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「高現金股利殖利率」再度引領市場熱門話題。散戶投資人積極追求高現金股利殖利率已是台股主流現象之一,高現金股利殖利率 ETF 更成為資金匯集之處,本文特別篩選出台股前 10 大高現金股利殖利率 ETF,最高為富邦特選高股息 30(00900)的 13.11%,相對低的現金股利殖利率仍有逾 7%,分別為富邦公司治理(00692)與元大台灣高息低波(00713)。 這 10 檔 ETF 中,有 6 檔的成分股是台股標的,包括富邦特選高股息 30(00900)、富邦科技(0052)、兆豐藍籌 30(00690)、元大高股息(0056)、元大台灣高息低波(00713)、富邦公司治理(00692),成分股主要分布於電子和半導體業,股價容易受到景氣循環影響。 有 3 檔是美股標的,包括國泰北美科技(00770)、永豐美國 500 大(00858),以及復華富時不動產(00712),00770 成分股主要為科技公司,00858 的持股則分散於各個不同產業中,最後 00712 則投資於美國抵押權型不動產投資信託,表現受利率波動影響大。最後唯一以中國股票為標的的 ETF 是中信中國高股息(00882),以金融股為主,表現和該國家政策較有關連。   只看現金股利殖利率 可能賺了股息賠了價差 只看現金殖利率真的妥當嗎?從附表中,我們還可以看出一個情況,有兩檔 ETF 今年以來的績效為負報酬,這提醒投資人,看一檔ETF的投資報酬率,應該看的是總報酬而不是殖利率。總報酬是指現金股利殖利率與資本利得的合計,以中信中國高股息(00882)為例,假設今年初買進,若現金股利殖利以當時買進的股價計算為 6%,而股價跌幅為 4.26%,總報酬為 1.74%,而非 6%。 若直接以 6 月 26 日的股價來計算,則總報酬率為 4.69%,以此類推,投資人的總報酬若為負,等於投資人賺到的股息無法彌補價差的虧損,因此,單以高現金股利殖利率來挑選 ETF 是不對的。 進一步的應用則是,投資人若想要買高現金股利殖利率個股但不知道該怎麼挑選時,可以考慮參考現金股利殖利率最高的這 10 檔 ETF 都持有哪些股票,從成分股中找出值得逢低布局的標的。延伸閱讀:「高殖利率股」也能靠自己算!專家教你領先財報數字,逢低進場布局!   從成分股中找金雞 5 檔長線看好 這 10 檔 ETF 中,出現最多次的股票為聯詠(3034)、聯發科(2454)。他們的現金股利殖利率在 2022 年初開始大幅攀升,在此之前大多位於 5% 以下,代表這兩檔之所以有那麼高的現金股利殖利率,是因為股價下跌所引起,並非股利有所成長,因此不是真的高現金股利殖利率股。 基本面來看,聯詠和聯發科皆是IC設計公司,前者終端應用於電視、手機,後者以手機為主,年初時,市場認為受惠於中國解封,以及中國 618 購物節,手機和電視市場應該有所表現,不料復甦力道不如預期,市場預估今年稅後淨利都將出現雙位數的衰退,但最壞情況已過,聯發科可逢低布局,而聯詠自去年10月大盤觸底後已有一個波段表現,需要較謹慎。 僅次於上述兩檔,於 10 檔 ETF 中出現次多的股票包括緯創(3231)、光寶科(2301)、中華電(2412)、南亞(1303)、台積電(2330)、聯電(2303)。 不建議為了高現金股利殖利率去挑選毫無題材和成長性的股票,像是中華電和南亞,以過去10年的還原股價來看,他們的報酬率分別為 97.89% 和 108.72%,而其餘 4 檔則都至少有 280% 的報酬,顯示出現金股利殖利率不該是唯一或主要挑選標的的條件,最重要的還是股票是否有長線題材,像是其餘 4 檔都和 AI 有相關,拉回皆可找買點。 延伸閱讀:長榮配息70元,現在還能買嗎?3理由專家勸減碼:「買這些類股賺更多!」   (圖:shutterstock,僅示意;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上) 

盤點 10 大高殖利率 ETF,00878 不在裡面,第一名竟然是「它」!

2023/06/28
ETF , 殖利率 , 配息 , 聯發科 , 聯詠

「高現金股利殖利率」再度引領市場熱門話題。散戶投資人積極追求高現金股利殖利率已是台股主流現象之一,高現金股利殖利率 ETF 更成為資金匯集之處,本文特別篩選出台股前 10 大高現金股利殖利率 ETF,最高為富邦特選高股息 30(00900)的 13.11%,相對低的現金股利殖利率仍有逾 7%,分別為富邦公司治理(00692)與元大台灣高息低波(00713)。

這 10 檔 ETF 中,有 6 檔的成分股是台股標的,包括富邦特選高股息 30(00900)、富邦科技(0052)、兆豐藍籌 30(00690)、元大高股息(0056)、元大台灣高息低波(00713)、富邦公司治理(00692),成分股主要分布於電子和半導體業,股價容易受到景氣循環影響。

有 3 檔是美股標的,包括國泰北美科技(00770)、永豐美國 500 大(00858),以及復華富時不動產(00712),00770 成分股主要為科技公司,00858 的持股則分散於各個不同產業中,最後 00712 則投資於美國抵押權型不動產投資信託,表現受利率波動影響大。最後唯一以中國股票為標的的 ETF 是中信中國高股息(00882),以金融股為主,表現和該國家政策較有關連。

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只看現金股利殖利率 可能賺了股息賠了價差

只看現金殖利率真的妥當嗎?從附表中,我們還可以看出一個情況,有兩檔 ETF 今年以來的績效為負報酬,這提醒投資人,看一檔ETF的投資報酬率,應該看的是總報酬而不是殖利率。總報酬是指現金股利殖利率與資本利得的合計,以中信中國高股息(00882)為例,假設今年初買進,若現金股利殖利以當時買進的股價計算為 6%,而股價跌幅為 4.26%,總報酬為 1.74%,而非 6%。

若直接以 6 月 26 日的股價來計算,則總報酬率為 4.69%,以此類推,投資人的總報酬若為負,等於投資人賺到的股息無法彌補價差的虧損,因此,單以高現金股利殖利率來挑選 ETF 是不對的。

進一步的應用則是,投資人若想要買高現金股利殖利率個股但不知道該怎麼挑選時,可以考慮參考現金股利殖利率最高的這 10 檔 ETF 都持有哪些股票,從成分股中找出值得逢低布局的標的。
延伸閱讀:「高殖利率股」也能靠自己算!專家教你領先財報數字,逢低進場布局!

 

從成分股中找金雞 5 檔長線看好

這 10 檔 ETF 中,出現最多次的股票為聯詠(3034)、聯發科(2454)。他們的現金股利殖利率在 2022 年初開始大幅攀升,在此之前大多位於 5% 以下,代表這兩檔之所以有那麼高的現金股利殖利率,是因為股價下跌所引起,並非股利有所成長,因此不是真的高現金股利殖利率股。

基本面來看,聯詠和聯發科皆是IC設計公司,前者終端應用於電視、手機,後者以手機為主,年初時,市場認為受惠於中國解封,以及中國 618 購物節,手機和電視市場應該有所表現,不料復甦力道不如預期,市場預估今年稅後淨利都將出現雙位數的衰退,但最壞情況已過,聯發科可逢低布局,而聯詠自去年10月大盤觸底後已有一個波段表現,需要較謹慎。

僅次於上述兩檔,於 10 檔 ETF 中出現次多的股票包括緯創(3231)、光寶科(2301)、中華電(2412)、南亞(1303)、台積電(2330)、聯電(2303)。

不建議為了高現金股利殖利率去挑選毫無題材和成長性的股票,像是中華電和南亞,以過去10年的還原股價來看,他們的報酬率分別為 97.89% 和 108.72%,而其餘 4 檔則都至少有 280% 的報酬,顯示出現金股利殖利率不該是唯一或主要挑選標的的條件,最重要的還是股票是否有長線題材,像是其餘 4 檔都和 AI 有相關,拉回皆可找買點。

延伸閱讀:長榮配息70元,現在還能買嗎?3理由專家勸減碼:「買這些類股賺更多!」

 

(圖:shutterstock,僅示意;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上) 

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