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談到存股,現今多數投資人會先想到金融股,因其具有經營穩健、配息穩定的特性,較適合做為長期存股計劃的標的。但資深投資人早期比較沒有長期投資的觀念,直到在股海見過大風大浪後,體會到唯有長期投資才能穩站市場,知名財經作家陳重銘即是其中一位。 以存股見長的陳重銘是從電子股開始投資,直到2008年金融海嘯,多數電子股歷經暴起暴跌,才讓他正視長期投資的重要性。 陳重銘表示,他選擇中信金(2891)作為第一檔金融股標的,因它是消費金融的龍頭股之一,是「大到不能倒的公司」,且當時某位有錢人在中信金股價10幾元時買進1萬張,來領股利;待股價漲到20幾元賣出,來賺價差。 陳重銘:穩中求勝2重點 陳重銘以個人存股經驗為例,歸納出2重點。其一,領股利:挑選好的公司並在低價買進,等待發放股利,該公司應具有穩定的配息且營運穩健,符合條件的公司之一的中信金,其近5年的平均殖利率約4.87%,相對銀行的定存利率高。 其二,賺價差:當股價來到相對高點,可先獲利了結部分,待相對低點再逢低買回,通常除息前可做波段操作,除息後再補回,賺到的價差有望超過年度可領取的股利。 陳重銘將資金分散在電子股與金融股,前者具高成長、高波動、高風險的特性,但可賺到資本利得;後者波動、獲利成長均相對低,但配息穩定,以此來制定穩中求勝的投資策略。 小車:長期存股5策略 經營FB粉專「小車X存股實驗」的版主小車,2013年因繼承父親股票而學習投資理財,存股年資至今10年,除了於粉專分享存股心得,近年她也成為財經作家,藉由寫書來提供小資族存股建議,為存股圈注入一股新能量。 攤開小車的持股標的,核心持股為官股金控、高股息ETF占60%,標的包含合庫金(5880)、兆豐金(2886)、華南金(2880)、元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)。 其餘40%持股為成長股,包含台積電(2330)(分批進場買零股)、統一FANG+(00757)、富邦台50(006208)、國泰全球品牌50(00916),以下是小車核心持股的5篩選策略。 1.穩定配息超過10年:多數人存股最終目的是希望退休後能有穩健現金流,若該公司連續配息達10年以上,顯見獲利能力與股利政策相對穩定,適合作為長期存股標的。 2.每年配息落差不宜過大:存股標的若有景氣循環股,代表每年發放的股利較不穩定,以南亞(1303)為例,2019年發放股利5元,2020、2021年各減為2.2、2.4元,2022年則增加至7.5元,顯見每年現金流不確定性較高。 3.股價波動小:即官股金控的最大優勢,對於存股族來說,其價格波動相對小,較能抱得長久。 4.公司盈餘分配率逾70%:假設公司賺100元,願意發給股東70元以上,代表其盈餘分配率高,可作為存股標的。 5.股息殖利率超過5%:小車表示,多數標的在除息後為相對低點,可趁此時布局存股配置。她以「價格殖利率」作為買賣決策,唯有股價來到殖利率5%以上才考慮買進,若股價上漲導致殖利率低於5%,則先停止買進,改買其他殖利率有5%的標的。 (圖:shutterstock,僅示意) (本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

存股新手攻略!陳重銘、小車用「2重點、5策略」選好股

2023/08/17
金融股 , 存股 , 陳重銘 , 小車存股實驗

談到存股,現今多數投資人會先想到金融股,因其具有經營穩健、配息穩定的特性,較適合做為長期存股計劃的標的。但資深投資人早期比較沒有長期投資的觀念,直到在股海見過大風大浪後,體會到唯有長期投資才能穩站市場,知名財經作家陳重銘即是其中一位。

以存股見長的陳重銘是從電子股開始投資,直到2008年金融海嘯,多數電子股歷經暴起暴跌,才讓他正視長期投資的重要性。

陳重銘表示,他選擇中信金(2891)作為第一檔金融股標的,因它是消費金融的龍頭股之一,是「大到不能倒的公司」,且當時某位有錢人在中信金股價10幾元時買進1萬張,來領股利;待股價漲到20幾元賣出,來賺價差。

陳重銘:穩中求勝2重點

陳重銘以個人存股經驗為例,歸納出2重點。其一,領股利:挑選好的公司並在低價買進,等待發放股利,該公司應具有穩定的配息且營運穩健,符合條件的公司之一的中信金,其近5年的平均殖利率約4.87%,相對銀行的定存利率高。

其二,賺價差:當股價來到相對高點,可先獲利了結部分,待相對低點再逢低買回,通常除息前可做波段操作,除息後再補回,賺到的價差有望超過年度可領取的股利。

陳重銘將資金分散在電子股與金融股,前者具高成長、高波動、高風險的特性,但可賺到資本利得;後者波動、獲利成長均相對低,但配息穩定,以此來制定穩中求勝的投資策略。

小車:長期存股5策略

經營FB粉專「小車X存股實驗」的版主小車,2013年因繼承父親股票而學習投資理財,存股年資至今10年,除了於粉專分享存股心得,近年她也成為財經作家,藉由寫書來提供小資族存股建議,為存股圈注入一股新能量。

攤開小車的持股標的,核心持股為官股金控、高股息ETF占60%,標的包含合庫金(5880)、兆豐金(2886)、華南金(2880)、元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)。

其餘40%持股為成長股,包含台積電(2330)(分批進場買零股)、統一FANG+(00757)、富邦台50(006208)、國泰全球品牌50(00916),以下是小車核心持股的5篩選策略。

1.穩定配息超過10年:多數人存股最終目的是希望退休後能有穩健現金流,若該公司連續配息達10年以上,顯見獲利能力與股利政策相對穩定,適合作為長期存股標的。

2.每年配息落差不宜過大:存股標的若有景氣循環股,代表每年發放的股利較不穩定,以南亞(1303)為例,2019年發放股利5元,2020、2021年各減為2.2、2.4元,2022年則增加至7.5元,顯見每年現金流不確定性較高。

3.股價波動小:即官股金控的最大優勢,對於存股族來說,其價格波動相對小,較能抱得長久。

4.公司盈餘分配率逾70%:假設公司賺100元,願意發給股東70元以上,代表其盈餘分配率高,可作為存股標的。

5.股息殖利率超過5%:小車表示,多數標的在除息後為相對低點,可趁此時布局存股配置。她以「價格殖利率」作為買賣決策,唯有股價來到殖利率5%以上才考慮買進,若股價上漲導致殖利率低於5%,則先停止買進,改買其他殖利率有5%的標的。

(圖:shutterstock,僅示意)

(本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)


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