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股債專家SK康德不僅靠著投資美股使資產迅速成長,他在瑞士銀行的工作經歷也為他經營自媒體奠定堅實基礎,究竟他是如何在多元領域中,持續擴展自己的影響力呢?
曾任外銀經理人,現為「SK白話財經頻道」創辦人的SK康德對投資理財有著獨到的見解和策略,他在年僅30歲時就加入了瑞士銀行服務高資產客戶,後來自行創業經營自媒體也十分成功。從瑞銀的挑戰到順利創業,究竟他是如何一一擊破挑戰的呢?
在瑞銀培養出專業與人脈 成為成功創業的武器
SK康德在CMoney理財寶的《理財資優生》節目裡提到,他在年僅30歲時就加入了瑞士銀行服務高資產客戶,對於一個年輕人來說,如何贏得這些50~60歲超級富豪的信任是他當時面臨的首要挑戰。
他一開始先做好充足的專業準備,並運用簡短有力的1頁式報告來打動客戶,然而,這些基本策略遠遠不夠,因為不同的富豪有不同的背景和需求,所以後來他針對不同客戶調整策略以獲取信任感。
有些是靠專業知識,有些則需要建立感情,對於看感覺的客戶,他的解法是找到共同的興趣,讓個人興趣和愛好成為他與客戶之間的橋梁,例如一位喜歡品酒的客戶,SK康德與他分享了自己的品酒經驗,互相交流心得,最終成功贏得了客戶的好感。
後來,SK康德決定離開舒適圈,他先是進入新創公司,之後則選擇全職經營自媒體。他認為現在是經營個人IP的最佳時機,尤其是財經領域,有龐大的發展潛力,值得投入時間和精力,利用自身在投資和金融方面的專業知識深入經營。
對於成敗風險與經濟方面的評估,他提到,以他投資美國公司的經驗為例,評估時應從市場角度而非機會成本角度考量,他認為只要有潛力、市場夠大、產品夠好就值得投資,自媒體市場也是如此。
雖然經營自媒體少了一份正職收入,但他的收入來源多樣,再加上手握投資這項武器,永遠不用擔心在市場賺不到錢。「我深深相信市場永遠都在,就怕你沒有賺錢的實力,無論是自媒體或是投資市場,差別就只在於自己有沒有準備好、有沒有眼光去把握機會。」
核心+衛星配置累積資產 長線以科技為主軸
投資理財上,SK康德保持開放的心態,不局限於某種產品,但在眾多選擇中怎麼挑選適合自己的產品呢?他建議採用「核心衛星配置法」,而美股市場長期持續向上的趨勢十分吸引人,因此他選擇美國大型科技股和ETF作為核心配置。
核心配置穩定後,再透過衛星配置來放大整體資產的獲利,但他強調產業有週期,所以要有足夠的投資紀律或進出場的原則,避免盲目操作導致虧損。
長期來看,SK康德認為投資應以科技為主軸,目前AI產業是持續發展的高速成長趨勢。身為AI重度玩家,他對新潮流科技有極大的熱情,並且隨著長時間的接觸發現其中有許多投資機會。
另外在投資上,富豪和小資族有著明顯不同,通常富豪的資產配置會更加多元化,不會將資產放在單一標的上,並聘請專業團隊協助,因此要具備識人的能力,找到對的人來管理。
而針對想要累積財富的小資族,SK康德提供5個建議:⑴保持開放的心態,學習各種投資商品;⑵關注全球市場動向,提高國際視野,了解不同市場之間的聯繫和互動;⑶要有能夠存錢的本業,累積第1桶金作為投資資本;⑷有一套屬於自己的系統,找到適合自己的投資方式;⑸培養驗證數據的能力,不盲目跟風。
想了解更多SK康德如何在多元領域中,持續擴展自己的影響力的讀者可以至YouTube的「CMoney理財寶」官方頻道觀看完整影片。
給小資族的投資5建議
- 保持開放的心態
- 關注全球市場動向,提高國際視野
- 累積第1桶金作為投資資本
- 找到適合自己的投資方式
- 培養驗證數據的能力
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文章出處:《Money錢》2024年7月號
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(圖片來源:ShutterStock 僅示意 / 內容僅供參考,投資請謹慎為上)
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