驚！這檔基金6個月漲41%
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新冠肺炎疫情延燒的同時，美國那斯達克指數卻頻創新高，廣受台灣投資人青睞的摩根美國科技基金、貝萊德世界科技基金等績效不斷走高，不出投資人的意料。但令投資人驚奇的是，有一檔基金卻在今年來、3個月、6個月期間，績效居冠，遠遠贏過這些基金。
這檔德信TAROBO 機器人量化中國基金從名字上看不出來是一檔科技基金，在Lipper分類上卻被分到資訊科技類，今年來、3個月、6個月的績效分別為17.31%、25.93%、41.28%，遠遠超過全球科技型基金、美國科技型基金、台灣科技型基金。
為何被分到資訊科技類？原來這是一檔「類中國科技基金」，根據投信投顧公會公布的1月份基金前十大持股，德信TAROBO機器人量化中國基金偏好科技和醫護類股，相較一般中國基金偏好金融、房產、內需和國企類股，相當不同。
主要原因是，該檔基金運用TAROBO多因子量化模型來選股，協助經理人挑選出中國各領域獨角獸，以及建構投資組合，此模型24小時不間斷地反覆測試、驗證做可靠度分析、再透過機器學習，提高選股的勝率。
手中有科技基金投資人因獲利好，又見科技類股驚驚漲，開始猶豫該不該先獲利一次？空手者，想買又擔心已經漲多，該怎麼辦？
富邦NASDAQ-100基金經理人楊貽甯以美國蘋果供應鏈為例指出，近期庫存尚足，若中國疫情擴大造成復工狀況不佳，仍有負面影響。利多則是美股基本面支撐、Fed維持貨幣寬鬆政策，以及美中貿易平和等。因此，楊貽甯維持中性偏多趨勢看法不變。
至於中國股市方面，大拇哥投顧表示，華爾街投資銀行陸續下修中國經濟預測，從5.8%~6%，下調至4~4.5%，存款準備金率下調100~150個基點（1個基點是0.01%）的空間。是否反彈成長仍取決於中國如何遏制疫情和確診病例的趨勢，中國經濟若在３月恢復活動，顯示疫情和經濟都可在控制範圍；但若疫情持續到4月或5月，將會對經濟造成進一步的負面效應，中國政府勢必要推出更多刺激政策和措施。
再從SARS經驗來看，此次新冠狀病毒疫情對經濟活動的影響可能持續2到4個月，但資本市場可望在4到6周內很快見底。
不論哪種情境，中國國內產業成長都會承受壓力，大拇哥投顧表示，上半年將繼續監控疲弱的中國國內房地產和信貸市場，並可能考慮避險或提高現金比重。產業方面，持續看好擁有未來的成長性行業，例如科技、綠能和醫療保健，並密切透過TAROBO機器人量化模型發掘有潛力的個股。
投資建議：
1、持有者，依據設定獲利目標，一達到就獲利了結，但建議定期定額繼續投資；未設定獲利目標者，基於科技產業成長趨勢持續向上，可列為核心持股，長期投資。
2、空手者，建議以定期定額方式投資，穩健者扣款金額可以設低一些。
年初至今績效10%以上基金表
|
基金名稱 |
年初至今 |
3個月 |
6個月 |
1年 |
3年 |
5年 |
|
德信 TAROBO 機器人量化中國基金 |
17.31 |
25.93 |
41.28 |
- |
- |
- |
|
摩根美國科技基金 - JPM美國科技(美元) - A股(分派) |
13.63 |
17.91 |
15.82 |
30.45 |
115.02 |
153.20 |
|
貝萊德世界科技基金 A2 美元 |
13.03 |
19.97 |
18.66 |
36.72 |
119.92 |
149.66 |
|
新加坡大華全球科技基金 |
12.53 |
17.66 |
19.75 |
20.96 |
55.38 |
76.81 |
|
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金 美元A(acc)股 |
11.85 |
16.29 |
20.44 |
28.01 |
93.22 |
130.91 |
|
安聯AI人工智慧基金-AT累積類股(美元) |
11.38 |
12.30 |
12.93 |
16.35 |
- |
- |
|
統一全球新科技證券投資信託基金 新台幣 |
10.87 |
16.92 |
24.38 |
31.76 |
54.63 |
- |
|
安本標準 - 科技股票基金 A 累積 美元 |
10.35 |
15.41 |
19.88 |
34.57 |
67.88 |
75.07 |
|
聯博-國際科技基金 A 美元 |
10.33 |
15.33 |
21.76 |
33.46 |
92.83 |
117.98 |
|
駿利亨德森環球科技基金 A美元累計 |
10.08 |
14.90 |
22.61 |
32.88 |
95.31 |
131.71 |
|
資訊科技股票 平均值平均(55) |
4.38 |
9.38 |
18.71 |
27.88 |
119.92 |
83.43 |
資料來源：Lipper，統計至2020.2.14，台幣計價。
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