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長期存股在面對股市大跌除了冷靜尋找逢低加碼的機會以外，也可以藉此來檢視自己的投資組合是否適合自己。本篇筆者以幾組不同的投資組合來回測這幾天的表現，給大家參考自己適合哪一種波動度。《ETF存股計畫》APP：定期定額多久能存到一桶金？一鍵幫你試算！手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/pikuch ________________________________________ 投資組合：從積極到穩健，股債組合CP值高本次筆者挑選的投資組合如下，從純台股大盤、台美市場、到低波動、高股息、股債組合來做回測，回測時間分為以下三組(回測期間較短，數據僅供參考)： 1.去年台股多頭(2024/1/1~2024/12/31) 2.今年進入熊市(2025/1/1~2025/4/11) 3.從去年至今(2024/1/1~2025/4/11) 從上表來看，單純從最終績效來看是單筆投入元大台灣50(0050)有26.67%的報酬率最好，其次為0050搭配復華S&P500成長(00924)的組合，報酬率25.91%與單筆投入0050差不多，我想與今天(4/11)台股逆勢上漲有關係(可能是國安基金拉抬權值股)，但我們可以關注在今年以來的回檔幅度，雖然前面兩個組合的報酬率最好，但無疑也是今年回撤幅度最高的兩個組合，顯現市值型ETF波動較大的特性。我們可以注意的是其他組合的今年最大回撤幅度，在加入元大台灣低波高息(00713)的組合後，波動組合明顯降低；如果再加入元大美債7-10(00697B)的股債組合，回撤幅度更進一步降低，可以發現在承擔每個單位風險的情況下，反而股債組合的CP值是最好的。高股息組合雖然相對也抗跌，但由於去年漲勢集中在市值型ETF，因此最終報酬率反而是最差的。投資組合目的：在你能承受的風險下賺取最佳報酬從上面的回測數據我們就能發現打造投資組合的目的並不是在於打造出報酬率最高的組合，而是配置出在你能承受的風險之下所賺取的最佳報酬，以長期存股的角度來看，如果前幾天的大跌就讓你的心臟快承受不住，那就是可以檢視目前的投資組合是不是適合自己的機會，並且去做調整；同時也還是提醒大家長期投資不要因為短期的大跌影響信心，台股過去經歷過無數次股災，但最終還是可以看到市場重回成長軌道。《ETF存股計畫》：定期定額多久能存到一桶金？一鍵幫你試算！一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類，像是產業、概念股、集團股等等，但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。那麼在《ETF存股計畫》APP中，ETF的報價可以一次查看，並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型並且更細分不同種類，也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。「存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算，方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版，除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外，也可以在上面發問來解決你的疑難雜症！完全免費無廣告的ETF工具馬上來試用！👉手機點我下載延伸閱讀：台股大跌13%，ETF也跌停鎖死！該繼續買還是停扣？ (圖片來源：ETF存股計畫/責任編輯：Tim) ________________________________________ ＊本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載，否則不排除訴諸法律途徑。＊本文章所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人仍須謹慎評估，自行承擔交易風險。

鎖住獲利！ETF這樣組超抗跌！0056+00878+00919卻...

2025/04/11

ETF , 投資組合 , 股債 , 回測 , 高股息 , 市值型

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作者：ETF存股計畫

小原大

長期存股在面對股市大跌除了冷靜尋找逢低加碼的機會以外，也可以藉此來檢視自己的投資組合是否適合自己。本篇筆者以幾組不同的投資組合來回測這幾天的表現，給大家參考自己適合哪一種波動度。

《ETF存股計畫》APP：定期定額多久能存到一桶金？一鍵幫你試算！

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投資組合：從積極到穩健，股債組合CP值高

本次筆者挑選的投資組合如下，從純台股大盤、台美市場、到低波動、高股息、股債組合來做回測，回測時間分為以下三組(回測期間較短，數據僅供參考)：

1.去年台股多頭(2024/1/1~2024/12/31)

2.今年進入熊市(2025/1/1~2025/4/11)

3.從去年至今(2024/1/1~2025/4/11)

從上表來看，單純從最終績效來看是單筆投入元大台灣50(0050)有26.67%的報酬率最好，其次為0050搭配復華S&P500成長(00924)的組合，報酬率25.91%與單筆投入0050差不多，我想與今天(4/11)台股逆勢上漲有關係(可能是國安基金拉抬權值股)，但我們可以關注在今年以來的回檔幅度，雖然前面兩個組合的報酬率最好，但無疑也是今年回撤幅度最高的兩個組合，顯現市值型ETF波動較大的特性。

我們可以注意的是其他組合的今年最大回撤幅度，在加入元大台灣低波高息(00713)的組合後，波動組合明顯降低；如果再加入元大美債7-10(00697B)的股債組合，回撤幅度更進一步降低，可以發現在承擔每個單位風險的情況下，反而股債組合的CP值是最好的。高股息組合雖然相對也抗跌，但由於去年漲勢集中在市值型ETF，因此最終報酬率反而是最差的。

投資組合目的：在你能承受的風險下賺取最佳報酬

從上面的回測數據我們就能發現打造投資組合的目的並不是在於打造出報酬率最高的組合，而是配置出在你能承受的風險之下所賺取的最佳報酬，以長期存股的角度來看，如果前幾天的大跌就讓你的心臟快承受不住，那就是可以檢視目前的投資組合是不是適合自己的機會，並且去做調整；同時也還是提醒大家長期投資不要因為短期的大跌影響信心，台股過去經歷過無數次股災，但最終還是可以看到市場重回成長軌道。