台股萬點還適合存股嗎?「台股1990年登上12,682點歷史天價時,美股道瓊當時也不過3千點,現在美股已經2萬多點了,台卻還在萬點。」存股達人陳重銘指出,目前大盤本益比才16、17倍左右,看起來也沒過熱的跡象,萬點當然可以持續存股。 陳重銘的存股方法很簡單,就是挑出好公司、長期持有(股息再投入),經歷台股多次萬點, 他永遠滿手股票。由於持有的都是台積電(2330)、中信金(2891)、第一金(2892)等績優權值股,即使股價波動、短期套牢也不怕,因為每年都有股利可領,可以再投資,享受長期複利效果。 定存股獲利配息穩 買進就要抱牢 小資女艾蜜莉也認為,問題不在於萬點適不適合存股,而是現在口袋名單當中有沒有處於「便宜價」的好股可買。艾蜜莉「用5毛買1塊」的進場方法對於投資人而言,缺點是常常沒得買,必須耐心等待,優點是可以買在相對便宜的價格,有比較高的安全邊際。 艾蜜莉認為,即使是最穩定的定存股,股價也難免波動,而且市場何時有大波動,常人也無法預測,例如2008年金融海嘯時,許多好股票也出現腰斬慘狀。不過,只要持股在買進前已經確認是獲利、配息穩健的好公司,加上進場價位在合理價、便宜價,那麼即使之後股價大跌,由於好公司中長期仍能維持一定的配息水準,就可以勇敢抱牢。 無論是總體經濟面或政經消息面,對存股都不會有太大影響,因為存股看的是個別公司的長期價值,「股價和價值本來就會脫鉤」,艾蜜莉指出,正是有這樣的機會,投資人才能等到好股票相對便宜的價格。其次,要選到好公司不難,且好公司在景氣不佳時只是獲利減少,通常都能安全度過不景氣,只要選對好股票,買在便宜價,長期持有就相對安全。 投資人都希望低價買好股票,買進以後希望只漲不跌,每年又有高股息可領。然而,只漲不跌的股票並不存在,不過,相較景氣循環股、成長股每年高低價動輒相差1倍,配息穩、低波動的好公司,股價每年高低差通常不到5成,甚至只有2、3成,適合長期存股。 舉例來說,電信龍頭中華電(2412)2016年最高價125.5元、最低價97.9元,高低價波動幅度不到3成,這還是近5年來波動最大的一年, 若以2014年最高價96.9元、最低價89.8元來看,高低差波動僅8%,即使投資人不幸買在當年最高價96.9元,幾年下來也領了4次配息共19.82元。以目前市價約104元,加上4次配息,持有3年多的報酬率近28%。
除了買進獲利、配息穩健的績優好股並長期投資外,分散持股也是存股族值得參考的投資方式。舉例來說,如果持股20檔,選擇的標的平均股息殖利率為5%,運氣再不濟,遇上單一公司落難、甚至下市變壁紙,最大損失也只占投資組合的5%,其他19檔持股的配息大致仍可彌補這5%的損失。 如果沒有足夠的專業知識及時間可以進行研究與選股,投資人也可以選擇投資ETF,因為ETF就是多檔個股的投資組合,同樣具有分散風險的效果。 台股相關ETF當中,最為人知的首推台灣50(0050),該標的是台股市值前50大個股的投資組合,近10年的年化報酬率約9%,與加權指數表現相當一致。其他如台灣高股息(0056)則標榜高殖利率,近5年平均股息殖利率為5.39%,且股價波動幅度較低,加上每年都能順利填息,也是存股族可考慮的標的。 此外,投資人建立持股時,採用分批買進或定期定額的方式,都不失為降低平均持股成本的好方法。
用5毛買1塊 萬點存股當然行
2017/10/02
台股
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萬點
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存股
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中華電
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0050
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0056
台股萬點還適合存股嗎?「台股1990年登上12,682點歷史天價時,美股道瓊當時也不過3千點,現在美股已經2萬多點了,台卻還在萬點。」存股達人陳重銘指出,目前大盤本益比才16、17倍左右,看起來也沒過熱的跡象,萬點當然可以持續存股。
陳重銘的存股方法很簡單,就是挑出好公司、長期持有(股息再投入),經歷台股多次萬點, 他永遠滿手股票。由於持有的都是台積電(2330)、中信金(2891)、第一金(2892)等績優權值股,即使股價波動、短期套牢也不怕,因為每年都有股利可領,可以再投資,享受長期複利效果。
定存股獲利配息穩
買進就要抱牢
小資女艾蜜莉也認為,問題不在於萬點適不適合存股,而是現在口袋名單當中有沒有處於「便宜價」的好股可買。艾蜜莉「用5毛買1塊」的進場方法對於投資人而言,缺點是常常沒得買,必須耐心等待,優點是可以買在相對便宜的價格,有比較高的安全邊際。
艾蜜莉認為,即使是最穩定的定存股,股價也難免波動,而且市場何時有大波動,常人也無法預測,例如2008年金融海嘯時,許多好股票也出現腰斬慘狀。不過,只要持股在買進前已經確認是獲利、配息穩健的好公司,加上進場價位在合理價、便宜價,那麼即使之後股價大跌,由於好公司中長期仍能維持一定的配息水準,就可以勇敢抱牢。
無論是總體經濟面或政經消息面,對存股都不會有太大影響,因為存股看的是個別公司的長期價值,「股價和價值本來就會脫鉤」,艾蜜莉指出,正是有這樣的機會,投資人才能等到好股票相對便宜的價格。其次,要選到好公司不難,且好公司在景氣不佳時只是獲利減少,通常都能安全度過不景氣,只要選對好股票,買在便宜價,長期持有就相對安全。
投資人都希望低價買好股票,買進以後希望只漲不跌,每年又有高股息可領。然而,只漲不跌的股票並不存在,不過,相較景氣循環股、成長股每年高低價動輒相差1倍,配息穩、低波動的好公司,股價每年高低差通常不到5成,甚至只有2、3成,適合長期存股。
舉例來說,電信龍頭中華電(2412)2016年最高價125.5元、最低價97.9元,高低價波動幅度不到3成,這還是近5年來波動最大的一年, 若以2014年最高價96.9元、最低價89.8元來看,高低差波動僅8%,即使投資人不幸買在當年最高價96.9元,幾年下來也領了4次配息共19.82元。以目前市價約104元,加上4次配息,持有3年多的報酬率近28%。

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