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本篇的存股Q&A來聊聊股息再投入的重要性,透過回測數據讓大家看看是否將股息再投入對最終績效的影響有多大,另外高股息是否真的不適合長期投資?本篇都會提供一些建議!   《ETF存股計劃》內建存股計算機,免費幫你計算多久存到第一桶金! 手機點擊下載👉https://etfchoice.page.link/oxDc ________________________________________​ 股息是否再投入將大幅影響績效! 在上一篇的存股Q&A中,筆者提到「在不將股息再投入的情況下,配息其實是變相的在幫你從市場上減碼」,為什麼呢?因為每次配息都會從股價扣去配息的金額,比方說股價30元,當它配息5元的時候股價就會變成25元,那麼當股價上漲10%時,股價27.5元加上配發的5元總共是32.5元,與30元漲10%後的33元就相差了0.5元價差,如果是在多頭時期這個差距就會更明顯擴大。因此不論是市值型還是高股息,股息是否再投入都會大幅影響到績效,以下挑幾檔ETF做回測給大家參考,假設一開始投入100萬,股息是否再投入的績效比較: 從上表中可以明顯看出股息再投入對整體的影響,尤其因為複利滾動的關係,績效的差距隨著時間越來越大,即使是平均殖利率只有2~3%的0050,在長達21年的投資期間也可以把績效差距拉到2倍以上,那就更不用說是高股息了!   高股息真的不建議長期投資嗎? 每一種投資商品都有他適合的客群,對於固定有現金流需求的投資人如退休族來說,高股息就是一個很好的工具,而對於年輕小資或是以累積資產為目標的投資人,長期績效較佳的市值型ETF仍然還是比較優先考量的選擇,尤其是將股息再投入的操作下,高股息配再多股息給你你也是丟回去投資,那麼現在想買高股息的投資人就可以針對這點幫自己做一個投資目的的確認。   《ETF存股計劃》:免費幫你試算存到第一桶金要多久! 《ETF存股計劃》APP 提供完整詳細的ETF類別篩選,如熱門排行、市值型、高股息、國際型、債券型等等,而其中也有根據ETF特色做更詳細的子分類,未來也將可查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率,幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考,輕鬆配置出自己的ETF組合,並且可以建立自己的自選清單,方便隨時追蹤每日績效變化。   「存股計算機」這個工具可以幫你計算生命週期存股計劃(設定提前退休目標)、投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算,方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。   「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版,除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外,也可以在上面發問來解決你的疑難雜症! 完全免費無廣告的ETF工具馬上來試用!👉手機點我下載   延伸閱讀:《存股Q&A-3》ETF這樣配置好嗎? 幫自己的投資組合做初步健檢!   (圖片來源:CMoney、ETF存股計劃/責任編輯:Tim) ________________________________________   *本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經,未經許可嚴禁轉載,否則不排除訴諸法律途徑。*本文章所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人仍須謹慎評估,自行承擔交易風險。

《存股Q&A-4》股息再投入大幅影響績效!高股息真的不建議長期持有嗎?

2024/10/22
ETF , 股息再投入 , 市值型 , 高股息 , 長期存股

本篇的存股Q&A來聊聊股息再投入的重要性,透過回測數據讓大家看看是否將股息再投入對最終績效的影響有多大,另外高股息是否真的不適合長期投資?本篇都會提供一些建議!

 

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股息是否再投入將大幅影響績效!

在上一篇的存股Q&A中,筆者提到「在不將股息再投入的情況下,配息其實是變相的在幫你從市場上減碼」,為什麼呢?因為每次配息都會從股價扣去配息的金額,比方說股價30元,當它配息5元的時候股價就會變成25元,那麼當股價上漲10%時,股價27.5元加上配發的5元總共是32.5元,與30元漲10%後的33元就相差了0.5元價差,如果是在多頭時期這個差距就會更明顯擴大。因此不論是市值型還是高股息,股息是否再投入都會大幅影響到績效,以下挑幾檔ETF做回測給大家參考,假設一開始投入100萬,股息是否再投入的績效比較:

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從上表中可以明顯看出股息再投入對整體的影響,尤其因為複利滾動的關係,績效的差距隨著時間越來越大,即使是平均殖利率只有2~3%的0050,在長達21年的投資期間也可以把績效差距拉到2倍以上,那就更不用說是高股息了!

 

高股息真的不建議長期投資嗎?

每一種投資商品都有他適合的客群,對於固定有現金流需求的投資人如退休族來說,高股息就是一個很好的工具,而對於年輕小資或是以累積資產為目標的投資人,長期績效較佳的市值型ETF仍然還是比較優先考量的選擇,尤其是將股息再投入的操作下,高股息配再多股息給你你也是丟回去投資,那麼現在想買高股息的投資人就可以針對這點幫自己做一個投資目的的確認。

 

《ETF存股計劃》:免費幫你試算存到第一桶金要多久!

ETF存股計劃》APP 提供完整詳細的ETF類別篩選,如熱門排行、市值型、高股息、國際型、債券型等等,而其中也有根據ETF特色做更詳細的子分類,未來也將可查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率,幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考,輕鬆配置出自己的ETF組合,並且可以建立自己的自選清單,方便隨時追蹤每日績效變化。

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存股計算機」這個工具可以幫你計算生命週期存股計劃(設定提前退休目標)、投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算,方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。

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社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版,除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外,也可以在上面發問來解決你的疑難雜症!

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延伸閱讀:《存股Q&A-3》ETF這樣配置好嗎? 幫自己的投資組合做初步健檢!

 

(圖片來源:CMoney、ETF存股計劃/責任編輯:Tim)

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