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季配息 ETF 能加速複利效應 今(2023)年 5 月底,元大高股息ETF(0056)宣布正式改為季配息,有網友來訊詢問我對此變化的看法。 老實說,我還蠻肯定 0056 此次的改變,因為季配息的好處在於將一整年的股利拆分成 4 次發放,除了較不容易有「單筆收入超過 2 萬元」而須繳納健保補充保費的情況外,對於長期存股、希望能穩定領息的投資者而言,領息的間隔時間縮短,也變得更為有感。 更重要的是,季配息讓投資人可以更快地將股息再投入,以創造複利,因此在一樣的條件下,就算是發放同樣金額的股息,季配息的殖利率也會比年配息高,因為季配息先拿到股利,就可以先複利滾存。 然而,需要注意的是,這是配息政策的改變,ETF 的本質沒改變,因此是否投資 0056 還是要看 ETF 本身的選股邏輯與概念才行。 而這次 0056 除了從年配息改為季配息之外,更加入了「收益平準金機制」,讓 0056 在規模增加的同時,股息不致於被稀釋掉,以更平滑的方式穩定配息給投資人,是與時俱進以符合市場投資人需求的做法,整體而言,我覺得這改變挺好的。 舉例來說,假設第一批買進 ETF 的投資人,原本是配 10 元的股息,後來又有投資人陸續再買進這檔 ETF,但 ETF 能配出的股息就是 10 元這麼多,再拿這些分給新進投資人的話,等於股息被稀釋掉,對第一批買進的人不公平。因此,收益平準金機制讓投資人在買進 ETF 時,分出一部分的錢在「收益平準金」中,等到配息時,再從收益平準金中拿一部分配息給自己,便能不讓股息被快速擴張的投資人數稀釋。 不過不論是否有收益平準金,投資人持有的總價值都是一樣的,最終都會領到投資 ETF 所累積下來的資產,包含股息、變賣後的價值與資本利得,但同時能透過這個機制避免股息被稀釋,進而維持股息發放的穩定。 投資 ETF 最重要的是要長期定期定額,至少堅持 10 年以上才會看到效果,這期間如果遇到股市大跌,更要持續投入,方能降低持有成本。只要我們能有紀律地堅持下去,藉此鍛鍊心性,等我們從小資金默默耕耘到大資金後,更能永續投資。   觀看更多內容,歡迎訂閱《Money錢》雜誌 (圖:shutterstock,僅示意 / 內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)  

0056 改季配息,加速複利效應!艾蜜莉:至少投資X年,才看得到績效!

2023/06/30
0056 , ETF , 高股息 , 複利

季配息 ETF 能加速複利效應

今(2023)年 5 月底,元大高股息ETF(0056)宣布正式改為季配息,有網友來訊詢問我對此變化的看法。

老實說,我還蠻肯定 0056 此次的改變,因為季配息的好處在於將一整年的股利拆分成 4 次發放,除了較不容易有「單筆收入超過 2 萬元」而須繳納健保補充保費的情況外,對於長期存股、希望能穩定領息的投資者而言,領息的間隔時間縮短,也變得更為有感。

更重要的是,季配息讓投資人可以更快地將股息再投入,以創造複利,因此在一樣的條件下,就算是發放同樣金額的股息,季配息的殖利率也會比年配息高,因為季配息先拿到股利,就可以先複利滾存。

然而,需要注意的是,這是配息政策的改變,ETF 的本質沒改變,因此是否投資 0056 還是要看 ETF 本身的選股邏輯與概念才行。

而這次 0056 除了從年配息改為季配息之外,更加入了「收益平準金機制」,讓 0056 在規模增加的同時,股息不致於被稀釋掉,以更平滑的方式穩定配息給投資人,是與時俱進以符合市場投資人需求的做法,整體而言,我覺得這改變挺好的。

舉例來說,假設第一批買進 ETF 的投資人,原本是配 10 元的股息,後來又有投資人陸續再買進這檔 ETF,但 ETF 能配出的股息就是 10 元這麼多,再拿這些分給新進投資人的話,等於股息被稀釋掉,對第一批買進的人不公平。因此,收益平準金機制讓投資人在買進 ETF 時,分出一部分的錢在「收益平準金」中,等到配息時,再從收益平準金中拿一部分配息給自己,便能不讓股息被快速擴張的投資人數稀釋。

不過不論是否有收益平準金,投資人持有的總價值都是一樣的,最終都會領到投資 ETF 所累積下來的資產,包含股息、變賣後的價值與資本利得,但同時能透過這個機制避免股息被稀釋,進而維持股息發放的穩定。

投資 ETF 最重要的是要長期定期定額,至少堅持 10 年以上才會看到效果,這期間如果遇到股市大跌,更要持續投入,方能降低持有成本。只要我們能有紀律地堅持下去,藉此鍛鍊心性,等我們從小資金默默耕耘到大資金後,更能永續投資。

 

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(圖:shutterstock,僅示意 / 內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

 

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