由REFINITIV(路孚特，註1)舉行的基金界奧斯卡獎「2023年理柏台灣基金獎」，已於4月12日公布得獎名單。兆豐投信以兆豐萬全基金拿下「新台幣靈活混合型-三年期、五年期」兩項獎座。2023年度累計迄今，兆豐投信已榮獲晨星暨Smart智富台灣基金獎、Benchmark《指標》年度基金獎、傑出基金金鑽獎、理柏台灣基金獎等四大基金獎肯定，以兆豐萬全基金、兆豐電子基金、兆豐中國A股基金、兆豐人民幣貨幣市場基金這四檔基金榮獲共9金榮耀(表)，突顯兆豐投信以開創新局、專業精實的能力，在資產管理業界獲得各大獎青睞。 1983年8月成立的兆豐投信是國內第一家投信，身為老字號投信業者，為求在時代變革上繼續開創新路，延攬專業精實的研究團隊，管理許多優異表現的基金，更以穩健踏實的投資策略與步伐，締造今年各大基金獎的傑出表現。 不僅如此，兆豐投信為了提升國際視野、響應全球致力企業永續發展的脈動，在兆豐投信董事長陳佩君、總經理黃大川的帶領下，持續倡導企業永續議題，如打造友善職場環境、提升獎酬激勵、優化組織溝通、提供數位學習平台、多樣性的職場講座與多元性別設施，致力成為資產管理業者的領航者。 兆豐投信董事長陳佩君表示，為了落實兆豐投信「誠信、專業、務實」的企業理念，公司近年來持續透過組織再造、開創新局，不僅營運績效日益顯見，各項業務也獲外部機構陸續肯定；去年獲得「111年機構投資人盡職治理資訊揭露國內組之較佳名單」(註2)，也連續兩年度得到「TALENT,in Taiwan台灣人才永續行動聯盟」標章(註3)，今年更榮獲四大基金獎加冕，呈現公司治理與績效亮眼的雙重典範。 兆豐投信總經理黃大川表示，藉由組織優化機制，提升人力成長，帶領全體員工迎向佳績：2022年全年衝刺發行共5檔基金，達到單年度投信業界最高發行基金檔數總量(註4)，以企業職志凝聚共識，突破去年市場藩籬，公募基金規模的同業排名有顯著成長(註5)，代表公司持續成長而獲得佳績，今年更挑戰創新，持續推出市場獨到的基金產品，如近期將發行的「兆豐日本優勢多重資產基金(本基金配息來源可能為本金)」，就是目前國內首檔以日圓幣別發行的多重資產基金，突顯作為全方位、多樣化財富管理業者的經營哲學。   兆豐萬全基金研究團隊指出，去年歷經地緣政治、通膨、聯準會升息等變化，全球股市下跌，為了增添本基金投資組合的防禦性，操作策略採取先降低持股，再增加防禦型個股如電信與傳產族群，也將持股內容調整到與景氣連動較低的新能源股和生技股，藉由動態布局，以及靈活運用股、債配置的特性，調節投資組合內容，提升基金收益機會並抵禦下檔風險，成就本基金的傑出表現。 兆豐投信將持續專注付諸研究團隊的智慧，以期為投資人的資產管理提高財富累積效果，並廣納各路好手齊心為基金產品市場塑造新的格局。   表：兆豐投信桂冠加冕！2023年榮獲四大基金獎共9金榮耀 註1：資料來源：REFINITIV官網(https://www.refinitiv.com/)、維基百科。REFINITIV(路孚特)為理柏基金獎的主辦單位，前身為湯森路透金融與風險事業部，隸屬全球金融市場數據和基建重要角色。理柏台灣基金獎項則是由REFINITIV集團旗下的理柏(Lipper)與《Money錢》雜誌共同舉辦。兆豐投信整理至2023/3/31。 註2：資料來源：臺灣證券交易所(https://cgc.twse.com.tw/stewardshipInfo/listCh)，資料日期：2022/12/28。兆豐投信整理至2023/3/31。 註3：資料來源：天下集團「TALENT, in Taiwan人才永續行動網」(https://web.cheers.com.tw/event/talent/index.html)，兆豐投信連續取得2022年度、2023年度的標章。兆豐投信整理至2023/3/31。 註4：資料來源：投信投顧公會，兆豐投信統計至2022/12/31。兆豐投信整理至2023/3/31。 註5：資料來源：投信投顧公會，同業共39家基金業者之排名，兆豐投信於2021年底排名第21名，至2022年底排名第16名。兆豐投信整理至2023/3/31。   【兆豐投信獨立經營管理】本公司系列基金雖經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。 投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。 投資人不同時間進場，而有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證；本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。 兆豐萬全基金：投資本基金之主要風險包含：類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、投資地區之政治、經濟變動之風險、商品交易對手之信用風險、從事證券相關商品交易之風險及其他投資標的或特定投資策略之風險，如承銷股票、台灣存託憑證及債券等。 本基金兼顧風險與獲利，同時投資國內績優上市公司股票、公司債、公債及金融債券，本基金因投資於單一國家地區之有價證券，投資標的易受系統性風險影響，價格波動度大，惟因投資於本國證券市場，相對市場熟悉度較其他國家高，故風險報酬等級為RR3*。 兆豐電子基金：投資本基金之主要風險包含：類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、投資地區之政治、經濟變動之風險、商品交易對手之信用風險、從事證券相關商品交易之風險及其他投資標的或特定投資策略之風險，如承銷股票、台灣存託憑證及債券等。 本基金因投資於單一國家地區之有價證券，投資標的易受系統性風險影響，價格波動度大，惟因投資於本國證券市場，相對市場熟悉度較其他國家高，故風險報酬等級為RR5*。 兆豐中國A股基金：本基金包含新臺幣、美元及人民幣計價級別，如投資人以其它非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金者，須自行承擔匯率變動之風險，當本基金計價幣別之貨幣相對於其它貨幣貶值時，將產生匯兌損失。此外，因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。本基金主要投資於中國大陸之有價證券，雖以分散風險並積極追求長期之投資利得為目標；惟風險無法因分散投資而完全消除，投資人應注意本基金可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險(含國內外政經情勢、兩岸關係之互動、未來發展或法規之變動等)、類股過度集中、產業景氣循環變動等風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，遇前述風險時，本基金之淨資產價值可能因此產生波動。另中國大陸為外匯管制市場，資金匯出匯入之限制，或新臺幣兌換人民幣之限制，而可能有匯率相關風險。有關本基金運用限制及投資風險之揭露，請詳見本公開說明書。由於可轉換公司債、可交換公司債、附認股權公司債兼具股票及債券之特性，因此除信用風險及利率風險外，還可能因標的股票價格波動而造成該可轉換公司債、可交換公司債、附認股權公司債之價格波動。基於經理公司申請獲得大陸地區合格境外機構投資者之額度及大陸地區相關規定之特定因素，本基金保留婉拒申購或暫停買回之權利。人民幣貨幣風險：人民幣現時已可自由兌換，但受到外匯管制及限制，申購人應依「外匯收支或交易申報辦法」之規定辦理結匯事宜。此外，本基金在計算非人民幣計價或結算資產的價值及非人民幣類別的價格時，基金經理將會應用香港的離岸人民幣市場匯率(「CNH匯率」)。CNH匯率可以是相對於中國境內非離岸人民幣市場匯率的一項溢價或折讓及可能有重大買賣差價。因此，基金資產價值將會有所波動。投資遞延手續費N類型各計價類別受益權單位之受益人，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請參閱本公開說明書【基金概況】拾、受益人之權利及負擔之二、受益人應負擔費用之項目及其計算、給付方式。本基金為指數股票型基金，投資地區為中華民國，並經流動性及發行市值、股東權益報酬率及稅後淨利按產業擇優篩選股票。本基金投資標的為各產業之優質個股，但於類股輪動期間，個股表現將有所差異，指數之組合雖經挑選達分散適合之成分股，惟投資之風險無法完全消除。 本基金投資風險包含：類股過度集中風險及產業景氣循環風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治、經濟變動風險等，參酌中華民國投信投顧公會之基金風險報酬等級分類標準，故風險報酬等級為RR5*。 兆豐人民幣貨幣市場基金：本基金投資風險包含：類股過度集中風險及產業景氣循環風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治、經濟變動風險等。【有關本基金投資風險之揭露及其他風險請詳見本基金公開說明書第15~18頁】。本基金以人民幣計價，如投資人以新臺幣或其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金者，須自行承擔匯率變動之風險，當人民幣相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。參酌中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會所制定之基金風險報酬等級分類標準，本基金風險報酬等級為RR1。該分類標準係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1-RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等），不宜作為投資唯一依據。投資人仍應注意所投資基金個別的風險。請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險，更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至投信投顧公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。 兆豐日本優勢多重資產基金：本基金為多重資產型基金，投資地區以已開發成熟型國家日本為主，並聚焦於受惠疫情後復甦與趨勢、去全球化與日本特優文化產業之股權性標的；且為調整基金組合波動度，以因應市場環境變化，輔以具穩定收益之全球投資等級債券或不動產投資信託受益證券等類固定收益之有價證券，適合欲追求中長期績效穩定成長，可承受中度風險之投資人。經試算本基金之標準差風險值，略高於目前市場同類型基金之平均值，故參酌「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準」，本基金屬RR4風險報酬等級。此等級分類係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，提醒投資人此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險 (如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等，不得作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金其他個別的風險及斟酌個人之風險承擔能力及資金之可運用期間長短後進行投資。本基金投資風險包括類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治、社會或經濟變動之風險、商品交易對手之信用風險、投資不動產證券化商品等，而基金資產中之債券皆隱含其發行者無法償付本息之違約風險，本基金所投資標的發生上開風險時，本基金之淨資產價值可能因此產生波動。有關本基金運用限制及投資風險之揭露，請詳見公開說明書。 本基金B類型各計價類別受益權單位可分配收益採半年配息機制，基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損，投資人於申購時應謹慎考量。基金由本金支付配息之相關資料，投資人可至本公司網站查詢。 本基金為多幣別計價之基金，並分別以新臺幣、美元及日圓做為計價幣別，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；外幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以外幣為之。如投資人以其他非該類型計價幣別之貨幣換匯後投資者，須自行承擔匯率變動之風險，當該類型計價幣別相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價定之。此外投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。由於基金持有之貨幣部位未必與在資產上的部位配合，其績效可能因外匯匯率的走勢受極大影響。 本公司系列基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資人需自負盈虧。 *風險報酬等級為本公司依投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」編製，該分類標準係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1-RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等），不宜作為投資唯一依據。投資人仍應注意所投資基金個別的風險。請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險，更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至投信投顧公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。 有關基金應負擔之相關費用，已揭露於基金公開說明書中，投資人可向本公司及基金之銷售機構索取，或至兆豐投信網站(https://www.megafunds.com.tw)或公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)自行下載。 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。 為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人權益，本基金不歡迎受益人進行短線交易。故投資本基金可能發生部份或全部本金之損失，最大可能損失則為全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：就本公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。查詢基金公開說明書之網址： 1.公開資訊觀測站：https://mops.twse.com.tw。2.兆豐投信：https://www.megafunds.com.tw。 兆豐國際證券投資信託股份有限公司/地址:台北市松山區復興北路167號17樓/電話:02-2175-8388/客服專線: 02-2175-8368。