日股美債雙刀流！每月只要5000元，配置ETF投資組合
日股牛氣沖天，今年以來漲勢凌駕全球，但面對中東地緣政治風險升高，聯準會降息難以捉摸，美國總統大選等不確定因素，建議穩健型投資人可以利用「元大日股美債配置組合」IP05(組05)，同時投資日股與長天期投資等級債市，打造股債平衡組合，掌握長期投資大機會。
日股創34年高
日經225指數及東證一部指數今年以來漲勢如入無人之境，日經225指數今年第1季飆升20.6%，一舉突破4萬大關，反超美股，重返30年前的榮景，東證一部指數TOPIX也同步大漲17%，技壓全球主要股市，由於重量級七武士股漲勢強勁，加上通縮改善、政策積極改革，以及今年春鬥加薪幅度創 33年最大，日股後市續漲力道強勁。
日股七武士強勢帶動
高盛證券近期根據股票流動性，獲利性，精選出日本「七武士」（Bushi 7）股，與美股七雄(Magnificent 7)互別苗頭，分庭抗禮，包括三菱商事（Mitsubishi）、豐田（Toyota）和速霸陸（Subaru），以及 4 家半導體公司，包括大日本 Screen（Screen Holdings）、愛德萬測試（Advantest）、迪斯科（Disco Corp）和東京威力科創（Tokyo Electron），有別於美股七巨頭全數集中在科技產業，日本七武士代表日本工業的不同部門和尖端科技產業，凸顯日股在各主要產業皆有卓越表現的企業引領日股本波多頭氣勢，2024 年美股和日股同步創下歷史新高，但相比之下美股漲勢多由科技七雄所推動，相對過度集中，反觀日股漲勢相對穩固，各大產業齊揚。
日企投資價值大躍進
根據統計，日本企業的淨利總額從1980年的18兆日元，一路走升， 2022年已上升到74兆日元，以東證主要上市企業為中心的1430家企業2024年3月期的淨利總額達47兆日元，較去年同期大幅增長13%，創下歷史新高，指標股豐田汽車淨利總額達4.5兆日元，更較年同期鉅幅增長84%；此外，日企持續進行的結構性改革，包括加速實施庫藏股、提高股利發放、推升股東權益報酬率（ROE）、股價淨值比（P/B Ratio），刺激日股仍享有價值重估空間，吸引股神巴菲特及國際資金大量進駐投資。
日央升息，日圓持續弱勢
日本央行正式於今年3月19日宣佈升息，並同步「取消長短期利率操作（YCC）」，以及「停止新購入交易所交易基金（ETF）和不動產投資信託（REIT）等風險投資」，讓貨幣政策逐漸回歸正常，這是日本自2007年後，17年來首次宣佈升息，關鍵因素就在於今年春天的日本「春季勞資談判」，日本最大工會日本勞動組合總連合會旗下工會所屬企業同意加薪5.28%的協議，創33年來最大加薪幅度，直接推動購買力增加和消費擴大，預期薪水與物價同步上漲的經濟良性循環將會因此實現，不過日圓在日本央行宣布利率正常化之後，不僅未見升值走勢，反而一路持續貶破153，由於日元貶值有利於外銷型企業擴大出口，未來有利於日股持續走高。
NISA逼出民間儲蓄投資
日本民間家庭儲蓄高達7.5兆美元，是日本一年GDP的近2倍，為了逼出投資活水，日本政府曾於2014年創設仿效英國個人儲蓄理財和小額投資的制度-日本個人儲蓄帳戶「NISA」（Nippon Individual Savings Account），實施多年後，今年1月正式推出新制，擴大了投資範圍和投資額度，從原本的120萬日圓翻3倍到360萬日圓，而且以前是5年免稅，現在是終身免稅，吸引為了增加收益和積攢養老金的投資人，各金融機構前仆後繼跟進推出了包括國內外股票及債券在內的一系列金融商品，引爆了一股個人投資風潮，目前「新NISA」的利用率已達4成，成效極佳，也成為日股繼創新高的最佳支柱。
日本半導體的文藝復興
此外，日本政府去年出台了一系列新綜合經濟政策，包括支援半導體、增加工資、改善勞動條件、推動技術創新和人工智慧及數位化應用等政策。其中又以支援半導體最為吸睛，日本政府計畫確定的半導體補助金預算高達4兆日元，台積電熊本廠補助金最高將達1兆2080億日元，日本期待憑藉政府的政策引導和財力支援，實現日本半導體產業的文藝復興，根據統計，過去一年日本半導體指數漲幅高達9成，遠勝美國費半指數的6成。
高評級債券進可攻，退可守
聯準會自去年7月將指標利率升至5.25%至5.50%後，已連續3次利率會議決議暫緩升息，債券價格逐步築底，不過美國經濟數據表現強勁，市場對聯準會降息腳步的預期持續調整，導致股市陷入高檔震盪，債市也在美國10年期公債殖利率反彈中反覆來回，不過，目前美國投資等級公司債殖利率超過5%，遠優於過去20年長期平均，債券正處於近20年來最具吸引力的時刻，未來聯準會降息勢在必行，長線資本利得可期，然而投資債券仍須留意利率、信用與流動性風險，考量經濟若持續走緩可能影響企業獲利能力，債券違約率料將比去年增加，在不確定性猶存下，建議聚焦配置長期政府公債、投資等級債券等優質債券，可提供具吸引力的收益與潛在的長期總報酬機會。
「日股+美債」作好資產配置
為了幫投資人長期投資大機會，元大證券新推出多種ETF投資組合，其中「日股美債配置」IP05(組05)，將5成資金布局元大日經225(00661)，剩餘資金平均布局元大美債20年(00679B)及元大AAA至A公司債(00751B)，投資人只要一筆資金就能同時投資日股與長天期投資等級債市，打造股債平衡組合，而且不用開複委託戶、不用換外幣，只要有元大證券帳戶，就可以用台幣買進投資「日股美債配置」組合，創造被動收入就從現在開始！
定期定額優惠多，還可抽大獎
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