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對新手投資人來說,投資一檔ETF,可解決2個問題,一是沒時間或專業知識不足,無法看盤、研究個股,二是資金不夠,無法買進多檔標的。只是市面上ETF琳瑯滿目,不少人面臨挑選第一檔ETF的「選擇障礙」! 以在台股掛牌逾2百檔的ETF為例,建議先從了解ETF類別開始。近年ETF投資當道,0050、0056這兩檔ETF廣為人知,也為多數ETF投資新手的入門款,兩者各可作為「市值型ETF」和「高股息ETF」的代表之一。 新手投資人若因資金有限而只能投資1檔ETF,常陷入該選擇市值型ETF還是高股息ETF的掙扎,其實,這並無標準答案,但可參考2個面向。 第一,就長期報酬來看,市值型ETF相對高股息ETF來得高,持續買進、長期持有市值型ETF,資產能隨著時間複利成長,適合追求資產長期成長者,因此本刊建議年輕投資人優先挑選市值型ETF。 因市值型ETF波動較大、股價較高,可透過定期定額來操作,以避免追高賣低而錯失累積部位的時機。 第二,高股息ETF以配息為主,尤以季配息、月配息受投資人青睞,連成立最久的0056也在今(2023)年因應市場需求由年配息改為季配息。高股息ETF適合有大筆資金可投入,且每月規劃靠配息過生活的人,例如退休族。 若投資人只是喜歡每月有現金可以領的感覺,一領到股息就花掉,並沒有安排好資金應用,資產累積速度勢必被拖慢,並不利於存退休金。 別只記得追逐夯題材 忘了評估個人目標 近年除了市值型ETF、高股息ETF,市場上也湧現多檔「主題式ETF」,像是半導體、電動車、5G、AI等追蹤特定產業的ETF,吸引許多投資人搶進。但若是不熟悉市場脈動的新手投資人,僅因某產業話題性高、新發行的相關ETF股價較低而搶購,可能面臨風險。 原因在於,新發行的主題式ETF尚未經過時間考驗,較難以預測績效,即使產業趨勢看好,景氣循環造成波動度大,或市場熱度下降後,股價可能停滯、下跌,ETF最終甚至可能下市。 舉例來說,2021年元宇宙話題席捲全球,相關商機崛起也帶動元宇宙概念股發酵,其中一檔元宇宙ETF——大華元宇宙科技50(00906)於2022年5月17日掛牌,成立規模約4億元,即使今年股價漲幅逾2成,但規模仍未見起色,已於今年7月6日下市。 如果投資人對特定產業有興趣,但不想單押個股,可先觀察主題式ETF一段時間的表現,並檢視該檔ETF的選股邏輯、成分股等資料,衡量是否符合個人投資需求與風險承受度,再考慮買進相關主題式ETF來布局。 (圖:shutterstock,僅示意) (本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

投資新手第一檔ETF該選0050還是0056?從2面向來思考!

2023/10/19
ETF , 市值型ETF , 高股息ETF

對新手投資人來說,投資一檔ETF,可解決2個問題,一是沒時間或專業知識不足,無法看盤、研究個股,二是資金不夠,無法買進多檔標的。只是市面上ETF琳瑯滿目,不少人面臨挑選第一檔ETF的「選擇障礙」!

以在台股掛牌逾2百檔的ETF為例,建議先從了解ETF類別開始。近年ETF投資當道,00500056這兩檔ETF廣為人知,也為多數ETF投資新手的入門款,兩者各可作為「市值型ETF」和「高股息ETF」的代表之一。

新手投資人若因資金有限而只能投資1檔ETF,常陷入該選擇市值型ETF還是高股息ETF的掙扎,其實,這並無標準答案,但可參考2個面向。

第一,就長期報酬來看,市值型ETF相對高股息ETF來得高,持續買進、長期持有市值型ETF,資產能隨著時間複利成長,適合追求資產長期成長者,因此本刊建議年輕投資人優先挑選市值型ETF。

因市值型ETF波動較大、股價較高,可透過定期定額來操作,以避免追高賣低而錯失累積部位的時機。

第二,高股息ETF以配息為主,尤以季配息、月配息受投資人青睞,連成立最久的0056也在今(2023)年因應市場需求由年配息改為季配息。高股息ETF適合有大筆資金可投入,且每月規劃靠配息過生活的人,例如退休族。

若投資人只是喜歡每月有現金可以領的感覺,一領到股息就花掉,並沒有安排好資金應用,資產累積速度勢必被拖慢,並不利於存退休金。

別只記得追逐夯題材 忘了評估個人目標

近年除了市值型ETF、高股息ETF,市場上也湧現多檔「主題式ETF」,像是半導體、電動車、5G、AI等追蹤特定產業的ETF,吸引許多投資人搶進。但若是不熟悉市場脈動的新手投資人,僅因某產業話題性高、新發行的相關ETF股價較低而搶購,可能面臨風險。

原因在於,新發行的主題式ETF尚未經過時間考驗,較難以預測績效,即使產業趨勢看好,景氣循環造成波動度大,或市場熱度下降後,股價可能停滯、下跌,ETF最終甚至可能下市。

舉例來說,2021年元宇宙話題席捲全球,相關商機崛起也帶動元宇宙概念股發酵,其中一檔元宇宙ETF——大華元宇宙科技50(00906)於2022年5月17日掛牌,成立規模約4億元,即使今年股價漲幅逾2成,但規模仍未見起色,已於今年7月6日下市。

如果投資人對特定產業有興趣,但不想單押個股,可先觀察主題式ETF一段時間的表現,並檢視該檔ETF的選股邏輯、成分股等資料,衡量是否符合個人投資需求與風險承受度,再考慮買進相關主題式ETF來布局。

(圖:shutterstock,僅示意)

(本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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