隨著ETF在台灣市場的普及，投資人面對上百檔ETF選擇時，常常會陷入「該如何組合？」的困惑。單一持有大盤ETF雖然穩健，但成長性有限；追逐主題型ETF又容易承受較高波動。所以「核心持股＋衛星持股」的資產配置策略成為兼顧穩健與成長的理想解方。本篇將深入解析這一策略，協助你打造專屬的ETF投資組合。   《ETF存股計畫》APP：市場第一ETF詳細分類，快速篩出適合的核心+衛星配置！ 手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/c3pr25 ________________________________________​   什麼是「核心持股＋衛星持股」？ 「核心持股＋衛星持股」是一種資產配置策略，將投資組合分為兩大部分： 核心持股： 以長期、穩健的資產為主，通常占總資產的50%~80%。目標是穩定成長、抗市場波動。 衛星持股： 以高成長潛力、主動操作的資產為輔，通常占總資產的20%~50%。目標是追求超額報酬，靈活應對市場機會。這種策略結合了被動投資的穩健與主動投資的彈性，能有效分散風險並提升報酬潛力。   核心持股的角色與選擇邏輯 主要特點：穩定、低波動，適合長期持有，以大盤型ETF、投資級債券型ETF、高股息ETF為主。 適合標的：市值型ETF(如0050、006208、00922等)、國外型市值(如00924、009800等)、高股息ETF(如0056、00878)等。 投資方式：適合單筆投入或定期定額，強調長期持有，建議每年或每半年檢視，必要時進行再平衡。 再平衡原則：當核心資產比例因市場波動偏離原設定（如70%降至60%），可逢低加碼或調整衛星部位，維持原有配置。   衛星持股的角色與選擇邏輯 主要特點：追求成長性，波動較大，需主動管理，可靈活調整部位，捕捉市場新趨勢。 適合標的：主題型ETF(如00757、00895、00965等)、中小型股ETF(如00733、0051等)、新興市場ETF(如00652、00885等)、主動式ETF(如00980A、00982A)等。 投資方式：可定期定額、逢低加碼，或依市場趨勢主動調整，建議設定停利、停損點，嚴格控管風險。 風險控管：衛星資產波動較大，建議比例不宜過高，定期檢視績效，必要時汰弱留強。     核心＋衛星配置的優勢與風險 優勢 分散風險：不把雞蛋放在同一籃子，核心穩健、衛星追求成長 兼顧穩健與成長：積極捕捉新機會，基礎資產仍能穩定增值 彈性調整：可根據市場變化及自身風險屬性調整配置 風險 選股風險：衛星資產選擇失誤，可能拉低整體績效 交易成本：過度交易或頻繁調整，易產生不必要的成本   實際操作步驟與範例 如何設定核心與衛星比例？ 保守型投資人：核心80%、衛星20% 平衡型投資人：核心70%、衛星30% 積極型投資人：核心60%、衛星40% 再平衡操作流程 每半年或一年檢視組合比例，若核心或衛星偏離原設定超過5%，則調整至原比例，配息再投入核心或衛星資產，提升複利效益。 操作範例 假設筆者為平衡型投資人，設定核心70%(0050、00924)、衛星30%(00757、00895)。每年檢視一次，若衛星部位因上漲至超過45%，則適度獲利了結，補回核心部位，維持組合穩健。   常見Q&A Q1：高股息ETF該歸類於核心還是衛星？A：若以長期穩定領息為主，可納入核心；若只追求短期的高配息、主動調整，則可作為衛星。 Q2：新手該如何開始？A：建議先以大盤型ETF為核心，少量配置主題型ETF為衛星，逐步學習與調整。 Q3：衛星資產比例怎麼抓？A：可依市場趨勢及自身風險承受度調整，建議不超過總資產40%。   總結：打造專屬的ETF核心＋衛星投資組合 「核心持股＋衛星持股」策略，能協助投資人兼顧穩健與成長，靈活應對瞬息萬變的市場。建議投資人根據自身需求與風險屬性，定期檢視並調整組合比例，持續學習、優化投資策略，打造專屬的ETF投資藍圖，如果在配置上有任何問題，也可以到APP社團內發問哦！    《ETF存股計畫》：市場第一ETF詳細分類，快速篩出適合的核心+衛星配置！ 一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類，像是產業、概念股、集團股等等，但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。 那麼在《ETF存股計畫》APP中，ETF的報價可以一次查看，並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型並且更細分不同種類，也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。   「存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算，方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。   「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版，除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外，也可以在上面發問來解決你的疑難雜症！ 好用無廣告的ETF工具馬上來試用！👉手機點我下載   延伸閱讀：選0050還是00878？你到底該不該存高股息？   (圖片來源：ETF存股計畫/責任編輯：Tim) ________________________________________ ＊本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載，否則不排除訴諸法律途徑。＊本文章所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人仍須謹慎評估，自行承擔交易風險。