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​ 【我們想讓你知道】 投資人都知道買股票就要選會賺錢的公司,但台股總共有一千多檔,到底該怎麼挑出好股票?根據統計台股只有 7% 屬於好公司,剩下的 93% 就是散戶會輸錢的理由,所以選對公司才是我們投資是否勝利的關鍵,以下小資女艾蜜莉利用 6 條件篩選,列出她的 50 檔口袋觀察名單,不知道該怎麼選股的人,可以參考看看哦!   文 / 艾蜜莉《艾蜜莉存股術 2.0:月薪 2.5 萬起步,滾到 5 千萬財富》  50 檔觀察清單 幫你避開投資誤區 台股上、市櫃公司,不含興櫃就有 1,700 多檔,僅有 7% 是好公司,如果你選到另外 93% 的公司,那就是散戶長期會輸錢的理由。 「請問一下,小弟最近有在看投資理財頻道,但我是剛投入市場、只會跟單的韭菜新手,台股有幾千支股票,不可能每個都去仔細研究,請問各位大大,都是怎麼找標的的啊?」我很常看到這種新手求救文,因為選股本來就不是一件容易的事。 如果你覺得:①一檔一檔股票,自己抓股價、計算歷史本益比……太浪費時間;②經常套牢,不知道何時才是好的進出場時機點;③股價大跌時,沒有資金可以加碼買進;④不太關注時事,也沒時間盯盤,那你可選擇站在巨人的肩膀上選股──從艾蜜莉觀察名單選好股,你只要做決策即可。   投資找到自由與夢想 免費分享賺錢腦袋 我先來說說「艾蜜莉定存股」App 的由來。「艾蜜莉定存股」App 是一個充滿良善的軟體,它歷時 15 年的開發才完成。一開始,它只是一個簡單的計算買進價 Excel 檔,我把它做好之後,免費放在網路上供大家索取,後來有網友說:「艾蜜莉,這只有買價建議,沒有賣價耶?」於是我開始上網查找各種估價法以及調整參數,耗時 3 個月到半年,這時候「艾蜜莉定存股 Excel」就出現了便宜價、合理價、昂貴價,作為買價和賣價的參考。 本來這個 Excel 只有我和社團少數幾個人在使用,後來在 2014 年我接受《Samrt 智富》雜誌專訪之後爆紅,突然大量網民湧入使用,導致我連結資料的網站也爆量,對方三不五時更改格式,結果網站資料不能用,我的 Excel 也得跟著改來改去。 為了解決問題,後來我在網路上遇到一個工程師,他說只要「艾蜜莉定存股網頁版」提案有 100 個按讚數,他就免費幫我做網頁,沒想到不到半小時,就湧入 300 個人按讚,「艾蜜莉定存股網頁版」因此成型。變成網頁版之後,流量大增,網站維護費用也跟著大幅提高,社團裡有 2 位神秘大哥出資維護這個網站,但我認為這樣下去不是辦法。 此時,我任職的公司也就是 CMoney 理財寶的老闆,跟我提出「艾蜜莉定存股」App 的提案,但是因為我堅持要給大家免費使用,一度跟老闆起了爭執,多年回想我還是印象深刻,當時我哭著離開會議室。 隔天一大早,我又被老闆叫進會議室,我本來以為這是我在這間公司的最後一天,但沒想到 CMoney 理財寶的老闆居然答應我,「艾蜜莉定存股」App 會有永遠的免費版,能如此大器答應這件事情,我永遠感謝他!   年年賺錢、年年配息 才是好公司 台股上、市櫃公司,不含興櫃就有 1,700 多檔,僅有 7% 是好公司,如果你選到另外 93% 的公司,那就是散戶長期會輸錢的理由。所以「艾蜜莉定存股」App 會特別列出我自己的口袋觀察名單,約有 50 檔,提供給大家參考,避免大家踩雷。 資料來源:「艾蜜莉定存股」App 其他不在艾蜜莉能力圈的好股票,「艾蜜莉定存股」App 也提供自選股的功能,讓大家可以自己新增觀察名單;其中使用的「估價法」公式也會清楚說明,大家也可以試著自己計算。所以,「艾蜜莉定存股」App 不過就像是一台計算機,幫助大家做複雜的計算,再結合艾蜜莉的投資邏輯,找到符合合理價的股票。   艾蜜莉觀察名單中所謂的好股票,到底怎麼選出來的? 以上市股票為主,上櫃股票很少,且絕大部分都是從台灣 50(0050)、中型 100 成分股挑出來;極少數則是擁有護城河的小型股。 必須是長久穩健經營、為股東帶來現金流的公司,換句話說,就是選擇上市 10 年以上、年年賺錢、年年發股息的公司。 挑選穩健的產業龍頭股。有人會問:「龍頭股是只選第 1 名?還是前 3 名?還是前 5 名也可以?」我覺得每一個產業不同,有的產業我認為只有第 1 名才算龍頭公司,有的產業我覺得前 3 名都是龍頭公司,有的產業則是前 5 名都可以被列入龍頭公司。 不論景氣好與不好,都要能賺錢,這一點很重要!好的上市公司不能夠因為景氣不好就不賺錢,要能夠每年發股息,才是我心中的好股票。 基本篩選條件:包括適用紅綠燈評價股、便宜價以下、合理價以下、剔除景氣循環股。 進階篩選指標:包括體質合格、殖利率 4% 以上、年年賺錢、年年發股息、上市 10 年以上、中大型股。 以中華電(2412)為例,中華電股本大約 775 億元,市值非常大,它也是台灣 50(0050)的成分股,當你買了這種大型股票,出錯的機會就相對減少,因為很多投資單位願意投資這檔股票。再從 APP 的「10 大體質評估法」進一步確認,也是全部通過,加上又是產業龍頭股,中華電完全符合我心中好公司的標準,所以會成為「艾蜜莉定存股」App 認定的定存股。至於什麼是「10 大體質評估法」?會在下一個單元詳細說明。 值得注意的是,金融股、營建股、控股公司、ETF 等類型不適用體質評分,但仍適用估價法。此外,目前「艾蜜莉定存股」App 中所標示的景氣循環股,是指原物料類股,不適用本益比、股利法等估價方式。為了讓大家可以分清楚「個股特性」,在「艾蜜莉定存股」App 的「個股特性」欄位,有標示該檔股票是否為景氣循環股,以免大家踩雷。 資料來源:「艾蜜莉定存股」App   好公司變壞 觀察名單也會變 有人會好奇:「艾蜜莉的選股名單會變動嗎?」選股名單當然是會變動的!如果好公司變成壞公司我會剔除,不過在疫情來襲的那 3 年,我沒有從名單中剔除任何一家公司,反倒是新增了一個日月光(3711);如果追溯到以前,我曾經在 2016 年剔除奇偶(3356)和大豐電(6184)。 我很少剔除艾蜜莉觀察名單中的個股,尤其不會只因為公司股價一直大跌,或某季財報表現不好這種理由,就認定好公司已經變質,通常我會剔除個股的原因如下: 企業誠信問題,包括:假財報、掏空案,例如宏碁(2353)。 產品被新科技取代,產業未來有可能走向永遠的衰退,例如佳能(2374)。 企業在競爭趨勢中落敗、在產業排名大退、護城河被破壞、大量廠商湧進殺價競爭,例如:陞泰(8072)、奇偶、大豐電。 以奇偶為例,奇偶屬於安全監控系統產業,主要的產品是網路攝影機、監控系統等,安控產業的門檻不高,近年由於中國廠商崛起,競爭情勢已轉為「百家爭鳴」的局面,但奇偶的因應方式,僅是撙節成本、推出平價機型和中國廠商殺價競爭而已。 我認為殺價競爭不是解決問題之道,尤其是門檻低、新廠商可以一直加入的產業,殺價可以殺到沒完沒了,當時奇偶看似沒有提出解決問題的方法,也沒有提出要轉型,因此被我從觀察名單中剔除。陞泰以前也是台灣安控大廠,面對產業競爭,只有保守經營固有產品線,還把多餘的資金一次性發放 20 元股息還給股東,股價直接腰斬。 資料來源:CMoney法人投資決策系統   至於有線電視頻道通路商大豐電(6184),過去被視為定存股,後來數位電視開放可以跨區經營之後,護城河被破壞,市場進入低價廝殺的狀態,殺價競爭後大豐電很難有獲利。此外,消費者收看影視的模式也在改變,新媒體興起,MOD、網路看影片的頻道越來越多元,像我自己結婚搬家後,也沒有在看第四台了,都用網路搜尋我要看的戲劇和影片。 基於上述原因,我認為奇偶、大豐電無力回復往日榮耀,我也無法判斷企業未來的營運情況,就算它們跌到便宜價我也不敢低接買股,所以剔除這 2 支股票,才是上策。   艾蜜莉的小資致富之道 大家不用擔心依賴「艾蜜莉定存股」App,會導致自己不會選股、不會估價,因為我會在 App 中提供完整解析、說明,而且目前使用這個 App 的人,95% 都是使用免費版。   本文摘自《艾蜜莉存股術 2.0:月薪 2.5 萬起步,滾到 5 千萬財富》,作者:艾蜜莉、出版社:金尉 (圖:shutterstock,僅示意;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

年年賺錢、年年配息的才是好公司!艾蜜莉用 6 條件篩選,列出 50 檔口袋觀察名單!

2024/07/03
存股策略 , 投資理財 , 艾蜜莉 , 50檔股票觀察名單 , 台股 , 年年配息 , 存股

​ 【我們想讓你知道】

投資人都知道買股票就要選會賺錢的公司,但台股總共有一千多檔,到底該怎麼挑出好股票?根據統計台股只有 7% 屬於好公司,剩下的 93% 就是散戶會輸錢的理由,所以選對公司才是我們投資是否勝利的關鍵,以下小資女艾蜜莉利用 6 條件篩選,列出她的 50 檔口袋觀察名單,不知道該怎麼選股的人,可以參考看看哦!

 

文 / 艾蜜莉《艾蜜莉存股術 2.0:月薪 2.5 萬起步,滾到 5 千萬財富》

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 50 檔觀察清單 幫你避開投資誤區

台股上、市櫃公司,不含興櫃就有 1,700 多檔,僅有 7% 是好公司,如果你選到另外 93% 的公司,那就是散戶長期會輸錢的理由。

「請問一下,小弟最近有在看投資理財頻道,但我是剛投入市場、只會跟單的韭菜新手,台股有幾千支股票,不可能每個都去仔細研究,請問各位大大,都是怎麼找標的的啊?」我很常看到這種新手求救文,因為選股本來就不是一件容易的事。

如果你覺得:①一檔一檔股票,自己抓股價、計算歷史本益比……太浪費時間;②經常套牢,不知道何時才是好的進出場時機點;③股價大跌時,沒有資金可以加碼買進;④不太關注時事,也沒時間盯盤,那你可選擇站在巨人的肩膀上選股──從艾蜜莉觀察名單選好股,你只要做決策即可。

 

投資找到自由與夢想 免費分享賺錢腦袋

我先來說說「艾蜜莉定存股」App 的由來。「艾蜜莉定存股」App 是一個充滿良善的軟體,它歷時 15 年的開發才完成。一開始,它只是一個簡單的計算買進價 Excel 檔,我把它做好之後,免費放在網路上供大家索取,後來有網友說:「艾蜜莉,這只有買價建議,沒有賣價耶?」於是我開始上網查找各種估價法以及調整參數,耗時 3 個月到半年,這時候「艾蜜莉定存股 Excel」就出現了便宜價、合理價、昂貴價,作為買價和賣價的參考。

本來這個 Excel 只有我和社團少數幾個人在使用,後來在 2014 年我接受《Samrt 智富》雜誌專訪之後爆紅,突然大量網民湧入使用,導致我連結資料的網站也爆量,對方三不五時更改格式,結果網站資料不能用,我的 Excel 也得跟著改來改去。

為了解決問題,後來我在網路上遇到一個工程師,他說只要「艾蜜莉定存股網頁版」提案有 100 個按讚數,他就免費幫我做網頁,沒想到不到半小時,就湧入 300 個人按讚,「艾蜜莉定存股網頁版」因此成型。變成網頁版之後,流量大增,網站維護費用也跟著大幅提高,社團裡有 2 位神秘大哥出資維護這個網站,但我認為這樣下去不是辦法。

此時,我任職的公司也就是 CMoney 理財寶的老闆,跟我提出「艾蜜莉定存股」App 的提案,但是因為我堅持要給大家免費使用,一度跟老闆起了爭執,多年回想我還是印象深刻,當時我哭著離開會議室。

隔天一大早,我又被老闆叫進會議室,我本來以為這是我在這間公司的最後一天,但沒想到 CMoney 理財寶的老闆居然答應我,「艾蜜莉定存股」App 會有永遠的免費版,能如此大器答應這件事情,我永遠感謝他!

 

年年賺錢、年年配息 才是好公司

台股上、市櫃公司,不含興櫃就有 1,700 多檔,僅有 7% 是好公司,如果你選到另外 93% 的公司,那就是散戶長期會輸錢的理由。所以「艾蜜莉定存股」App 會特別列出我自己的口袋觀察名單,約有 50 檔,提供給大家參考,避免大家踩雷。

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資料來源:「艾蜜莉定存股」App

其他不在艾蜜莉能力圈的好股票,「艾蜜莉定存股」App 也提供自選股的功能,讓大家可以自己新增觀察名單;其中使用的「估價法」公式也會清楚說明,大家也可以試著自己計算。所以,「艾蜜莉定存股」App 不過就像是一台計算機,幫助大家做複雜的計算,再結合艾蜜莉的投資邏輯,找到符合合理價的股票。

 

艾蜜莉觀察名單中所謂的好股票,到底怎麼選出來的?

  1. 以上市股票為主,上櫃股票很少,且絕大部分都是從台灣 50(0050)、中型 100 成分股挑出來;極少數則是擁有護城河的小型股。
  2. 必須是長久穩健經營、為股東帶來現金流的公司,換句話說,就是選擇上市 10 年以上、年年賺錢、年年發股息的公司。
  3. 挑選穩健的產業龍頭股。有人會問:「龍頭股是只選第 1 名?還是前 3 名?還是前 5 名也可以?」我覺得每一個產業不同,有的產業我認為只有第 1 名才算龍頭公司,有的產業我覺得前 3 名都是龍頭公司,有的產業則是前 5 名都可以被列入龍頭公司。
  4. 不論景氣好與不好,都要能賺錢,這一點很重要!好的上市公司不能夠因為景氣不好就不賺錢,要能夠每年發股息,才是我心中的好股票。
  5. 基本篩選條件:包括適用紅綠燈評價股、便宜價以下、合理價以下、剔除景氣循環股。
  6. 進階篩選指標:包括體質合格、殖利率 4% 以上、年年賺錢、年年發股息、上市 10 年以上、中大型股。

中華電(2412)為例,中華電股本大約 775 億元,市值非常大,它也是台灣 50(0050)的成分股,當你買了這種大型股票,出錯的機會就相對減少,因為很多投資單位願意投資這檔股票。再從 APP 的「10 大體質評估法」進一步確認,也是全部通過,加上又是產業龍頭股,中華電完全符合我心中好公司的標準,所以會成為「艾蜜莉定存股」App 認定的定存股。至於什麼是「10 大體質評估法」?會在下一個單元詳細說明。

值得注意的是,金融股、營建股、控股公司、ETF 等類型不適用體質評分,但仍適用估價法。此外,目前「艾蜜莉定存股」App 中所標示的景氣循環股,是指原物料類股,不適用本益比、股利法等估價方式。為了讓大家可以分清楚「個股特性」,在「艾蜜莉定存股」App 的「個股特性」欄位,有標示該檔股票是否為景氣循環股,以免大家踩雷。

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資料來源:「艾蜜莉定存股」App

 

好公司變壞 觀察名單也會變

有人會好奇:「艾蜜莉的選股名單會變動嗎?」選股名單當然是會變動的!如果好公司變成壞公司我會剔除,不過在疫情來襲的那 3 年,我沒有從名單中剔除任何一家公司,反倒是新增了一個日月光(3711);如果追溯到以前,我曾經在 2016 年剔除奇偶(3356)和大豐電(6184)。

我很少剔除艾蜜莉觀察名單中的個股,尤其不會只因為公司股價一直大跌,或某季財報表現不好這種理由,就認定好公司已經變質,通常我會剔除個股的原因如下:

  1. 企業誠信問題,包括:假財報、掏空案,例如宏碁(2353)。
  2. 產品被新科技取代,產業未來有可能走向永遠的衰退,例如佳能(2374)。
  3. 企業在競爭趨勢中落敗、在產業排名大退、護城河被破壞、大量廠商湧進殺價競爭,例如:陞泰(8072)、奇偶、大豐電。

以奇偶為例,奇偶屬於安全監控系統產業,主要的產品是網路攝影機、監控系統等,安控產業的門檻不高,近年由於中國廠商崛起,競爭情勢已轉為「百家爭鳴」的局面,但奇偶的因應方式,僅是撙節成本、推出平價機型和中國廠商殺價競爭而已。

我認為殺價競爭不是解決問題之道,尤其是門檻低、新廠商可以一直加入的產業,殺價可以殺到沒完沒了,當時奇偶看似沒有提出解決問題的方法,也沒有提出要轉型,因此被我從觀察名單中剔除。陞泰以前也是台灣安控大廠,面對產業競爭,只有保守經營固有產品線,還把多餘的資金一次性發放 20 元股息還給股東,股價直接腰斬。

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資料來源:CMoney法人投資決策系統

 

至於有線電視頻道通路商大豐電(6184),過去被視為定存股,後來數位電視開放可以跨區經營之後,護城河被破壞,市場進入低價廝殺的狀態,殺價競爭後大豐電很難有獲利。此外,消費者收看影視的模式也在改變,新媒體興起,MOD、網路看影片的頻道越來越多元,像我自己結婚搬家後,也沒有在看第四台了,都用網路搜尋我要看的戲劇和影片。

基於上述原因,我認為奇偶、大豐電無力回復往日榮耀,我也無法判斷企業未來的營運情況,就算它們跌到便宜價我也不敢低接買股,所以剔除這 2 支股票,才是上策。

 

艾蜜莉的小資致富之道

大家不用擔心依賴「艾蜜莉定存股」App,會導致自己不會選股、不會估價,因為我會在 App 中提供完整解析、說明,而且目前使用這個 App 的人,95% 都是使用免費版。

 

本文摘自《艾蜜莉存股術 2.0:月薪 2.5 萬起步,滾到 5 千萬財富》,作者:艾蜜莉、出版社:金尉

(圖:shutterstock,僅示意;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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