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《存股Q&A-4》股息再投入大幅影響績效！高股息真的不建議長期持有嗎？

2024/10/22

ETF , 股息再投入 , 市值型 , 高股息 , 長期存股

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作者：ETF存股計劃

小原大

本篇的存股Q&A來聊聊股息再投入的重要性，透過回測數據讓大家看看是否將股息再投入對最終績效的影響有多大，另外高股息是否真的不適合長期投資？本篇都會提供一些建議！

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股息是否再投入將大幅影響績效！

在上一篇的存股Q&A中，筆者提到「在不將股息再投入的情況下，配息其實是變相的在幫你從市場上減碼」，為什麼呢？因為每次配息都會從股價扣去配息的金額，比方說股價30元，當它配息5元的時候股價就會變成25元，那麼當股價上漲10%時，股價27.5元加上配發的5元總共是32.5元，與30元漲10%後的33元就相差了0.5元價差，如果是在多頭時期這個差距就會更明顯擴大。因此不論是市值型還是高股息，股息是否再投入都會大幅影響到績效，以下挑幾檔ETF做回測給大家參考，假設一開始投入100萬，股息是否再投入的績效比較：

從上表中可以明顯看出股息再投入對整體的影響，尤其因為複利滾動的關係，績效的差距隨著時間越來越大，即使是平均殖利率只有2~3%的0050，在長達21年的投資期間也可以把績效差距拉到2倍以上，那就更不用說是高股息了！

高股息真的不建議長期投資嗎？

每一種投資商品都有他適合的客群，對於固定有現金流需求的投資人如退休族來說，高股息就是一個很好的工具，而對於年輕小資或是以累積資產為目標的投資人，長期績效較佳的市值型ETF仍然還是比較優先考量的選擇，尤其是將股息再投入的操作下，高股息配再多股息給你你也是丟回去投資，那麼現在想買高股息的投資人就可以針對這點幫自己做一個投資目的的確認。

《ETF存股計劃》：免費幫你試算存到第一桶金要多久！

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