最近俄羅斯與烏克蘭戰爭開打,身處在台灣,可能有朋友會聯想到兩岸會不會有同樣的情形。我不是政治與軍事的專家,也很高興台灣目前的戰力以及高科技產業做後盾,得以讓我們現在能夠安心的度過每一個上班日以及假日。
那些下殺 70% 的日子
但是能否安心度過這些日子,取決於我們進行哪一種投資。如果我們是投資個股,只持有幾檔股票,例如前陣子當紅的股票,例如 Netflix、臉書、Shopify、Paypal、Zoom、Square。
以下是截至目前為止,這些企業的下跌幅度,分別從 -43% 到 -77% 的下殺。
看到這樣的情形,實在是非常考驗自己的信仰。
或許投資人可能會因為這些高成長股票的下跌而失望,但看過去的數據我們會發現,這些個股甚至經歷更嚴重的下跌,例如 Netflix 在 2012 年間甚至有 -80% 的回檔。
我不禁懷疑,到底有多少投資人能夠扛得過這樣殘酷的歷練。
那些身處戰爭的市場
我另外找出了全球股市、台灣股市、俄羅斯以及我們設計的 60/40 股債比組合最作對比,並整理了在過去資料可得的最長時間,這四種投資組合的其間最大跌幅。
紫色線圖為全球股市過去的回檔,可以看到,即使是一個非常分散的股票,也會呈現下跌,這凸顯了股票作為一種高風險資產的特性,全球分散投資能夠控制風險,但無法完全避免下跌。個別說單一國家了,代表俄羅斯股票的綠線基本上在過去十年都呈現虧損的狀況,這讓我不禁想到那些投資俄羅斯基金的朋友,不知道他們過得如何?睡不睡得安穩。
橘色為台灣股市,在 2010 年前,台股的跌幅比國際股市來得大,2010 年後,則躍居世界前三,雖然也出現過接近 25% 的回檔,但表現非常好。
三種可能讓自己輸的一蹋糊塗的方式
週五我的公司群組分享了哪種投資方式可能讓自己輸的一蹋糊塗,有以下三種:
- 集中投資在單一國家,而該國家在一場重大的戰爭中戰敗了
- 槓桿操作
- 持有 30 檔以內的股票
出身地並非我們能選擇的,感謝我的爸媽,讓我處在台灣,而不是烏克蘭或是俄羅斯,我目前並不需要上戰場,與家人分開。我們是幸運的投資人,身處在台灣,而不是俄羅斯,我們熟悉的市場表現不錯。
我是穩健的投資人,一直以來我對於槓桿投資並沒有涉略,因為我看過許多聰明人失敗的案例,我並不是非常聰明或是數理天才,我也不會鼓勵我的客戶進行槓桿投資,我是保守、穩健的投資顧問,我希望我的客戶睡得安穩,我自己也睡得安穩。
我是一個分散投資愛好者,我喜歡進行廣泛分散的投資,比起投資 30 檔以內的股票,我更喜歡分散的投資,因為我想要避免單一持股下跌 70%、80% 的時候影響我的心情。
我有持有文章一開始的這些知名股票,我超愛這些公司,我是這些公司的股東,我景仰這些企業成為全球巨擎的商業模式以及營運管理,但透過 ETF 去投資這些公司,這些好標的占我的持股不超過 2%,即使 Netflix、臉書、Shopify、Paypal、Zoom、Square 通通倒閉,對我的損失也是我能承擔的。
我專注本業,我專注在我的財務目標上,我也希望我的客戶可以專注在生活上,避免以上三種方式,可以睡得安穩,面對市場下跌,仔細回想當初設定的財務目標是什麼,堅持下去。
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本文轉載自PG財經筆記,原文在此
(圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)
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