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如何不預測股市也能長期獲利? 不管景氣如何,股市總是有人進場。多頭時買氣高,多半是看股價漲而認為自己能夠賺一波的短期投機客;空頭時哀聲多,仍然有看股價跌而認為自己能夠賺價差的價值投資者。不管是哪種類型,只要掌握好適合自己的投資心法,長期都能獲利。若不了解自己的投資屬性與能力圈,以 A 邏輯進場,卻以 B 邏輯出場,最後手中往往所剩無幾。 最近有朋友表示,他去年下半年預期景氣將衰退,因此賣出一部分股票以持有現金,靜候良機的出現,但又擔心股市的衰退幅度不如預期,錯失賺錢的機會,因此來詢問我進場的時機。這就是人性,總會看著自己無法擁有的那部分。 我在投資的時候,基本上不會預測未來的事,因為要維持長期勝率,就是要持續做對的事:選好股、買好價、判利空、控資金。若是賣出股票時有獲利,就是好事情。我也是獲利 20% 就出場,從來不追求賣在最高點。只要不是虧損就不必太灰心,現階段只要多觀察、少出手,保留多一點現金並非壞事,亦可進一步研究能力圈內的個股,建立自己的觀察清單。 至於何時是進場時機呢?我的建議是,等股價跌到以紅綠燈估價法評估時,低於便宜價以下才能投入。若是股票一直未跌入便宜價,也有決心要進行長期投資的話,亦可考慮以 ETF 作為投資標的,如元大台灣 50(0050)或是富邦台 50(006208)。 實際做法可將一半的資金定期定額或定期不定額地投資 ETF,另一半的資金可以等好價格再往下買進(即艾蜜莉定存股 SOP 的投資方法)。 定期定額相對容易,若要採用定期不定額策略,簡要說明如下:假設預計投入 ETF 的資金有 100 萬元,分成 5 年期投入的話,每月投入 16,666 元(100 萬除以 60 個月),該金額視為 1 單位。切記心法是「不管漲跌都務必持續投入」,期間若遇股市大跌,ETF 價格跌至 3 年、5 年甚至 10 年低點,該月可投入 2 至 3 單位,股市大跌時能加速買進低成本部位,長期而言就能立於不敗之地。 等待的時間並非無意義,這期間可持續閱讀價值投資經典書籍、堅定投資信念,畢竟有正確投資觀念,方有膽識能於逆勢時出手,否則好股票跌至好價格時,卻步也是枉然。   本文精采內容來自2023年3月號《Money錢》,掌握最新投資理財資訊,請鎖定 2023年5月號《Money錢》 (圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

不會預測股市,也能長期獲利嗎?小資女艾蜜莉揭「定期定額」投資秘訣,幫助你立於不敗之地!

2023/05/15
股市 , 定期定額 , ETF , 投資秘訣

如何不預測股市也能長期獲利?

不管景氣如何,股市總是有人進場。多頭時買氣高,多半是看股價漲而認為自己能夠賺一波的短期投機客;空頭時哀聲多,仍然有看股價跌而認為自己能夠賺價差的價值投資者。不管是哪種類型,只要掌握好適合自己的投資心法,長期都能獲利。若不了解自己的投資屬性與能力圈,以 A 邏輯進場,卻以 B 邏輯出場,最後手中往往所剩無幾。

最近有朋友表示,他去年下半年預期景氣將衰退,因此賣出一部分股票以持有現金,靜候良機的出現,但又擔心股市的衰退幅度不如預期,錯失賺錢的機會,因此來詢問我進場的時機。這就是人性,總會看著自己無法擁有的那部分。

我在投資的時候,基本上不會預測未來的事,因為要維持長期勝率,就是要持續做對的事:選好股、買好價、判利空、控資金。若是賣出股票時有獲利,就是好事情。我也是獲利 20% 就出場,從來不追求賣在最高點。只要不是虧損就不必太灰心,現階段只要多觀察、少出手,保留多一點現金並非壞事,亦可進一步研究能力圈內的個股,建立自己的觀察清單。

至於何時是進場時機呢?我的建議是,等股價跌到以紅綠燈估價法評估時,低於便宜價以下才能投入。若是股票一直未跌入便宜價,也有決心要進行長期投資的話,亦可考慮以 ETF 作為投資標的,如元大台灣 50(0050)或是富邦台 50(006208)。

實際做法可將一半的資金定期定額或定期不定額地投資 ETF,另一半的資金可以等好價格再往下買進(即艾蜜莉定存股 SOP 的投資方法)。

定期定額相對容易,若要採用定期不定額策略,簡要說明如下:假設預計投入 ETF 的資金有 100 萬元,分成 5 年期投入的話,每月投入 16,666 元(100 萬除以 60 個月),該金額視為 1 單位。切記心法是「不管漲跌都務必持續投入」,期間若遇股市大跌,ETF 價格跌至 3 年、5 年甚至 10 年低點,該月可投入 2 至 3 單位,股市大跌時能加速買進低成本部位,長期而言就能立於不敗之地。

等待的時間並非無意義,這期間可持續閱讀價值投資經典書籍、堅定投資信念,畢竟有正確投資觀念,方有膽識能於逆勢時出手,否則好股票跌至好價格時,卻步也是枉然。

 

本文精采內容來自2023年3月號《Money錢》,掌握最新投資理財資訊,請鎖定 2023年5月號《Money錢》

(圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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