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除了像上上週(下方連結)一樣從績效著手來挑選適合 2024 年波段操作的標的外,也要談談撇除時間,不管投資人身處在哪一年,以下這些標的只要大跌就該強力買進,像是元大台灣 50(0050)、富邦台 50(006208)、元大 S&P 500(00646)、富邦 NASDAQ(00662)、復華 S&P 500成長(00924),以及國泰費城半導體(00830)。 上上週回顧:2024年賺最多ETF就是它  這些ETF之所以適合大跌就佈局的原因主要是他們涵蓋的標的夠多,且極具代表性,過去長時間的績效平均下來也都不錯,像是 0050、006208 兩檔都是代表台股前 50 大市值的公司;00646、00662 代表美股市場,前者是 S&P 前 500 大公司,後者則是著重於科技公司;00830 的持股為美股中前 30 大半導體公司。 延伸閱讀:ETF大健檢就看這一項  這 6 檔台、美股大盤型 ETF,長期持有最終年化報酬近 10% 以 00646 為例,在美股上市的 SPDR 標普 500 指數 ETF(SPY)與他追蹤相同指數,不過成立時間較早,從 1993/1/25 至今(截至 2023/12/29)已有 9.78% 的年化報酬率;00662、00830 在美股同樣有相對應的標的,分別為 Invesco 納斯達克 100 指數 ETF(QQQ)和 iShares 半導體 ETF(SOXX),從成立以來也有 9% 左右的年化報酬,而目前根據 0050 成立以來 20年 的含息總報酬計算,也能得到差不多的結果。 00924 也是以 S&P 500 的標的為主,與 00646 不同的是,這檔 ETF 剔除 S&P 500 中的價值股,只留下成長股,也就是營收成長率、EPS 成長率和股價變動率有一定水準的公司,除了 META 之外,其他六大科技巨頭佔有近 4 成的持股比例。 這幾年成長股表現大勝價值股,根據美股所發行的 iShares 標普 500 成長股 ETF(IVW)從 2005/4/29 成立以來至今也有 10% 的年化報酬,略勝其他所提及標的。不過有沒有可能往後的 10 年風水輪流轉,市場的風向轉至價值股呢?這是需要時間驗證的,雖然成長股仍有機會表現不錯,因為市場就是青睞大型科技股,這一態勢不會輕易轉變,但如上上週所說,我們也不容小覷沉寂已久的價值股。 這 6 檔標的之中,雖然長期(20 年以上)來看年化報酬率相近,但中期(10 年)之內是 00662、00830、00924 的波動率會較高,當然同時預期報酬也會較高,這是投資人能根據自身風險承受度去抉擇的。 定期定額不在意市場變化,單筆可等大跌或市場悲觀分批買 不過具體來說,到底什麼時候才是這些 ETF 適合進場的時機呢?這個操作根據資金多寡和交易頻率可分為兩個面向來看: 利用定期定額,不去在意市場變化:如果是小資族,適合每月固定利用薪水10%來做投資,如此一來即便某次買進的價格過高,仍有可能因之後的買進價格較低而平衡整體成本價,這個方式唯獨需要注意的是,千萬不要輕易停扣,除非已達到自身的財務目標。 利用單筆交易,大跌時大舉買進:若是有一筆閒錢,可以像上段所說,不去在意市場變化來投入資金,因為長期來看都會有不錯的報酬,反而擇時進入會有一定風險。不過若真的不想經歷股票下跌的痛苦,也可等到股市大跌或者市場情緒非常悲觀再分批買入,前者可利用自高點每回跌5%加碼一次,後者可以根據「AAII散戶投資人情緒指標」當悲觀(Bearish)比例來到近一年高點時,即可適時加碼。 延伸閱讀:別人恐懼我貪婪,AAII指標教你看穿投資人情緒 股票代號 股票名稱 2023/1/1~2023/11/30股價表現(%) 美股對標ETF 成立時間 成立以來年化報酬率(%) 0050 元大台灣50 -24.26   006208 富邦台50 -24.13 00646 元大S&P500 -10.13 SPDR標普500指數ETF〈SPY〉 1993/1/25 9.78 00662 富邦NASDAQ -26.33 Invesco納斯達克100指數ETF〈QQQ〉 1999/3/10 8.94 00924 復華S&P500成長 18.94(註) iShares標普500成長股ETF(IVW) 2005/4/29 10.02 00830 國泰費城半導體 -35.25 iShares半導體ETF〈SOXX〉 2001/7/10 9.95 資料來源:CMoney 註:00924股價表現從2023/4/26上市日開始計算。

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2024/01/03
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除了像上上週(下方連結)一樣從績效著手來挑選適合 2024 年波段操作的標的外,也要談談撇除時間,不管投資人身處在哪一年,以下這些標的只要大跌就該強力買進,像是元大台灣 50(0050)、富邦台 50(006208)、元大 S&P 500(00646)、富邦 NASDAQ(00662)、復華 S&P 500成長(00924),以及國泰費城半導體(00830)。

上上週回顧:2024年賺最多ETF就是它 

這些ETF之所以適合大跌就佈局的原因主要是他們涵蓋的標的夠多,且極具代表性,過去長時間的績效平均下來也都不錯,像是 0050006208 兩檔都是代表台股前 50 大市值的公司;0064600662 代表美股市場,前者是 S&P 前 500 大公司,後者則是著重於科技公司;00830 的持股為美股中前 30 大半導體公司。

延伸閱讀:ETF大健檢就看這一項 

這 6 檔台、美股大盤型 ETF,長期持有最終年化報酬近 10%

00646 為例,在美股上市的 SPDR 標普 500 指數 ETF(SPY)與他追蹤相同指數,不過成立時間較早,從 1993/1/25 至今(截至 2023/12/29)已有 9.78% 的年化報酬率;0066200830 在美股同樣有相對應的標的,分別為 Invesco 納斯達克 100 指數 ETF(QQQ)和 iShares 半導體 ETF(SOXX),從成立以來也有 9% 左右的年化報酬,而目前根據 0050 成立以來 20年 的含息總報酬計算,也能得到差不多的結果。

00924 也是以 S&P 500 的標的為主,與 00646 不同的是,這檔 ETF 剔除 S&P 500 中的價值股,只留下成長股,也就是營收成長率、EPS 成長率和股價變動率有一定水準的公司,除了 META 之外,其他六大科技巨頭佔有近 4 成的持股比例。

這幾年成長股表現大勝價值股,根據美股所發行的 iShares 標普 500 成長股 ETF(IVW)從 2005/4/29 成立以來至今也有 10% 的年化報酬,略勝其他所提及標的。不過有沒有可能往後的 10 年風水輪流轉,市場的風向轉至價值股呢?這是需要時間驗證的,雖然成長股仍有機會表現不錯,因為市場就是青睞大型科技股,這一態勢不會輕易轉變,但如上上週所說,我們也不容小覷沉寂已久的價值股。

這 6 檔標的之中,雖然長期(20 年以上)來看年化報酬率相近,但中期(10 年)之內是 0066200830、00924 的波動率會較高,當然同時預期報酬也會較高,這是投資人能根據自身風險承受度去抉擇的。

定期定額不在意市場變化,單筆可等大跌或市場悲觀分批買

不過具體來說,到底什麼時候才是這些 ETF 適合進場的時機呢?這個操作根據資金多寡和交易頻率可分為兩個面向來看:

  1. 利用定期定額,不去在意市場變化:如果是小資族,適合每月固定利用薪水10%來做投資,如此一來即便某次買進的價格過高,仍有可能因之後的買進價格較低而平衡整體成本價,這個方式唯獨需要注意的是,千萬不要輕易停扣,除非已達到自身的財務目標。
  2. 利用單筆交易,大跌時大舉買進:若是有一筆閒錢,可以像上段所說,不去在意市場變化來投入資金,因為長期來看都會有不錯的報酬,反而擇時進入會有一定風險。不過若真的不想經歷股票下跌的痛苦,也可等到股市大跌或者市場情緒非常悲觀再分批買入,前者可利用自高點每回跌5%加碼一次,後者可以根據「AAII散戶投資人情緒指標」當悲觀(Bearish)比例來到近一年高點時,即可適時加碼。

延伸閱讀:別人恐懼我貪婪,AAII指標教你看穿投資人情緒

股票代號

股票名稱

2023/1/1~2023/11/30
股價表現(%)

美股對標ETF

成立時間

成立以來
年化報酬率(%)

0050

元大台灣50

-24.26

 

006208

富邦台50

-24.13

00646

元大S&P500

-10.13

SPDR標普500指數ETF〈SPY

1993/1/25

9.78

00662

富邦NASDAQ

-26.33

Invesco納斯達克100指數ETF〈QQQ

1999/3/10

8.94

00924

復華S&P500成長

18.94(註)

iShares標普500成長股ETF(IVW

2005/4/29

10.02

00830

國泰費城半導體

-35.25

iShares半導體ETF〈SOXX

2001/7/10

9.95

資料來源:CMoney

註:00924股價表現從2023/4/26上市日開始計算。


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