× 首頁 保險獎 精選頻道 購物車(0) 序號開通 影音課程 登入/註冊
股市熱絡假象下的投資策略 今(2023)年 1 月的景氣對策信號與前 2 個月一樣都是藍燈。去年底我曾撰文分析,依據歷史經驗統計,在連續 8 個藍燈後若景氣對策信號轉好,股市也會跟著回升,而目前已經連續出現 3 個景氣藍燈。 曾有網友問我,為何景氣燈號已經連續 3 個藍燈,股市卻不見跌勢?其實觀測美國、日本、南韓與台灣的股市,都曾有股價與景氣循環背離的現象,亦即股市在景氣明顯衰退的數月以後,仍持續上升。若投入股市的資金能活絡經濟,推升景氣,固然是好事,但若大量資金只在金融市場進行炒作,景氣並未回升,將增加股市泡沫化風險。因此,股市與經濟背離的情況若越加明顯,恐會是景氣大蕭條的前兆。 身為一名逆勢價值投資者,我雖然會觀察整體經濟趨勢變化,但從不預測未來,我只按紀律行事,分散資金、分散資產、分散風險。 友人一看到景氣亮出第 3 個藍燈,憂慮資金會因通膨貶值,故急於投入股市。「且慢,先別急著花完資金。」我建議她使用艾蜜莉定存股 App 篩選個股,並搭配 ETF 定期定額來進行投資。 我給她的建議是先把要投入股市的資金拆成 2 份,假設資金是 200 萬元,則其中 100 萬元用來投資艾蜜莉定存股 App 篩選出來的個股,而另外 100 萬元則可拆成 2 至 3 年的份額定期定額投資 ETF。例如每個月投入 33,333 元(100萬÷30個月)購買元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)或元大高股息(0056)。 最好的情況是股市下跌時,這兩種策略一路往下買,如此一來,2 至 3 年後 ETF 的成本會很漂亮,且透過艾蜜莉定存股 App 能買到許多便宜的股票。 至於出場時機,ETF 要等到股市在 10 年高點,景氣對策信號出現連續紅燈時慢慢賣出,而持有的個股因為購買價格夠低,亦可考慮是否賣出。若股市在這 2 至 3 年間沒有明顯下跌,有資金還是得持續投入,讓整體成本持續往下降,以達到微笑曲線效果。 讀者可依據上述案例,調整成最適合自己的投資策略,畢竟每一分錢都得來不易,切記莫因恐懼與貪婪而採用錯誤的投資策略,使日光之下勞碌得來的好處,成為他人的養分。   本文精采內容來自2023年4月號《Money錢》,掌握最新投資理財資訊,請鎖定 2023年6月號《Money錢》 (圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)  

景氣閃藍燈,先別急著花完資金!小資女艾蜜莉建議 2 操作策略,投資成本超低!

2023/06/24
藍燈 , 投資策略 , 台股 , 股票

股市熱絡假象下的投資策略

今(2023)年 1 月的景氣對策信號與前 2 個月一樣都是藍燈。去年底我曾撰文分析,依據歷史經驗統計,在連續 8 個藍燈後若景氣對策信號轉好,股市也會跟著回升,而目前已經連續出現 3 個景氣藍燈。

曾有網友問我,為何景氣燈號已經連續 3 個藍燈,股市卻不見跌勢?其實觀測美國、日本、南韓與台灣的股市,都曾有股價與景氣循環背離的現象,亦即股市在景氣明顯衰退的數月以後,仍持續上升。若投入股市的資金能活絡經濟,推升景氣,固然是好事,但若大量資金只在金融市場進行炒作,景氣並未回升,將增加股市泡沫化風險。因此,股市與經濟背離的情況若越加明顯,恐會是景氣大蕭條的前兆。

身為一名逆勢價值投資者,我雖然會觀察整體經濟趨勢變化,但從不預測未來,我只按紀律行事,分散資金、分散資產、分散風險。

友人一看到景氣亮出第 3 個藍燈,憂慮資金會因通膨貶值,故急於投入股市。「且慢,先別急著花完資金。」我建議她使用艾蜜莉定存股 App 篩選個股,並搭配 ETF 定期定額來進行投資。

我給她的建議是先把要投入股市的資金拆成 2 份,假設資金是 200 萬元,則其中 100 萬元用來投資艾蜜莉定存股 App 篩選出來的個股,而另外 100 萬元則可拆成 2 至 3 年的份額定期定額投資 ETF。例如每個月投入 33,333 元(100萬÷30個月)購買元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)或元大高股息(0056)。

最好的情況是股市下跌時,這兩種策略一路往下買,如此一來,2 至 3 年後 ETF 的成本會很漂亮,且透過艾蜜莉定存股 App 能買到許多便宜的股票。

至於出場時機,ETF 要等到股市在 10 年高點,景氣對策信號出現連續紅燈時慢慢賣出,而持有的個股因為購買價格夠低,亦可考慮是否賣出。若股市在這 2 至 3 年間沒有明顯下跌,有資金還是得持續投入,讓整體成本持續往下降,以達到微笑曲線效果。

讀者可依據上述案例,調整成最適合自己的投資策略,畢竟每一分錢都得來不易,切記莫因恐懼與貪婪而採用錯誤的投資策略,使日光之下勞碌得來的好處,成為他人的養分。

 

本文精采內容來自2023年4月號《Money錢》,掌握最新投資理財資訊,請鎖定 2023年6月號《Money錢》

(圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

 

20241101-bnmoney-640x250.jpg


理財工具推薦

下載Money錢 - 理財知識隨身讀APP

提供最優質的財經文章、影音

1.股市、保險、房地產,掌握最新財經動態
2.專家、名人駐站,提供深度產業分析
3.課程、影音專區,讓動手深度學習

下載【Money錢 - 理財知識隨身讀】,提前預約財富自由!