250 萬元,持股市值最高突破 6 千萬元。 不過,他剛投入股市那幾年,也跟多數散戶一樣經常做短線交易,希望在股市賺快錢,但後來發現短線交易賺的錢很容易倒賠回去,還付出很多交易稅和手續費,對於改善自己的財務不僅沒幫助,還會影響心情和健康,因此下定決心在 2004 年開始存股。   耐心存好股長達 18 年,股息超越本薪 享財務自由 華倫坦言,存股無法讓人快速致富,他花了 10 年拚命存股,終於在 2015 年領到股息加退稅總計 121 萬元,等於每個月平均有 10 萬元的被動收入,已經超過當時工作(白天在國中擔任理化代課老師,晚上在補習班兼差)的薪水,初步達到財務自由。 對於普通上班族,他建議至少設定 10 年以上的存股計劃,給自己足夠時間,讓每年的股息收入「慢慢」穩定增加,直到超過本身薪資收入,「這個過程雖然緩慢,但確實可行,只要學會價值投資心法,加上決心與毅力,就可以實現財務自由的夢想。」 在 20 多年的投資生涯中,華倫看到許多散戶在股市火熱的時候進場勇敢追價,最後買在高點,遇上股市高檔反轉走空,因股價重挫而受傷慘重,有些人休息幾年之後還能再戰,有的人就永遠離開傷心地。「人人都想要在股市快速致富,但欲速則不達,慢慢來反而比較快。在過去幾十年,即便有不少投資人能在某個短期時間打敗巴菲特的績效,但長期數十年的累積績效卻無法超越巴菲特,這就是巴菲特最了不起且值得大家學習的關鍵。」 由於是長期存股,不炒短線,華倫專注於選擇具備長期競爭力(護城河)、獲利穩健成長的「民生必需類」好股,例如國內豆腐龍頭中華食(4205)、沙拉油龍頭大統益(1232)、廢棄物處理大廠崑鼎(6803)及日友(8341),避開鋼鐵、航運、面板、塑化等景氣循環股,也不碰絕大多數營運高波動、股價大起大落的電子股。   首選有護城河、民生好股,股價小跌小買大跌大買 「我買進中華食已經超過 17 年,它不算是會飛天鑽地的厲害股票,也不是大家追逐的熱門產業與公司,然而,即使中間不斷有人酸言酸語地嘲諷,我可以耐心地投資中華食 17 年、累積獲利 20 倍以上!投資成功的關鍵,不是要選到多厲害的熱門公司,而是靠時間的長期複利累積。」 即便遇到像今年以來的股市大跌,華倫都沒有賣出中華食、大統益、崑鼎、日友、德麥(1264)等持有 7、8 年以上,甚至 10 幾年的持股,還是維持原本的買股、存股紀律。「除非公司競爭力變差,當初買進的理由消失,我不會賣出持股,還會趁股價下跌,在合理或便宜價位持續加碼,畢竟沒有人可以準確預測股價的最低點。」 投資確實有風險,若存錯股,使用融資,又不懂得危機處理,有可能會致命,所以華倫強調,要不斷學習、減少犯錯。他也總結自己多年存股的經驗,在 11 月上市的新書《慢步股市:給存股族的 12 個致富心法》大方分享寶貴心得與教訓,希望所有存股族都能「穩中求勝」,慢慢致富。 華倫投資心法 華倫以 6 大條件挑出存股好標的: 產品或服務具壟斷或寡占特性,最好市占排名前 2。 產品或服務簡單易懂、長久不變、具持久性。 自由訂價能力高,受景氣影響小,具重複消費特性。 公司過去 5~8 年獲利穩定成長。 非流動負債(向銀行借款)占稅後淨利比重小於 2。 毛利率>20%,營業利益率>10%,股東權益報酬率(ROE)>15% 華倫口袋觀察名單 食品股:大統益(1232)、中華食(4205)、卜蜂(1215) 環保股:日友(8341)、可寧衛(8422)、崑鼎(6803) 電信股:中華電(2412)、台灣大(3045)、遠傳(4904) 科技股:台積電(2330) 保全股:中保科(9917) 通路股:統一超(2912) 生技股:大學光(3218) 《慢步股市:給存股族的 12 個致富心法》 新書簡介:「價值投資.存股達人」華倫幫你打造超強意志力!聚焦存股該有的正確心態、提升投資 EQ,無論你是投資老手還是菜鳥,熟記書中 12 道心法,就能邁向年領百萬股息的成功道路!   錢雜誌 APP 上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 更多精彩內容,請鎖定 2022年12月號《Money錢》 (圖:華倫存股 穩中求勝 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

華倫存股師法巴菲特,年領股息從 5 萬變 250 萬!6 條件篩出存股好標的,股息超越本薪指日可待!

2022/12/19
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師法巴菲特慢慢致富,華倫存股 年領 5 萬變 250 萬

今(2022)年台股開高走低,加權指數從年初 18,000 多點,最低跌到 10 月 25 日的 12,629 點,一度重挫 3 成,許多投資人憂心忡忡;師法價值投資大師華倫巴菲特(Warren Buffet)、長期存好股的華倫卻不擔心,因為股災讓他可以用更優惠的價格買到更多好股票,未來股息收入會持續增加。

華倫是周文偉的筆名,之所以會取這個筆名,就是因為他完全認同巴菲特的價值投資精神,而且身體力行。他原本晚上在補習班授課,白天在學校代課,經過長達 18 年持續存好股,股息年收入從當初僅 5 萬元左右,到今年已超過 250 萬元,持股市值最高突破 6 千萬元。

不過,他剛投入股市那幾年,也跟多數散戶一樣經常做短線交易,希望在股市賺快錢,但後來發現短線交易賺的錢很容易倒賠回去,還付出很多交易稅和手續費,對於改善自己的財務不僅沒幫助,還會影響心情和健康,因此下定決心在 2004 年開始存股。

 

耐心存好股長達 18 年,股息超越本薪 享財務自由

華倫坦言,存股無法讓人快速致富,他花了 10 年拚命存股,終於在 2015 年領到股息加退稅總計 121 萬元,等於每個月平均有 10 萬元的被動收入,已經超過當時工作(白天在國中擔任理化代課老師,晚上在補習班兼差)的薪水,初步達到財務自由。

對於普通上班族,他建議至少設定 10 年以上的存股計劃,給自己足夠時間,讓每年的股息收入「慢慢」穩定增加,直到超過本身薪資收入,「這個過程雖然緩慢,但確實可行,只要學會價值投資心法,加上決心與毅力,就可以實現財務自由的夢想。」

在 20 多年的投資生涯中,華倫看到許多散戶在股市火熱的時候進場勇敢追價,最後買在高點,遇上股市高檔反轉走空,因股價重挫而受傷慘重,有些人休息幾年之後還能再戰,有的人就永遠離開傷心地。「人人都想要在股市快速致富,但欲速則不達,慢慢來反而比較快。在過去幾十年,即便有不少投資人能在某個短期時間打敗巴菲特的績效,但長期數十年的累積績效卻無法超越巴菲特,這就是巴菲特最了不起且值得大家學習的關鍵。」

由於是長期存股,不炒短線,華倫專注於選擇具備長期競爭力(護城河)、獲利穩健成長的「民生必需類」好股,例如國內豆腐龍頭中華食(4205)、沙拉油龍頭大統益(1232)、廢棄物處理大廠崑鼎(6803)及日友(8341),避開鋼鐵、航運、面板、塑化等景氣循環股,也不碰絕大多數營運高波動、股價大起大落的電子股。

 

首選有護城河、民生好股,股價小跌小買大跌大買

「我買進中華食已經超過 17 年,它不算是會飛天鑽地的厲害股票,也不是大家追逐的熱門產業與公司,然而,即使中間不斷有人酸言酸語地嘲諷,我可以耐心地投資中華食 17 年、累積獲利 20 倍以上!投資成功的關鍵,不是要選到多厲害的熱門公司,而是靠時間的長期複利累積。」

即便遇到像今年以來的股市大跌,華倫都沒有賣出中華食、大統益、崑鼎、日友、德麥(1264)等持有 7、8 年以上,甚至 10 幾年的持股,還是維持原本的買股、存股紀律。「除非公司競爭力變差,當初買進的理由消失,我不會賣出持股,還會趁股價下跌,在合理或便宜價位持續加碼,畢竟沒有人可以準確預測股價的最低點。」

投資確實有風險,若存錯股,使用融資,又不懂得危機處理,有可能會致命,所以華倫強調,要不斷學習、減少犯錯。他也總結自己多年存股的經驗,在 11 月上市的新書《慢步股市:給存股族的 12 個致富心法》大方分享寶貴心得與教訓,希望所有存股族都能「穩中求勝」,慢慢致富。


華倫投資心法

華倫以 6 大條件挑出存股好標的:

  1. 產品或服務具壟斷或寡占特性,最好市占排名前 2。
  2. 產品或服務簡單易懂、長久不變、具持久性。
  3. 自由訂價能力高,受景氣影響小,具重複消費特性。
  4. 公司過去 5~8 年獲利穩定成長。
  5. 非流動負債(向銀行借款)占稅後淨利比重小於 2。
  6. 毛利率>20%,營業利益率>10%,股東權益報酬率(ROE)>15%

華倫口袋觀察名單

  1. 食品股:大統益(1232)、中華食(4205)、卜蜂(1215
  2. 環保股:日友(8341)、可寧衛(8422)、崑鼎(6803
  3. 電信股:中華電(2412)、台灣大(3045)、遠傳(4904
  4. 科技股:台積電(2330
  5. 保全股:中保科(9917
  6. 通路股:統一超(2912
  7. 生技股:大學光(3218

《慢步股市:給存股族的 12 個致富心法》

華倫存股
新書簡介:「價值投資.存股達人」華倫幫你打造超強意志力!聚焦存股該有的正確心態、提升投資 EQ,無論你是投資老手還是菜鳥,熟記書中 12 道心法,就能邁向年領百萬股息的成功道路!

 

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更多精彩內容,請鎖定 2022年12月號《Money錢》

(圖:華倫存股 穩中求勝 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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