陳重銘、股海老牛聯手推薦，11檔存股名單別錯過！
股海老牛
,
陳重銘
,
金融股推薦
,
存股名單
利用ETF來存股成為近年來的顯學，但個股也依舊有自己的魅力在！沒有一定哪種標的最好，選擇適合自己的投資方法才是最重要的！本文邀請不敗教主陳重銘和股海老牛，為我們解析存股該怎麼買？以及提供11檔可關注的存股名單（文末公開）。
Q1.該如何篩選出適合存股的股票？
存股要存到好公司，不用太在意股利多寡。
銘：適不適合存股需要先了解為什麼要抱這支股票？這問題可以想像成為什麼要留在一間公司上班，不就是希望可以持續加薪，所以很簡單，抱股票的理由也是希望獲利成長，因此最重要的是從對的產業挑到最好的公司。
科技股來說，挑到最好的公司可以從技術水準和獲利穩定成長來判斷，前者看毛利率高不高，後者看每股盈餘(EPS)有沒有穩定成長。以台積電和聯電(2303)來比較，台積電的技術走在最前面，毛利率比聯電高，當然股價上漲幅度也會較多。不過也因此需要大幅的資本支出，使得配息不會太高。
而聯電相較之下技術屬於中階，資本支出不像台積電一樣龐大，所以配息也給的較大方，但要小心之後會有來自中國的競爭。所以其實挑到最好的公司後存就對了，不用在乎股利多少，像台積電股利不高，但長期存，依舊能為我們賺到不少資本利得。
股海老牛挑「抱緊股」看這4點：獲利、殖利率、防禦性、估值。
牛：我挑選「抱緊股」會考量4點：1.獲利成長：公司獲利長期穩健成長，不斷累積盈餘；2.高殖利率：殖利率要高於平均，最好是長期超過6%；3.高防禦性：營運建全的情況下，具備足夠現金，以因應股災來襲；4.股價便宜：找到內在價值不斷增加，但外在價值仍屬便宜位階的股票。
延伸閱讀：ETF大健檢就看這一項
Q2.金融股該怎麼選？今年適合布局哪檔？
金融股今年走兩多，上半年看銀行股，下半年看壽險股。
銘：台灣人喜歡投資金融股的原因主要是便宜，股利也不錯，像今年大概殖利率有5%。但缺點是股價漲幅都不大，因此還是要搭配像是台積電這類獲利成長較高的股票來賺資本利得，並加上金融股領股利。
金融股我個人認為今年應該會走兩多，分為上半年和下半年，上半年會有一波高股息行情，畢竟去年獲利不錯，投資人要優先挑獲利成長高、以銀行為主的金融股，因為通常銀行為主的盈餘分配會比較高，像中信金(2891)、永豐金(2890)、兆豐金(2886)，不過最近兆豐有點貴。4、5月會開始公告配息，可以多加留意。
接著，下半年要看美國降息，以降息來說對壽險為主的金融股有利，像去年開發金(2883)因為投資未實現很多的關係去年沒配息，但今年已經沖回許多，所以今年配息應該是沒有問題，其它像是國泰金(2882)、富邦金(2881)等，都值得注意。但壽險為主的金融股配息率都不高，應該要以賺資本利得、做價差為主，如果是想要長期存、領股利的投資人，就不適合買壽險為主的金融股，反而要以銀行為主。
金融股發股票股利吸引人，玉山金(2884)和合庫金(5880)可關注。
牛：金融股的優點慢慢被高股息ETF取代，因為高股息ETF價格更便宜、配息也高，因此近年來熱度降低不少，不過金融股還是有不少優點，像是具有一定的規律性，其實陳老師前面有提到一部份，也就是降息買壽險型金融股，升息買銀行型金融股。
最後一點是，金融股會發股票股利，它們的賺錢模式是用錢滾錢，背後有很多股票、債券、土地，所以會倒的機率不高，適合長期持有，而且現金股利和股票股利都可以領。
像是兆豐金，它去年有發股票股利，但我猜今年應該不會發，因為已經有做增資，接著是玉山金，它連續十幾年都有配股票股利，合庫金也有。而我是長期存玉山金(2884)和合庫金(5880)，這兩檔都是以銀行為主的金融股，如同陳老師所說，很適合長期投資。
Q3.投資人如何找到適合自己的存股？
先了解自己，才能找到最合適的投資方法。
銘：要先了解自己的資金、年紀、心態。像小資族就不適合存中華電(2412)，因為它每年配息率也才3、4%，如果只有投資10萬，那麼配息頂多4000元，無法改變自己的人生，所以小資族比較適合用中華電做價差，可以每年10月買進，5、6月賣出，這樣的獲利可能是股利的2倍甚至3倍。但如果資金大，即便配息率不高，也可以領很多股息，例如投資1億，4%就有400萬的股利。
另外我也同意前面老牛所說的，其實現在存金融股不見得比高股息ETF好，加上現在ETF許多都以電子類股為主，長期來講有高機率都會贏金融股，但有些人想要安全感，只想存穩定、不會倒的金融股，所以投資方法其實沒有最好的，只有最適合自己的。
適合的存股，先從高殖利率股下手。
牛：可以從高殖利率下手尋找適合的存股，我現在都會去看電子、半導體類股中有沒有高股息的股票，像是廣達(2382)、緯創(3231)等，它們成長性比較高，但波動高，投資人心臟要練一下，如果真的沒辦法承受高波動，那還是建議買金融股、傳產股、生活類股，波動比大盤小，而且像生活類股的終端產品是投資人看得到、用得到的，買起來也會比較安心。
陳重銘、股海老牛聯手推薦 11檔存股名單
（圖：Shutterstock；本文內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）
理財工具推薦
下載Money錢 - 理財知識隨身讀APP
提供最優質的財經文章、影音
1.股市、保險、房地產，掌握最新財經動態 2.專家、名人駐站，提供深度產業分析 3.課程、影音專區，讓動手深度學習 下載【Money錢 - 理財知識隨身讀】，提前預約財富自由！
近期熱門文章
猜你喜歡
立 即 下 載 Money 錢 掃 描 QRcode
